Mentionsy

Stefan również jest prawnikiem i również jego zainteresowania oscylują wokół właśnie tematów związanych z AML-em.

Zatytułowaliśmy tu webinarium 5 aspektów KYC, na które warto zwrócić uwagę w ramach procesu AML i weryfikacji pod kątem sankcji.

Wiemy, że sankcje jeszcze nie są bezpośrednio związane z procesem AML, ale też wiemy, że wiele instytucji obowiązanych również ma obowiązki wynikające z tych ustaw.

I na koniec KYC jako kluczowy element zarządzania ryzykiem AML i sankcji.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w ramach procesu AML i weryfikacji pod kątem sankcji.

Natomiast rozporządzenie AML zawiera pewne rozszerzenie tego procesu, na które też warto zwrócić uwagę, dlatego że tam, no właśnie, pojawiały się sankcje.

Warto również pamiętać, że rozumienie KYC i rozumienie AML jako proces nie jest to tylko pewne domniemanie, które wyciągamy z ustawy, ale jest to też ewolucja podejścia nadzorców.

EBA wyraźnie wskazuje, że powinniśmy rozumieć nasze działania, które podejmujemy, czy to w ramach KYC, czy też w ramach całego procesu AML.

No i oczywiście już w samym procesie, w samym rozporządzeniu AML jest to bardzo wyraźnie wskazane w przepisach.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w ramach procesu AML i weryfikacji pod kątem sankcji.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w ramach procesu AML i weryfikacji pod kątem sankcji.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy, na które warto zwrócić uwagę w ramach procesu AML i weryfikacji pod kątem sankcji.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy, na które warto zwrócić uwagę w ramach procesu AML i weryfikacji pod kątem sankcji.

Bez względu na to, czy Państwo tutaj jesteście jako pracownicy działu AML, działu compliance, czy też osoby, które mają bezpośredni wpływ na taki system AML, warto zauważyć, że dobrą praktyką procesową jest przede wszystkim

Jeżeli mają Państwo taką możliwość, warto zauważyć, jakie narzędzie są jeszcze również potrzebne w tym procesie KYC, w procesie AML.

Oczywiście ustawa AML o tym procesie narzędzej staranności mówi, natomiast w regulacjach europejskich też te informacje na temat stosowania procesu KYC nie pojawiają się wprost, ale pojawiają się w dokumentach technicznych, w najczęstszych pytaniach i odpowiedziach, które też przygotowała Unia Europejska.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w ramach procesu AML i weryfikacji pod kątem sankcji

I tak jak Państwu tu mówił już Stefan, tak naprawdę organizacja, czy to instytucja obowiązana, czy jakaś inna organizacja, czy firma, czy podmiot, która ma stosować na przykład tylko sankcje, nawet bez konieczności stosowania przepisów dotyczących AML-u, ma tak naprawdę jakiś wachlarz możliwości, w ramach których może dokonywać tej optymalizacji, może weryfikować klientów, czy to pod kątem AML-owym, czy sankcyjnym.

No, albo oczywiście wykazać się tu należytą starannością w tych przestrzeniach regulacyjnych, bo też zwróćmy uwagę, że szczególnie pod kątem AML-u, co tu już też wspominał Stefan, prawda, to należyta staranność jest kluczem.

Platformy iAML.

Też Incaso pod właśnie logo iAML prowadzi grupy dyskusyjne.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w ramach procesu AML i weryfikacji pod kątem sankcji.