Mentionsy

Mogą oczywiście instytucje obowiązane przyjmować oświadczenia i one są składane pod rygorem odpowiedzialności karnej przez PEP-ów, ale tutaj zwracam uwagę na stanowisko KNF-u, że nadzorca przynajmniej dla tych instytucji, które nadzoruje KNF wskazał wprost, że to może być niewystarczające i warto się posiłkować też innymi

RCA tak zwani, szeroko pojęci.

Ta druga część definicji oczywiście jest trudniejsza do weryfikacji, prawda, no bo to troszkę PEP-owie muszą, ci RCA muszą sami troszkę się do tego przyznać, ale może powinniśmy to brać pod uwagę przy onboardingu, przy procesie KYC.

Do mnie mywać, czy wprost stwierdzać tak naprawdę, czy są to RCA, czy nie.

Tutaj ja może dodam troszkę o naszym produkcie, bo nasz produkt posiada właśnie RCA polskich PEP-ów, to od razu też musimy to zawęzić, to nie jest aż tak szeroko, że na całą Europę.

Tutaj też warto akurat dodać, że jeżeli chodzi o członków rodziny PEP, tutaj ta definicja jest troszkę szersza, także jeżeli chodzi o tego RCA, takie informacje nie są publicznie dostępne.

W dłużym stopniu, jeżeli chodzi o status PEP, czy też RCA, wiele osób, które ten status rzeczywiście posiadają.

Oczywiście same bazy danych, czyli te listy PEP, listy sankcyjne, listy RCA, one są udostępniane w takich trzech formatach, za pomocą skanera, który pokazywał Stefan, za pomocą API dla instytucji, które mają taką możliwość, czy po prostu za pomocą przesyłania całej bazy danych do Państwa.

Nie są instytucje obowiązane za bardzo ograniczone i z tego, co wiem, nadzorca też dopuszcza naprawdę takie dosyć rzetelne prześwietlanie klientów.