Mentionsy

Numer dwa, to regularnie tu akurat faktycznie raz w miesiącu robię takie podsumowanie, taki raport tego, co dzieje się na moich rachunkach emerytalnych, IKE, IGZE i uwaga, również od tego roku będzie tam OIP, o czym za chwilę sobie porozmawiamy.

I też nieco dziś o tym powiem, bo tutaj będzie pewna mała ewolucja, czy pewna mała zmiana, poszerzenie palety tego, co robię w ramach IKEXE.

Jeżeli chodzi o założenie mojego podejścia inwestycyjnego, to też warto wspomnieć, że to, o czym będę tu dziś mówił w tym odcinku, to przede wszystkim dotyczy moich publicznych rachunków emerytalnych IKEXE.

Na koncie żony jeżeli chodzi o IKE to mam tam póki co 100% globalne akcje.

Jeżeli chodzi o strategię na moim koncie IKE, to tak pokrótce, bo nie będę tutaj tego w szczegółach omawiał.

Spółki to akurat na IGZE, natomiast jeżeli chodzi o IKE to tylko i wyłącznie same indeksy, więc tutaj jeżeli chodzi o IKE moje to w 100% są tam tylko i wyłącznie indeksy.

Gdyby ktoś chciał więcej poczytać o mojej strategii IKE, to również polecam taki artykuł Moja strategia inwestycyjna na indywidualnym koncie emerytalnym IKE.

Swoją drogą, jeżeli chodzi o generowanie sygnałów dla IKE, to teraz można z powodzeniem stosować do tego po prostu portal Atlas ETF.

Jeżeli chodzi o moje IKE, nazywam sobie to IKE1, ponieważ mam dwa IKE, czyli w sensie mam jeszcze IKE żony.

Natomiast plus 10 na taka stopa zwrotu, jeżeli chodzi o rachunek IKE, no oby tak dalej.

Jeżeli chodzi o IKE2, czyli...

No a na rachunku mojej żony IGZE, podobnie jak w przypadku IKE, 100% globalna akcja, tutaj nawet stopa zwrotu o 0,1% mniejsza, 7,6%, co wynika z tego, że dosłownie tam wystarczy małe przesunięcie, że kupimy ten ETF o jeden dzień później, czy nawet o kilka godzin później, no i takie małe tutaj wahnięcia mogą być, no ale generalnie jest to ponad 7% na plusie.

Cały portfel, czyli te wszystkie rachunki IKE i IGZE, czyli dwa rachunki IKE, dwa rachunki IGZE w roku 2025 dały stopę zwrotu na plusie 13,6%.

OIP na razie otworzyłem, wpłaciłem 5000 euro, czyli można by tam nawet nieco więcej wpłacić, bo tam są limity takie jak na IKE i w 2026 również sobie wpłacę na OIP, ale prawdopodobnie pod koniec roku tak dla odmiany, a nie na początku jak w przypadku IKEXE.

Rok 2026 na początku ma już, jeżeli chodzi o rachunki IKE, IGZE i OIP, kwotę na liczniku 943 tys.

zł, dlatego że wpłaciłem już wszystkie limity, jakie mi przysługują w ramach IKE i IGZE.

To wyglądało w ten sposób, że w 2023, już będę liczył taką skumulowaną stopę zwrotu ze wszystkich rachunków IKE i IGZE, czyli 4 rachunków, to w roku 2023 rachunki emerytalne zarobiły 13,2%.

No i tak się stało rok później, że w międzyczasie taki ETF się pojawił i jest dostępny również na rachunku IKE, w tym przypadku w DMBOS, gdzie inwestuje.

Poza tym, jeżeli chodzi o wszystkie rachunki IKE, IGZE, nie tylko moje, ale również żony, czyli to jest kwota w tym momencie gdzieś ponad 80 tysięcy złotych łącznie.

Chciałbym jeszcze tutaj wspomnieć o tym OIP, bo ja tak mówię tutaj o OIP, ale tak naprawdę jeżeli dla kogoś jest ten temat zupełnie nowy, to polecam przyjrzeć się, zwłaszcza tym z Was, którzy wykorzystują już limity IKE, IGZE w 100% i mają jeszcze jakieś wolne środki.