Mentionsy

I dzisiaj będziemy z Państwem rozmawiać na naszym webinarium o Środkach Bezpieczeństwa Finansowego w kontekście oczywiście Rozporządzenia AML, które wchodzi w połowie przyszłego roku oraz najnowszych RTS-ów wydanych przez EBA i AMLA.

Oczywiście jeszcze komunikat EBA dotyczący sankcji.

Także na te przepisy trzeba spojrzeć w ten sposób.

Bazując tylko oczywiście tutaj na przepisach, można się domyślać i niejako to podejście było trochę prezentowane, jeżeli Państwo oczywiście mieli okazję być na ostatnim takim wysłuchaniu AMLA dotyczącym właśnie artykułu 28, jeżeli jest pewne minimum zaprezentowane tych środków w artykule 20, to również w tym przypadku trzeba patrzeć, czy jesteśmy w stanie do konkretnego klienta

Gdybyśmy na niego spojrzeli, warto zauważyć, że on nie zmienia aż tak tych wytycznych, które wskazało EBA w swoim

W wersji z EBA mieliśmy informację dotyczącą tylko badania w kontekście list sankcyjnych, natomiast w kontekście AMLA już mamy również obowiązek badania z sankcji w kontekście zaangażowania co do omijania obchodzenia sankcji.

Uzasadnione w swojej ocenie ryzyka podmiotu i ocenie ryzyka danego klienta, możemy zastosować pewne propozycje, z którymi tutaj wychodzi AMLA są to właściwie przekopiowane propozycje EBA w kontekście nawiązywania tej relacji na odległość.

Jak byś mógł nam przybliżyć te wytyczne w kontekście EBA dotyczące sankcji, dlatego że no tutaj jakby zapoznałem się z nimi tak, abyśmy mogli zobaczyć to w tym krajobrazie dotyczącym także instytucji obowiązanych.

Szanowni Państwo, tak, mam wytyczne EBA dotyczące sankcji, prawda, jak teraz wiemy, no na dziś jeszcze sankcje nie wchodzą jakby w zakres bezpośrednio, można powiedzieć, AML-u, prawda, to się zmieni od tego przyszłego roku, rozporządzenie już mówi, że jakby weryfikacja klientów na listach sankcyjnych staje się takim aspektem stosowania AML-u.

Tutaj właśnie EBA dała nam pewne dotyczne działania w zakresie sankcji i co powinno tutaj się w przypadku tym odbyć w instytucji obwiązanej.

No co tutaj mówi EBA?

EBA nie nakłada obowiązku posiadania zautomatyzowanego systemu w kontekście sankcji, prawda?

To też chyba, ja niestety nie byłem słuchaczem tego, tej prelekcji EBA.

No i oczywiście tutaj takie te wytyczne EBA mówią o tym, że co powinno się znajdować, gdzie to powinno mieć umiejscowienie, no to trochę może banały są, ale no wiadomo, że w politykach, procedurach, mechanizmach kontroli, prawda, no bo inaczej jak wymagać od swoich pracowników, współpracowników stosowania danych zasad, jeśli tego nie umiemy w naszych dokumentach wewnętrznych, korporacyjnych.

No i oczywiście, EBA nie mówi, to musi być automat, ale ma być skuteczny.

Szanowni Państwo, tutaj może tak troszkę w pewnym jakby rozróżnieniu warto zauważyć, że EBA kiedy pisała swoje wytyczne w kontekście sankcji, w kontekście sankcji chciała się odnosić przede wszystkim do tego sektora finansowego.

Większe, mniejsze, gdzie tak na dobrą sprawę, na które EBA tak na dobrą sprawę nie nałożyła wymagania konkretnego systemu do screeningu, tak jak nałożyła to na instytucje płatnicze, czy działalność w zakresie wirtualnych walut, ale powodem tego nie jest kwestia wielkości instytucji,

I to można zauważyć, kiedy czyta się tak na dobrą sprawę te wytyczne EBA.

Czy trzeba mieć system w kontekście większych organizacji albo tam, gdzie dokonuje się konkretne transakcje?

Zobaczymy, jak aktywnie one będą działać, ale z pewnością trzeba monitorować, co będą robić, ponieważ te zalecenia są ważne i należy je wdradzać.

Szanowni Państwo, no to tutaj z pewnością będzie trzeba ponowić, jakby zaktualizować może swoją wiedzę, prawda, w tym zakresie, jak te przepisy się zmieniają oraz tych rekomendacji.