Inwestycyjne (i nie tylko) podsumowanie 2025

Jak inwestowałem w ramach moich rachunków emerytalnych w roku 2025? Najkrócej rzecz ujmując bez zmian względem tego, co robiłem wcześniej, czyli tak jak robiłem to w roku 2024 czy 2023. Jeżeli chodzi o moje IK, to tutaj stosuję strategię GEM, Global Equities Momentum. Jest to strategia na ETF-ach, zarówno takich zagranicznych, jak i ETF-ach na polskie indeksy akcji. Nieco o tym za chwilę powiem. Na koncie żony jeżeli chodzi o IKE to mam tam póki co 100% globalne akcje. Jeżeli chodzi o IGZE to tutaj znów. Jeżeli chodzi o moje konto IGZE to mam tam strategię aktywną AM, Advanced Equities Momentum.

Konkretnie stosuję tutaj GEM dla strategii WIG20 i MWIG40, czyli 20 największych i średnich spółek. Również stosuję dla SWIG-u 80 i NASDAQ-a, przy czym tego NASDAQ-a, który jest notowany w formie ETF-u zabezpieczonego w polskim złotym, jest to ETF od bety ETF. Również stosuję trzecią formę GEM, gdzie mam już zagraniczne akcje tylko i wyłącznie, czyli albo S&P 500 w portfelu, albo emerging markets, czyli rynki wschodzące. Nie będę tego tutaj w szczegółach opowiadał. Wszystkie linki, które opisują w szczegółach tę strategię znajdziecie pod filmem czy też na mojej stronie.

Jeżeli chodzi o moje IKE, nazywam sobie to IKE1, ponieważ mam dwa IKE, czyli w sensie mam jeszcze IKE żony. Więc IK1, czyli moje IK, gdzie stosuję strategię GEM, tutaj stopa zwrotu to było 10,1% na plusie za rok 2025. Tam dla jasności mam częściowo rynki zagraniczne, jak i częściowo rynki polskie i to można powiedzieć, że dzięki rynkom polskim przede wszystkim ta stopa zwrotu jest nieco wyższa, ponieważ rynki zagraniczne w roku 2025 zwłaszcza po przeliczeniu do polskiego złotego, no to nie było coś super. Zresztą za chwilę o tym też jeszcze nieco powiem.

A także rok 2023 to na pewno rok udany. W 2024 stopa zwrotu wyniosła 19,5%. Globalny koszyk akcji zarobił więcej w 2024, bo niemalże 23%. No ale z kolei taki portfel 80-20, a mówię o tym portfelu 80-20 dlatego, że to nie jest tak, że ja mam tylko 100% akcji w portfelu, ale stosuję strategię GEM, które momentami również mogą mieć gotówkę i nie inwestować 100% tylko i wyłącznie w akcje, to tam stopa zwrotu wynosiła 18%. Natomiast rok 2025, czyli miniony, to jest stopa zwrotu 13,6% versus globalny koszyk akcji 7,2%.

to i tak się opłaca. To tyle jeżeli chodzi o rachunki IKX i to moje inwestowanie. Nie wspominam tutaj nic o inwestowaniu na moim rachunku poza IKX i OIP na tych prywatnych, takich czy zwykłych rachunkach. Ale w dużym skrócie to tam stosuję również strategię GEM. Tam nie stosuję za dużo takiego stricte pasywnego inwestowania. Albo inaczej, ono też jest w jakiejś formie tam obecne, ale przy dużym udziale również Managed Futures. można powiedzieć jeszcze inaczej. Gdybyśmy porzucili ten podział pasywne-aktywne, to ja bym powiedział w ten sposób, jest to w 100% to, co robię poza IKX-e, indeksowe, systematic po angielsku i tego się trzymajmy, to jest coś, co jest bliskie bardzo memu.