Mentionsy

I dzisiaj będziemy z Państwem rozmawiać na naszym webinarium o Środkach Bezpieczeństwa Finansowego w kontekście oczywiście Rozporządzenia AML, które wchodzi w połowie przyszłego roku oraz najnowszych RTS-ów wydanych przez EBA i AMLA.

RTS wydany przez AMLA dotyczące określenia nawiązania stosunku gospodarczego i transakcji okazjonalnej.

I RTS wydany przez AMLA dotyczący należytej staranności.

Rozwiązaniem, to znaczy konkretnym RTS-em, który wskazuje na to, jak powinniśmy odczytywać kwestie tej transakcji sporadycznej.

Środków należnej staranności w kontekście RTS-u, który jest również w ramach konsultacji.

Ten RTS, czyli dotyczący artykułu 19 i artykułu 28 jest w ramach konsultacji, więc oczywiście jeżeli Państwo mają jakieś zastrzeżenia co do tutaj ujętych propozycji przepisów, zawsze mogą Państwo te zastrzeżenia, swoje konsultacje zgłosić na stronie AMLA, do czego oczywiście zachęcamy.

W kontekście RTS-u dotyczące artykułu 28 należy pamiętać, że tutaj czas jest do 9 maja.

Jeżeli chodzi o ten RTS, on jest dość szeroki.

Okej, ale jak ja te RTSy mam zastosować konkretnie do siebie?

No i właśnie, tutaj to podejście oparte na ryzyku oraz dokładne przeczytanie tego RTS-u może dać na przykład taki wniosek, że pewne aspekty są trudniejsze do zastosowania i organ ma tego świadomość, więc kiedy były wskazywane informacje w tym kontekście, zostało wyraźnie wskazane, że

Z drugiej strony w kontekście pewnych zastrzeżeń, które możemy mieć co do RTS-u, które byśmy zgłaszali, warto pamiętać, że AMLA nie będzie przekraczała swoich uprawnień, czyli nie zmieni przepisu rozporządzenia AML.

But NRTS may be a bit more appropriate.

I tutaj warto zauważyć, że jeżeli w małych instytucjach jesteśmy w stanie zapewnić wymagania dotyczące wprowadzonego RTS-u, czy też wymagania dotyczące aktu prawnego rozporządzenia AML i nie potrzebujemy

Jeśli chodzi o rekomendacje, no to oczywiście monitorowanie działań europejskiego ustawodawcy, prawda, no bo wiemy, że te RTS-y już jakieś się pojawiły, prawda, ale mamy też nowe organy przewidziane przez rozporządzenie nadzorcze.