Mentionsy
FINANSE OD DRUGIEJ STRONY
FINANSE OD DRUGIEJ STRONY
22.12.2025 11:28

Najskuteczniejszy system prania pieniędzy w historii - mechanizm Black Market Peso Exchange

Jak kartele narkotykowe prały miliardy dolarów, nie używając banków i nie wzbudzając podejrzeń?

Odpowiedź kryje się w jednym z najbardziej skutecznych mechanizmów prania pieniędzy w historii. Black Market Peso Exchange.


W tym odcinku „Finansów od drugiej strony” zaglądamy za kulisy systemu, który przez lata pozostawał niemal niewidoczny dla służb. Wyjaśniamy, jak narkodolary zarobione na ulicach USA zamieniały się w „legalne” peso w Kolumbii. Bez przelewów międzynarodowych. Bez przewożenia gotówki przez granice. Bez bezpośredniego kontaktu z bankami.


Krok po kroku pokazujemy:

– czym jest Black Market Peso Exchange i dlaczego w ogóle powstało

– jaką rolę odgrywają brokerzy peso, importerzy i eksporterzy

– jak legalny handel staje się narzędziem prania pieniędzy

– dlaczego BMPE było tak trudne do wykrycia

– jak banki, celnicy i instytucje próbują z nim walczyć


To historia o tym, jak „zwykły” handel międzynarodowy może ukrywać brudne pieniądze.

I dlaczego im bardziej coś wygląda normalnie, tym trudniej to zatrzymać.


Jeśli chcesz zrozumieć, jak naprawdę działa pranie pieniędzy na masową skalę – ten odcinek jest dla Ciebie.


Zostaw subskrypcję, łapkę w górę i komentarz.

To pomaga nam tworzyć kolejne materiały i zaglądać jeszcze głębiej w świat finansów od drugiej strony.


#BlackMarketPesoExchange #BlackMarketPesoExchange #KarteleNarkotykowe #Narkodolary #PrzestępczośćZorganizowana #MoneyLaundering #SystemFinansowy #AML #TrueCrime #Kolumbia #Meksyk #USA


Sprawdź odcinek poświęcony Transaction Monitoring: https://www.youtube.com/watch?v=9AIbaJYGbE4&t=694s


Rozdziały:

- Wstęp

- Czym jest Black Market Peso Exchange?

- Jak działa Black Market Peso Exchange?

- Jak walczy się z BMPE?

- Zakończenie



(muzyka: https://www.youtube.com/watch?v=zyg78YgYijk)


🎙️ Prowadzą:

Szymon Matczak i Paweł Wiliński



🟢 Dostępne także na Spotify, Apple Podcasts


💡 Podcast powstał z inicjatywy firmy ExpVault, specjalizującej się w szkoleniach z zakresu AML, sankcji i finansowania terroryzmu.



🌎Nasza strona internetowa: https://expvault.pl/



📖Kup nasz e-book: https://expvault.pl/sklep



Fragmenty utworów należą do ich prawnych właścicieli i zostały wykorzystane wg prawa cytatu (art.29 ust.1 ustawy o prawie autorskim i prawach pokrewnych).



Źródła:

https://www.pbs.org/wgbh/pages/frontline/shows/drugs/special/blackpeso.html

https://www.fincen.gov/system/files/advisory/advisu9.pdf

https://financialcrimeacademy.org/black-market-peso-exchange-definition/

https://insightcrime.org/news/black-market-peso-exchange-us/#:~:text=The%20Black%20Market%20Peso%20Exchange%20(BMPE)%20refers%20to%20a%20trade,into%20local%20Latin%20American%20currencies.

https://inghubspoland.com/blog/czy-istnieje-idealny-schemat-prania-pieniedzy-przyjrzyjmy

https://www.sanctionscanner.com/knowledge-base/black-market-peso-exchange-what-is-bmpe-316


Black Market Peso Exchange Pesos Bank Paweł Wiliński Szymon Matczak El Chapo Know Your Customer Medellin Pablo Escobarze Transaction Monitoring AML Bank Secrecy Act B BMPI FATF

Szukaj w treści odcinka

Wyczyść
Znaleziono 22 wyników dla "Bank"

Black Market Peso Exchange to system, który wyrósł dokładnie tam, gdzie legalna bankowość przestała być użyteczna dla przestępców.

Bank Secrecy Act, o którym wspominaliśmy w poprzednim naszym filmie dotyczącym Transaction Monitoring.

Początkowo banki niespecjalnie się tym przejmowały, ale z czasem presja ze strony organów ścigania zaczęła rosnąć.

Raportowanie stało się realne, a banki przestały być bezpiecznym kanałem dla ogromnych ilości narkodolarów.

Skoro banki przestają być bezpiecznym kanałem, trzeba było znaleźć inny.

W momencie, gdy banki zaczęły zamykać drzwi, a przelewy międzynarodowe stały się ryzykowne, kartele zrobiły coś, co robią najlepiej.

Bez przelewów międzynarodowych, bez transportu gotówki przez granicę, bez bezpośredniego kontaktu z bankami.

Kotówka trafia do banków, przez sieć pośredników, tzw.

Bardzo często gotówka z narkotyków nie trafia do banku wprost nawet w tych bezpiecznych kwotach poniżej progu raportowego.

Bank nie widzi nic nadzwyczajnego.

Zdarza się też, że brokerzy w ogóle rezygnują z prób wprowadzania części gotówki do amerykańskich banków.

Miejsca, które oferowały dyskrecję, luźniejsze regulacje i banki przyzwyczajone do tego, że nie powinny zadawać zbyt wielu pytań, bo klienci jeszcze mniej lubią na nie odpowiadać.

Gotówka, która jeszcze chwilę wcześniej była fizycznym dowodem przestępstwa, zamieniała się w zapis księgowy w zagranicznym banku.

Przechodziły przez bankowość korespondencyjną, przez kilka jurysdykcji, kilka instytucji, czasem kilka kont po drodze.

Im więcej granic, banków i transakcji po drodze, tym trudniej odpowiedzieć na proste pytanie, skąd te pieniądze naprawdę się wzięły.

W końcu mówimy o handlu międzynarodowym, przelewach bankowych, dokumentach, fakturach, kontenerach itd.

Bank widzi przelew, firma A wysyła pieniądze firmie B i na tym często kończy się jego wiedza.

Banki nie są ślepe z powodu ignorancji.

Bank sam niewiele zdziała.

W Stanach Zjednoczonych dużą rolę odgrywa FinCEN i międzyagencyjne grupy robocze, które łączą informacje od banków, organów ścigania i administracji celnej.

Meksyk wprowadził limity przyjmowania dolarów przez banki i kantory, różnicując je w zależności od typu klienta i lokalizacji.

Black Market Peso Exchange pozostaje jednym z najbardziej skutecznych i zarazem trudnych do wykrycia mechanizmów prania pieniędzy, ale dzięki współpracy banków, służb celnych i organów ścigania coraz trudniej jest pozostać niewidocznym w tym systemie.

Ostatnie odcinki