Jak przestępcy piorą pieniądze w kryptowalutach?

Handlacz narkotyków sprzedaje towar w Europie. Ma milion euro w gotówce. Z tym milionem nie pójdzie przecież do banku, bo od razu padnie pytanie, a skąd ma pan te pieniądze? Ale wystarczy, że znajdzie kogoś, kto sprzeda mu bitcoiny lub inną kryptowalutę za gotówkę. I już może wysłać te środki na drugi koniec świata w kilka minut. I tu pojawia się ogromna przewaga kryptowalut. Globalny zasięg i brak granic. W tradycyjnym systemie finansowym każdy przelew międzynarodowy przychodzi przez banki, system SWIFT lub SEPA, różne kontrole AML czy przeciwdziałające praniu pieniędzy. A w krypto? Klik i już. Dla przestępcy to wymarzona sytuacja, ale sama wymiana gotówki na kryptowaluty to dopiero początek, bo blockchain można śledzić. Dlatego potrzebne są kolejne narzędzia, które sprawiają, że pieniądze znikają z radaru.

Nie ma weryfikacji dokumentów, nie ma kontroli AML. Taka transakcja jest praktycznie niewidoczna dla systemu. Bardzo podobnie działają tzw. transakcje OTC, czyli over the counter. Odbywają się one poza oficjalnymi giełdami, jednak angażują pośrednika, który kojarzy ze sobą potencjalnych klientów. Oczywiście ze stosowną prowizję. Wyobraźcie sobie kogoś, kto chce wymienić równowartość 10 milionów dolarów w bitcoinach na gotówkę. Zwykła giełda by tego nie obsłużyła. Od razu zapaliłoby się czerwone światło i pojawiły pytania. Ale specjalne biura OTC, często działające w szarej strefie, mogą to zrobić. Kojarzą one ze sobą klientów i pośredniczą w transakcji poza giełdą i poza oficjalnym systemem. Tam spotykają się wielcy gracze, często bez zadawania zbędnych pytań. Część 6. Jak wygląda ścieżka prania pieniędzy w kryptowalutach?

Czyli AML i obligujących do zbierania dokładnych danych w swoich klientach. Pojawiają się też pierwsze dodatkowe kary za nieprzestrzeganie tych przepisów. W 2024 roku giełda Binance została ukarana karami finansowymi o łącznej wartości 4,3 miliarda dolarów właśnie za naruszenie przepisów AML. Dobrym przykładem śledztwa zakończonego sukcesem i powiązanego z kryptowalutami jest historia Silk Road, legendarnego darknetowego serwisu aukcyjnego, gdzie można było kupić praktycznie wszystkie nielegalne substancje, broń i wiele innych tego typu rzeczy. Jego twórca Ross Ulbricht wpadł właśnie dlatego, że udało powiązać się jego aktywność w sieci z adresami bitcoinowymi. Aresztowano go, a dziś odsiaduje do żywocie. Jednak sama sprawa Silk Road jest na tyle ciekawa, że zasługuje na osobny odcinek.