Mentionsy

Proszę Państwa, webinarium o tytule iAML w roku 2025.

Zmiany regulacji prawnych dotyczących AML w 2025 roku.

Troszkę powiemy sobie o Europejskim Urzędzie do Spraw AML, czyli iAML-a, co już o nim wiemy.

No to pamiętajmy o tym, że wszedł ten pakiet iAML w maju 2024 roku.

Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie ustanowienia urzędu do spraw przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, czyli ten AMLO, o którym będziemy sobie jeszcze mówić, i rozporządzenie w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptowalut.

To jakby te główne składowe pakietu AML-owego.

Prawda, niektórzy traktują to jako na przykład przepisy dotyczące anonimowego zgłaszania naruszeń przewidzianych ustawą polską AML-ową jako taki lex specialis wobec ustawy o ochronie sygnalistów, no ale to jest jakieś takie zagadnienie, z którym Państwo już sobie poradziliście albo sobie z nim radzicie.

Ustawa dostosowująca pakiet AML i regulacji sankcyjnych.

Ona również zmienia tak naprawdę jeden punkt ustawy polskiej AML-owej w zakresie kompetencji GIF-u co do kontroliwania instytucji obowiązanych

Między innymi jednym z takich wyzwań będzie implementacja pakietu AML.

www.aml.org.pl

Znaczenie w kontekście AML i w kontekście wykonywania przez regulatora obowiązków ustawowych odnośnie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Przemku, opowiadałbyś może więcej o iAML-a w zakresie uprawnień i także z czym wiąże się nowy super regulator i jakie będzie miał znaczenie dla instytucji obowiązanych?

Czyli co będzie mógł robić iAML?

iAML będzie sprawował bezpośredni nadzór nad instytucjami finansowymi, ale uwaga, nie wszystkimi.

Z pewnością będą takie nowe wyzwania dla instytucji obowiązanych, żeby śledzić również wytyczne AML-a.

Wielokrotnych naruszeń przepisów dotyczących przeciwdziałania prania pieniędzy, więc jest taki ten aspekt nadzorczy AMLA dosyć mocny.

Więc rozumiemy, że jakieś spory będą mogły powstawać czy to na forum tych jednostek analitycznych, czy może też na forum jakiś sektorowym i iAML będzie miał tutaj taki decydujący głos.

Monitorowanie wdrożenia regulacji AML przez państwa członkowskie.

Komisja ma w tym odpowiednie uprawnienia, ale teraz jeżeli chodzi o same regulacje AML, będzie dodatkowy organ, który będzie to nadzorował.

Utworzenie i aktualizację centralnej bazy danych w ramach systemu nadzorowanego AML CFT.

Do 27 roku, do lipca zostanie wybrane te instytucje obowiązane, które będą nadzorowane bezpośrednio przez iAML-a.

Potem iAML-a ma to co 3 lata weryfikować, czy zmienia sobie ten...

Zarządzanie procesowe jest czymś więcej i pozwala lepiej identyfikować pewne ryzyka, ale też zarządzać zasobami związanymi z tym, co się dzieje w firmie, czy to w kontekście iAML, czy w kontekście pozostałych procesów biznesowych.

www.aml.org.pl

Bardziej ogólnie lub szczegółowo, to w zależności od tematyki, które są związane z AML-em.

No poza tym też iAML udostępnia przyróżne produkty, szkolenia, dokumentację, czy to jakąś wzorcową, czy dostosowywanie do konkretnych potrzeb.

Poza tym platforma list restrykcyjnych AML, na których mogą Państwo znaleźć właśnie typów listy sankcyjnych RCA.