Mentionsy

Także ze względu na to, że w ostatnim czasie organy nadzorcze, czy GIF, czy KNF zwrócili uwagę, że to jest taki aspekt, który będzie teraz mocniej badany w kontekście kontroli i stąd instytucje obowiązane powinny szczególnie zwrócić uwagę na ocenę ryzyka klienta, która oczywiście powinna wynikać z oceny ryzyka instytucji.

KNF także zachęca do tego, aby ten katalog rozwijać w taki sposób, aby rozumieć to ryzyko i przepis.

I gdybyśmy tak sobie teraz zebrali, także dla tych z Państwa oczywiście, którzy się zapoznali ze stanowiskiem KNF, to nie będzie nową, ale jeżeli są pośród nas ci z Państwa, którzy na przykład nie są instytucjami obowiązanymi, które podlegają pod KNF, warto zauważyć, że KNF mówi wprost o pewnym profilu.

No i znowu, wraca nam trochę ten profil i to takie stwierdzenie KNF-u, które się pojawiło, że jeżeli nie mamy jakiegoś takiego konkretnego profilu, nie określiliśmy sobie konkretnych środków bezpieczeństwa finansowego do konkretnego poziomu ryzyka w przypadku klienta, to nie będziemy wiedzieć, czy możemy zastosować uproszczone środki bezpieczeństwa finansowego.

Rzeczywiście coś takiego było wspomniane w stanowisku KNF i teraz rzeczywiście zdajemy sobie sprawę z tego, że część z Państwa na przykład KNF nie obowiązuje, no bo KNF nie jest dla Państwa organem nadzorczym, ale warto zauważyć dopisek.

Swoje stanowisko KNF konsultował z GIF-em, a skoro konsultował z GIF-em, pewne podejście również ze strony GIF-u będzie prezentowane wspólnie z KNF-em

Myślę, że ja bym potraktował to stanowisko KNF raczej jako taki bardzo dobry dokument do tego, żeby przetestować właśnie procedurę, cały ten system AML obowiązujący w instytucji obowiązanej i zobaczyć, na jakim etapie mamy to wdrożenie.

Oczywiście, jeżeli nie podlegamy pod KNF odpowiednio, no bo na przykład nie wszyscy prawdopodobnie z Państwa w takim samym stopniu będą monitorować chociażby transakcje.

Staramy się je robić nie rzadziej niż raz na kwartał, chociaż zastanawiamy się, czy tutaj troszkę nie przyspieszyć, zdradzę trochę kuchni, o której rozmawialiśmy wczoraj ze Stefanem, ponieważ te stanowisko KNF-u można by było fajnie sobie omówić i może jeszcze w kwietniu by się coś udało, ale nie chcemy obiecywać.