Mentionsy

I dzisiaj będziemy z Państwem rozmawiać na naszym webinarium o Środkach Bezpieczeństwa Finansowego w kontekście oczywiście Rozporządzenia AML, które wchodzi w połowie przyszłego roku oraz najnowszych RTS-ów wydanych przez EBA i AMLA.

RTS wydany przez AMLA dotyczące określenia nawiązania stosunku gospodarczego i transakcji okazjonalnej.

I RTS wydany przez AMLA dotyczący należytej staranności.

Bazując tylko oczywiście tutaj na przepisach, można się domyślać i niejako to podejście było trochę prezentowane, jeżeli Państwo oczywiście mieli okazję być na ostatnim takim wysłuchaniu AMLA dotyczącym właśnie artykułu 28, jeżeli jest pewne minimum zaprezentowane tych środków w artykule 20, to również w tym przypadku trzeba patrzeć, czy jesteśmy w stanie do konkretnego klienta

Oczywiście w komunikatach AMLA pojawiają się informacje, że jeżeli jesteśmy w stanie wskazać, że na podstawie naszej oceny ryzyka mamy pewne konkretne podejście, jesteśmy w stanie je uzasadnić, ono przekracza, jest nieco inne niż to, co sugeruje w swoich wytycznych czartesach AMLA,

Niemniej jednak byśmy tutaj z Przemkiem zniechęcali do tego, że w swoich komunikatach AMLA wyraźnie wskazuje, że dąży do pewnej harmonizacji przepisów i przepisy rozporządzenia mówią o pewnym minimalnym wymogu.

No i tutaj AMLA przychodzi z...

W kontekście transakcji powiązanych, która wskazuje AMLA.

Ten RTS, czyli dotyczący artykułu 19 i artykułu 28 jest w ramach konsultacji, więc oczywiście jeżeli Państwo mają jakieś zastrzeżenia co do tutaj ujętych propozycji przepisów, zawsze mogą Państwo te zastrzeżenia, swoje konsultacje zgłosić na stronie AMLA, do czego oczywiście zachęcamy.

Dzięki temu na przykład można zauważyć, że pewne aspekty AMLA albo doszczegóławia, albo usuwa, żeby je uprościć.

W wersji z EBA mieliśmy informację dotyczącą tylko badania w kontekście list sankcyjnych, natomiast w kontekście AMLA już mamy również obowiązek badania z sankcji w kontekście zaangażowania co do omijania obchodzenia sankcji.

Z drugiej strony w kontekście pewnych zastrzeżeń, które możemy mieć co do RTS-u, które byśmy zgłaszali, warto pamiętać, że AMLA nie będzie przekraczała swoich uprawnień, czyli nie zmieni przepisu rozporządzenia AML.

Uzasadnione w swojej ocenie ryzyka podmiotu i ocenie ryzyka danego klienta, możemy zastosować pewne propozycje, z którymi tutaj wychodzi AMLA są to właściwie przekopiowane propozycje EBA w kontekście nawiązywania tej relacji na odległość.

Zdanie AMLA?

AMLA również się odnosiła do kwestii systemu AML, nie do systemu sankcji.