Mentionsy

Tak naprawdę zgodnie z wytycznymi GIIF-u jest to nawiązanie do dosyć nowego komunikatu GIIF-u sprzed kilku tygodni, który właśnie mówi o tym zagadnieniu.

Agenda, która została przygotowana i postanowiłem się przez najbliższe 20-30 minut dla Państwa to właśnie omówić, to jest wyjaśnienia dotyczące wytycznych GIIF zawartych w komunikacie nr 92, praktyczne aspekty stosowania wytycznych GIIF w szkoleniach AML-owych, najczęściej popełnione błędy w realizacji obowiązków szkoleniowych, no i orzecznictwo, nie powiem, że całe oczywiście, raczej przykłady, które dla Państwa wybraliśmy.

Jeżeli Państwo zapoznali się z komunikatem GIIF, to jedna z pierwszych informacji, która była widoczna już na samym początku tego komunikatu, to fakt, że po pierwsze GIIF wydał ten komunikat w porozumieniu z Urzędem Komisji Nadzoru Finansowego, jaki

I teraz komunikat sam precyzuje, kto w ramach instytucji obowiązanych podlega obowiązkowi szkoleniowemu, jakie są dopuszczalne formy szkoleń uznanych przez GIIF oraz kiedy ten obowiązek należy również rozszerzyć na kontrahentów.

I teraz warto również zauważyć, że chociaż GIIF w swoim komunikacie posługuje się takim językiem, który wskazuje na dobre praktyki, to gdybyśmy się wczytali w ustawę, może się okazać, że to, co GIIF nazywa dobrą praktyką, bo być może nie jest to aż tak popularne na rynku, jest również wymienione w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, a to oznacza, że nie jest to tylko wtedy dobra praktyka,

Teraz tak, jeżeli instytucja obowiązana w ramach swoich środków bezpieczeństwa finansowego korzysta również z podmiotów trzecich, który outsourcuje swoje procesy na podstawie odpowiednich umów, gdzie te podmioty zajmują się stosowaniem i dokumentowaniem zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego, zgodnie z komunikatem GIIF również powinna w swojej umowie z tym podmiotem zabezpieczyć odpowiednimi postanowieniami

I teraz GIIF w swoim komunikacie mówi, że jest to dobra praktyka.

I teraz, jeżeli chodzi o dalszy komunikat, no to należy zauważyć, że GIIF precyzuje, że każde szkolenie powinno być oczywiście dostosowane do charakteru, rodzaju, rozmiaru prowadzenia działalności przez instytucję obowiązaną, a także zapewnić aktualną wiedzę w zakresie realizacji tych obowiązków instytucji obowiązanej w związku z AML.

Natomiast myślę, że jedną z takich intuicji, która tutaj stoi za tą informacją odnośnie GIIF-u, jest również fakt, aby ten podmiot był w stanie zidentyfikować podejrzane sytuacje, podejrzane transakcje

Gdybyście Państwo zajrzeli do Krajowej Oceny Ryzyka do tej ostatniej, 2023, czy też wcześniejszej, można zauważyć, że ten element zgłoszeń na czas, zgłoszeń, w których GIIF czy też inny organ nadzorczy przyjmując takie zgłoszenie,

Jeżeli uzyska odpowiednią informację, jest w stanie zareagować, natomiast jeżeli te zgłoszenie będzie niepoprawnie wypełnione, jeżeli da wynik false positive, no to nie będzie to miało przełożenia na działania GIIF.

Według komunikatu GIIF-u to jest jeszcze trochę za mało.

W zdaniu komunikatu GIIF to wciąż jest za mało, no i może to najtrudniejsze, ponieważ sam jestem prawnikiem.

GIIF wskazuje pewne minimalne wymagania, to znaczy dokumenty, które powinny wskazywać takie informacje, powinny wskazywać kto przyszedł w takie szkolenie, kiedy.

Albo dział w ogóle, który zajmuje się składaniem zawiadomień, wysyłaniem raportów o, powiedzmy, transakcjach ponadprógowych do GIIF, no to z pewnością te osoby szkolone być muszą.

Tutaj mamy różne rodzaje kart, które były nakładane, to są sklejowe oceny ryzyka ze stron GIIF-u, ja może nie będę ich przytaczał, Państwo mogą się spokojnie zapoznać z tym na stronach internetowych GIIF-u, co do podstaw, zakresów, tak, wymiaru instytucji, na które były nakładane, więc pozwolę sobie przejść dalej.