OKI. Jak (u)żyć?

I było zawsze po pierwsze, otwórz sobie rachunek IKE, żebyś inwestował bez podatku. Ale to E, to emerytalne w rachunkach IK oraz IGZE, to często było antyzachętą, taką przerażającą, że młodzi ludzie patrzyli tak, gdzie to ta emerytura, 30-40 lat, ja nie dożyję, nie ma sensu i tak dalej. To odstraszało bardzo wielu ludzi. Teraz trzeba pozmieniać te wszystkie prezentacje i mówić, zacznij sobie od rachunku OKI. I dopóki tam nie dojedziesz z oszczędnościami, z inwestycjami do 100 tysięcy, to masz... To ból głowy cię nie dotyczy. Dopiero powyżej 100 tysięcy trzeba się zacząć zastanawiać, co robić. Więc z takiego punktu widzenia, takiego tu i teraz, takiej zachęty teraz, żeby znikała taka bariera inwestycyjna, to na pewno jest fajne rozwiązanie.

no to te nadwyżki przesuwać na IKX. Ja powiem tak, spodziewam się, że w pierwszych latach może być, będziemy widzieć tąpnięcie na wpłatach do IKX. One są fajnie wyglądają, fajnie rosną, jak obserwujemy statystyki, to chyba KNF podaje, jakie są wpływy do IKX co roku. One cały czas moim zdaniem nie są satysfakcjonujące, ale jednak rosną. Przybywa rachunków maklerskich, IKX to jest fajne. jeżeli by to OKI weszło, to na pewno będziemy widzieli tą pnięcie, bo inwestorzy, a oczywiście też należy założyć, że to będzie bliźniaczy produkt, bo to jest tak, to jeszcze a propos narzekania, wracając, to jak tam pan minister wymienił na slajdach, jakie instrumenty mogą być, wchodzić w skład OKI, w co będzie można inwestować, nie widziałem tam aktywów zagranicznych.

Moim zdaniem to powinno być, jeżeli w ogóle, żeby tego pomysłu żeby to nie był wspaniały pomysł, tylko źle zrealizowany, to to powinno działać bliźniaczo do IKE. Tylko bez tej cezury takiej, że tam muszę dożyć tej czasowej, że tam muszę dożyć do tego 60. roku życia, żeby móc z tych pieniędzy bez podatku korzystać. Ale tak jak mówię, tak jak inwestorzy się powymieniali uwagami, to inwestowanie do 100 tysięcy, nadwyżki na IKE i tak dalej. Oczywiście, jeżeli są tacy inwestorzy, jest ich bardzo mało, ale powiedzmy sobie, że są, którzy są faktycznie tymi profitującymi, skutecznymi inwestorami i naprawdę wypracowują co roku dosyć wysokie stopy zwrotu. Wiadomo, to jest nieprzewidywalne, ale ostatnie dwa lata. ostatnie dwa lata nas rozbestwiło, no to to jest fantastyczne rozwiązanie, bo tam będzie dużo, to efektywne opodatkowanie.

To dla wielu osób wypełnienie rocznych limitów w IKX jest zadaniem trudno wykonalnym, a tutaj mamy jednak jeszcze 100 tysięcy. A więc co najpierw powinniśmy zrealizować, Twoim zdaniem? No właśnie, tu jest cały problem, że cała dyskusja o podatku belki jest dla mnie takim mieleniem wody, która interesuje tak naprawdę ułamek społeczeństwa. Bo jeżeli sobie popatrzymy na limity PPK, IC i IK, to tak naprawdę w ciągu roku, w tym roku możemy wpłacić 38 tysięcy złotych i będziemy mieli ochronę całkowitą od podatku belki. Czasami nawet będziemy mogli odliczyć od podstawy opodatkowania to, co wpłaciliśmy, czyli mamy jeszcze dodatkowy zwrot z podatku, zwłaszcza ci, którzy lepiej zarabiają, będą mieli tą korzyść, bo tam jest 32% do odliczenia.