71. Finanse z duszą dla kobiet - rozmowa z Agatą Weroniką Roczek

Dzień dobry, witam serdecznie w kolejnym odcinku podcastu Emocji się nie je, emocje się czuje. I dzisiaj porozmawiamy o finansach, ale porozmawiamy o finansach z duszą, bo moim gościem jest Agata Weronika Roczek. Agata, bardzo Ci dziękuję, że przyjęłaś zaproszenie do rozmowy. Dziękuję bardzo i witam wszystkich. I jeżeli ktoś zna mój podcast i to, czym się zajmuję, to może być trochę zdziwiony, dlaczego tutaj rozmawiamy na ten temat, bo na ogół mówię o zajadaniu emocji i stresu, o asertywności, o radzeniu sobie z emocjami i stresem. I w ogóle o zdrowym stylu życia. Jednak mam przekonanie, że finanse to jest bardzo ważny temat w naszym życiu i finanse niezaopiekowane są źródłem wielu nieprzyjemnych emocji, które potem na przykład

Zajadamy. W związku z tym o finansach trzeba mówić i szczególnie my kobiety warto żebyśmy zaczęły mówić, myśleć, edukować się, zajmować się tym tematem. Mówię to też z mojej własnej osobistej perspektywy, bo 10 lat temu zorientowałam się, że jest jakiś problem w mojej relacji z pieniędzmi i trzeba się tym problemem zająć. Zaczęłam się tym mocno edukować i ten temat cały czas mnie ciekawi, rozwija mi się. Czasem też prowadzę szkolenie na ten temat i myślę, że warto mówić. Pomyślałam sobie, że właśnie z Tobą Agata, bo Ty też ciekawie po prostu o tym opowiadasz i masz też ciekawe podejście, właśnie ten element z duszą, czyli tu nie chodzi tylko o liczby zyski i straty, tylko o coś więcej.

I na początek chciałabym, żebyś przedstawiła się, powiedziała kim jesteś i czym się zajmujesz. Ja jestem doradcą finansowym, natomiast ostatnio bardziej patruje mi do siebie taka nazwa mentorka finansowa, ponieważ odkąd stworzyłam tę markę Finanse z duszą, to to jest takie połączenie tych takich męskich finansów, tych takich excelowych, z taką troszeczkę kobiecością, lekkością, ze świadomością. I ja może powiem też troszeczkę, dlaczego finanse z duszą, ponieważ ja też szukałam tutaj w mojej pracy takiego miejsca dla siebie.

Tak jak mówię, większość doradców to są mężczyźni, ale ja wiedziałam, że ja chcę inaczej o tych finansach mówić, bo kobiety potrzebują czegoś innego. Kobiety potrzebują wsparcia, kobiety potrzebują prowadzenia, I wiesz, kobiety, szczególnie te, które są w rozwoju, one też wiedzą, że pieniądze to jest energia. I teraz połączenie twardych tabelek właśnie z tą energią, z tą świadomością, to wtedy właśnie są efekty dużo większe niż załóżmy Kiedy my tylko zajmujemy się jedną rzeczą, sferą na przykład tą emocjonalną, to też nie działa, bo ja też sprawdziłam to na sobie.

Tam mózgi parowały od informacji, bo bardzo często nawet nie wiemy, co to jest to aktywo, co to jest to pasywo, ta poduszka, co to w ogóle oznacza. Edukacja taka szkolna jest po prostu zerowa. Ona jest zerowa. Całe szczęście, że mamy też właśnie i doradców, i książki już, które do nas przyszły, i możemy trochę też w internecie na ten temat posłuchać. Jak tylko ktoś chce, to ma z czego skorzystać. Tylko najpierw się musi urodzić ta świadomość, nie? I tu chyba o tym dzisiaj też mówimy, że urodziła się taka świadomość, że Ty masz kobieto wziąć finanse w swoje ręce, I to najpierw przemyśleć, zobaczyć gdzie jesteś i potem krok po kroku sobie budować. Budować sobie właśnie poduszkę finansową, myśleć o emeryturze, jak Ci jeszcze zostanie to może inwestować, żeby pieniądze rosły.

Przy Twojej pomocy zakupiła ubezpieczenia i też wiesz, jak na przykład odpowiednio wypełnić wniosek, żeby zwiększyć swoją masę na uzyskanie wypłaty z tego ubezpieczenia. Więc naprawdę nie musimy sami i to jest też takie hasło, które ja powtarzam w różnych obszarach, szczególnie do kobiet, że nie musimy być dzielne ani samodzielne. Mamy prawo korzystać z pomocy, żądać, prosić i płacić nawet za pomoc. Naprawdę nie musimy same. My wiele same rzeczy ogarniamy, Ale w sprawie finansów, jak mamy takiego fajnego, zaufanego doradcę, to warto podjąć współpracę. Ja tutaj też mówię tak praktycznie naprawdę. Tak, w temacie ubezpieczeń, bo ja zaczynałam od ubezpieczeń, dlatego dużo osób mnie kojarzy tylko i wyłącznie z ubezpieczeniami, natomiast...

A szkoły, w których ja na przykład ubezpieczam dzieci, to oni wiedzą, że jak wezmą fakturę imienną, To mają zwrot kosztów leczenia, że mogą iść na wizytę prywatną, że mogą rehabilitować prywatnie, ale to wiedzą rodzice dzieci z tych szkół, które ja ubezpieczam. Tego nie ma w innych szkołach, bo tak naprawdę, wiesz, większość agentów ubezpieczeniowych nie przywiązuje uwagi do obsługi. A ja, ponieważ jestem w finance, to jest zupełnie inny poziom. My stawiamy klienta w centrum. Klient ma być zaopiekowany, nie tylko dzisiaj, ale przez długi, długi czas.

Z naszego know-how. Dlatego my przekładamy, my doradcy właśnie w finance, przekładamy do tego taką dużą, dużą wagę. I tak jak mówię, póki co te doradztwa są nieodpłatne. Ja zawsze oczywiście proszę o rekomendacje czy o polecenie. Natomiast na zachodzie te usługi już są płatne, w Polsce... Niektórzy ci najlepsi doradcy biorą za to pieniądze i wcale nie małe, dlatego warto korzystać, póki jeszcze można tę konsultację zrobić bezkosztowo. Oczywiście, tak jak mówię, jeżeli na tej pierwszej konsultacji ktoś weźmie ode mnie tę wiedzę, ale powie, ok, ja nie jestem na razie gotowa, w porządku.

I ja mówię, kurczę, to te moje bohaterki niech idą do internetu, niech świat je zobaczy. Także moje bohaterki dwie grają Nagrywają filmiki o finansach. Ja zapraszam, bo można się pośmiać, ale też jakby tą wiedzę finansową posiąść właśnie w taki zabawny, lekki sposób. Tak, potwierdzam, jak wyświetli mi się filmik, to nie omijam, zawsze oglądam z uśmiechem na ustach, uważam, że to jest super pomysł właśnie te dwie bohaterki i Ciebie wykorzystać do edukowania.