Mentionsy

Najpierw pierwsza transpozycja aktu związanego z iAML, tzw.

Pojawiło się również wiele głosów, w tym także ze strony urzędu, ze strony RODO, że instytucje obowiązane iAML nie przetwarzają danych osobowych zgodnie z RODO i że w wielu przypadkach takie zbieranie danych jest nielegalne.

No więc spójrzmy może, jak wygląda na początku ten obowiązek prawny ciążący na każdej instytucji obowiązanej z punktu widzenia ustawy iAML.

Co istotne, z punktu widzenia RODO, ustawa iAML określa okoliczności, zakres, a także grupy adresatów, którymi instytucja obowiązana może przekazać dane osób fizycznych i stara się mniej więcej precyzyjnie

W ustawie iAML wskazane jest, na jakiej podstawie każda instytucja obowiązana może przetwarzać dane osobowe i jakie to są konkretnie dane osobowe.

Należy pamiętać, że przed nawiązuniem stosunków gospodarczych bądź też przed realizacją transakcji okazjonalnej instytucja obowiązana powinna poinformować o przetwarzaniu danych osobowych oraz obowiązkach wynikających z ustawy iAML.

I w przypadku kontroli, czy też nadzoru Państwa działalności w zakresie ustawy iAML, zawsze mogę Państwu przedstawić, że w tej konkretnej sytuacji, na podstawie oceny ryzyka, na podstawie konkretnej analizy, Państwo przyjście takie wymagania, aby obniżyć poziom ryzyka.

Te dane, które są pozyskiwane na potrzeby KYC i wykonywania przepisów iAML-owych, nie mogą być wykorzystywane w innych celach, np.

No i tak naprawdę, jeżeli chodzi o zasady rozliczalności RODO i iAML, no to ona jest, wydaje się, dosyć taka prosta, ponieważ instytucje obowiązane mają obowiązek pisemnie czy elektronicznie odnetowywać swoje działania w zakresie KYC i stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, weryfikowania beneficjentów rzeczywistych czy ustalania statusu PEP danej osoby, prawda, więc jak najbardziej ta zasada koresponduje.

zarówno pod kątem iAML-u, jak też i pod kątem RODO.

Ustawodawca nie mówi, że jest to potrzebne, aby oszacować ryzyko klienta pod kątem iAML-u.

Więc tak, tak może jeszcze przypominając, ponieważ nie tylko jakby w tym webinarze pochylamy się nad tematyką związaną z RODO, ale również z iAML-em.