Mentionsy

Jest ze mną też Stefan Konopelko, również prawnik i również podobny z zakresu zainteresowań zawodowych, czyli tematyka AML.

Agenda, która została przygotowana i postanowiłem się przez najbliższe 20-30 minut dla Państwa to właśnie omówić, to jest wyjaśnienia dotyczące wytycznych GIIF zawartych w komunikacie nr 92, praktyczne aspekty stosowania wytycznych GIIF w szkoleniach AML-owych, najczęściej popełnione błędy w realizacji obowiązków szkoleniowych, no i orzecznictwo, nie powiem, że całe oczywiście, raczej przykłady, które dla Państwa wybraliśmy.

Oczywiście też podzielimy się naszymi wrażeniami, doświadczeniami, które nabywaliśmy przez ostatnie lata prowadząc po prostu szkolenia iAML dla instytucji obowiązanych, bo prowadzimy ich ze Stefanem całkiem sporo.

No i teraz może coś takiego oczywistego dla części z Państwa, a może też są z nami osoby, które dopiero wdrażają się ogólnie w temat AML-u.

Instytucja obowiązana po prostu ma za zadanie szkolić swoich pracowników, też kadrę kierowniczą, zarówno na przykład oficera AML, jak i zarząd, który odpowiada za realizację tych zagadnień związanych z AML-em, za wdrożenie w firmie, z tematyki AML-owej.

Ogólnie AML dzisiaj, czy to stosowany w Polsce, to jest na podstawie dyrektywy, czy w całej Europie jest oparty na podejściu do ryzyka.

Z jednej strony ciężko sobie wyobrazić sytuację, w której zarząd podejmując jakieś decyzje mające wpływ na procesy AML w firmie,

Podmioty, które posiadają zarząd i podejmują odpowiednie decyzje w zakresie AML, powinny posiadać odpowiednią wiedzę.

Co istotne, jeżeli spojrzymy również na obowiązek szkoleniowy z perspektywy iAML.ro, ponieważ również jego dotyczy taki obowiązek szkoleniowy, instytucja obowiązana powinna w takim samym stopniu przeszkolić swojego oficera iAML, jak i jego zastępcę, tak aby zapewnić prawidłową realizację i ciągłość wykonywania zadań w zakresie iAML w danym podmiocie.

Pracownicy zaangażowani w proces AML również ten obowiązek szkoleniowy w odpowiedni sposób wykonują i można powiedzieć, że idzie za tym pewna wartość.

Ale gdybyśmy spojrzeli dalej właśnie na ustawę AML, na polską ustawę AML, no to w artykule 48 w ustępie 1 znajdziemy informację, że kiedy outsourcujemy takie obowiązki związane ze stosowaniem środków bezpieczeństwa finansowego do podmiotu trzeciego,

I teraz, jeżeli chodzi o dalszy komunikat, no to należy zauważyć, że GIIF precyzuje, że każde szkolenie powinno być oczywiście dostosowane do charakteru, rodzaju, rozmiaru prowadzenia działalności przez instytucję obowiązaną, a także zapewnić aktualną wiedzę w zakresie realizacji tych obowiązków instytucji obowiązanej w związku z AML.

Jeżeli więc Państwo będziecie korzystali z takiego podmiotu, na przykład zewnętrznego, w ramach tego szkolenia powinny być również poruszone te praktyczne zagadnienia dotyczące podmiotu, czy to finansowego, czy też niefinansowego, związanego z iAML i w jaki sposób taki podmiot m.in.

Czy jest dopuszczalne wzajemne szkolenie, na przykład szkolenie przy biurku, kiedy starszy pracownik pokazuje, w jaki sposób można korzystać z systemu, który monitoruje transakcje i przy okazji opowiada o obowiązkach związanych z iAML?

Samo kształcenie, które dotyczy zawodów prawniczych, również nie jest uznawane za odpowiednie szkolenia z zakresu iAML.

Samo oświadczenie na przykład oficera iAML, czy tam zarządu, że pracownicy zostali przeszkoleni jest z pewnością niewystarczające, więc...

To jak brak dokumentowania wszystkiego w AML-u, brak dokumentowania analiz transakcji, procesów KYC i tak dalej, tak również szkolenia powinny być dokumentowane.

Więc osoby, które zupełnie nie są związane z procesami AML-owymi, nie muszą być szkolone.

Oficer AML, krótki, bliski zespół.

Czyli, że możemy zacząć od tego w ogóle, co to jest AML, prawda?

No, oficer AMLRO powinien być przeszkolen dosyć szczegółowo w całości ustawy.

No, ta ustawa AML-owa jest dosyć kompleksowa, prawda, i aby nawet przeprowadzić szkolenie z jakiegoś wycinka wiedzy, trzeba się odwoływać do pojęć ogólnych, do definicji ustawowych, więc to wszystko powinno być w tych szkoleniach zawarte.

To są ci sygnaliści AML-owi, prawda?

Bo często jest tak, że w instytucjach obowiązanych są to odrębne procedury, no ale pamiętajmy, że one wpisują się również w ten aspekt AML-owy i powinny być te zagadnienia poruszane.

Jeżeli ktoś nas prosi o przeprowadzenie szkolenia, to my zazwyczaj ustalamy z klientem, zazwyczaj z AML.ro, jaki chcemy zakres właśnie tego szkolenia, bo ono było dostosowane.

Jeden dzień zarząd AMLRO i ci najbliżsi współpracownicy, drugi dzień pozostali pracownicy, jeśli oni mają bardziej takie dedykowane zadania.

Czy to jest taki coach, bo zdarza się w takich firmach szkoleniowych, który po prostu przygotował się i on w sumie tego iAML nigdy nie stosował, nic z tym za bardzo nie robił, ale będzie szkolił.

My ze Stefanem na przykład mamy takie po prostu doświadczenia, że kiedyś sami pełnili się funkcji AML ROJ, a kiedyś też pracowałem w Komisji Odzoru Finansowego i stąd jakby te zagadnienia już od kilkunastu lat nam się gdzieś tam przewijają w głowie i możemy tą po prostu się wykazać jakimś doświadczeniem oczywiście, jeżeli klienci akceptują to.

Jeszcze jest slajd o naszych narzędziach, jak Państwo z pewnością wiedzą, a jeżeli nie, to oczywiście zapraszamy też do mediów społecznościowych, naszych stron internetowych, LinkedIn'a, gdzie można znaleźć szczegółowe produkty i kasę AML.

Przez nie przepraszam, obowiązków AML-owych, oczywiście częściowo, nie wszystkich.

Samo iAML ma swoją stronę internetową Inkaso Group i profile na iAML, więc mam nadzieję, że tam będą Państwo zaglądać.

Na stronie też iAML są artykuły, taka powiedzmy no...