Mentionsy

Witam serdecznie w kolejnym odcinku podcastu System Trader.

Kłaniam się nisko.

I od razu na dzień dobry chciałem Wam życzyć wszystkiego najlepszego na rok 2026.

I to jest taka już można powiedzieć świecka tradycja, że jeżeli chodzi o blog System Trader, to tak naprawdę regularnie tam już nie piszę, nie tworzę.

Poza można powiedzieć dwoma wyjątkami.

Numer dwa, to regularnie tu akurat faktycznie raz w miesiącu robię takie podsumowanie, taki raport tego, co dzieje się na moich rachunkach emerytalnych, IKE, IGZE i uwaga, również od tego roku będzie tam OIP, o czym za chwilę sobie porozmawiamy.

No i też okazjonalnie, ale tu już naprawdę bez jakiejś regularności nagrywam czasami vlogi.

Może doprecyzuję od razu teraz, że poza tym, że powiem, co robię na tych rachunkach i KX-e, to też oczywiście podam wyniki, jakie były za rok miniony, 2025.

Natomiast generalnie myślę, że tutaj będzie taka forma, która zbierze to wszystko w całość i będzie łatwiej móc się rozeznać, jak tam

idzie z tym moim inwestowaniem i dla jasności to nie o to chodzi, żeby śledzić moje inwestowanie, bo ono jest jakieś wybitne i niesamowite, natomiast to chodzi o to być może, żeby po prostu móc się inspirować i żeby móc też po prostu popatrzeć na praktyczne przykłady, jak ktoś inny to robi, co nie znaczy, że wy macie robić to tak jak ja.

Jak wspomniałem, tak naprawdę to żyje okazjonalnie, bo poza vlogami, które tam nieregularnie gdzieś umieszczam,

Natomiast tak naprawdę angażuję się przede wszystkim na portalu Atlas ETF i to tam mnie możecie odnaleźć.

Natomiast też przy okazji od razu dopowiem, że wciąż jest w ofercie oprogramowanie System Trader ST.

Można przede wszystkim też to oprogramowanie nadal kupić.

No i sam też korzystam z systemu Trader również w ramach tych rachunków i KX, o których dziś będę tutaj mówił.

No i też gdyby ktoś z Was zastanawiał się, czy w ogóle warto jeszcze myśleć o oprogramowaniu system Trader, to powiem tyle, że jeszcze sporo wody w Wiśle upłynie, zanim podobna funkcjonalność będzie na portalu Atlas ETF, a być może pewne części nigdy się nie pojawią na Atlas ETF, jak chociażby właśnie aktywna strategia AM, którą też dzisiaj tutaj nieco poruszę, którą wykorzystuję w ramach rachunku IGZE.

Krótko mówiąc, jeżeli ktoś z Was myśli nad zakupem takiego oprogramowania, to nie czekałbym na Atlas ETF, bo myślę, że spokojnie jeszcze minimum rogu płynie za nim.

Coś, no powiedzmy, chociażby nieco przypominające, co mamy w system Trader, znajdzie się na Atlas ETF.

Mówię od lat, czyli po pierwsze nie znam przyszłości i nie staram się jej po prostu przewidywać.

Kompletnie zastanawiam się nad tym, co będzie ze Stanami Zjednoczonymi.

Ja mam swoje strategie, o których dziś będę tu mówił i je po prostu realizuję.

Właściwie ja ich w ogóle tego czasu nie poświęcam na analizę rynku.

I owszem, poświęcam około 30 minut w miesiącu, ale to wynika tak naprawdę przede wszystkim z tego rachunku IGZE, gdzie muszę złożyć zlecenia na indywidualne spółki, na GPW i to najwięcej czasu zajmuje.

To nie jest tak, że ja przez te 30 minut analizuję co tu z rynkami, tylko po prostu ładuję dane, sprawdzam sygnały i realizuję swoją strategię.

Czasami trzeba po prostu coś zmienić na rynku.

Staram się kontrolować to na co mam wpływ, czyli przede wszystkim na koszty, podatki, no i siebie samego.

My staramy się często pokonywać rynki,

Ale zapominamy, że tak naprawdę największym wrogiem w inwestowaniu to jest ten gość, czy ta gościna, którą widzimy w lustrze, jak spoglądamy.

Czyli my sami jesteśmy dla siebie tak naprawdę największym zagrożeniem inwestycyjnym.

Pamiętajmy o tym.

bo naprawdę to jest najbardziej istotna kwestia, bo możemy mieć najlepszą strategię, jakąkolwiek byśmy sobie mogli tylko wymarzyć i cóż z tego, jeżeli jej po prostu nie zrealizujemy, bo zabraknie nam dyscypliny.

Niektórzy kojarzyli mnie gdzieś tam z inwestorem rodem z Forexa i tak dalej.

Nawet jeżeli inwestujemy pasywnie, to wciąż ten handel tam jest.

To tyle jeżeli chodzi o te strategie takie stuprocentowo systematic jak to nazywam.

I też nieco dziś o tym powiem, bo tutaj będzie pewna mała ewolucja, czy pewna mała zmiana, poszerzenie palety tego, co robię w ramach IKEXE.

Natomiast to nie jest tak, że inwestuję tylko i wyłącznie w ramach trzeciego filara emerytalnego.

Mam również rachunki na Interactive Brokers, czyli już tak zwane rachunki zwykłe.

I o nich tutaj nie będę mówił, dlatego że raz nie chcę, żeby ten odcinek był zbyt długi, a poza tym uważam, że żeby tak naprawdę rzeczowo tutaj o tym mówić, to musiałbym pokazać wszystko, a niekoniecznie uważam, że muszę to robić, co też nie oznacza, że mam tam jakieś tajemnice, tylko po prostu chciałbym się skupić na tym, co pokazuję i myślę, że i tak już pokazuję bardzo, bardzo dużo, natomiast chciałbym, żeby to też wybrzmiało, że

że to nie jest tak, że inwestuję tylko w ramach IKX, tak naprawdę jeszcze więcej, znacząco więcej robię poza rachunkami IKX.

IKX, nie tylko moje, ale również mojej żony, także mamy łącznie tutaj cztery rachunki, dwa razy IKX, no i też się pojawiło od zeszłego roku, jak powiedziałem, pod koniec 2025 konto OIP, na razie dla mnie, być może

Tak naprawdę uważam, że realne przykłady mogą być ciekawsze niż tylko sucha teoria.

Ale pamiętajcie to nie jest porada.

Absolutnie nie polecam ślepo niczego tutaj naśladować.

Wszystkie moje transakcje, wszystkie moje ruchy jakie dokonuje w ramach IKX i OIP możecie śledzić na moim blogu System Trader.

Tam po prawej stronie jest taka sekcja z ostatniej chwili i tam raz w miesiącu pojawiają się raporty gdzie pokazuję co jest na moich rachunkach emerytalnych.

Jak inwestowałem w ramach moich rachunków emerytalnych w roku 2025?

Na koncie żony jeżeli chodzi o IKE to mam tam póki co 100% globalne akcje.

Jeżeli chodzi o moje konto IGZE to mam tam strategię aktywną AM, Advanced Equities Momentum.

Również stosuję trzecią formę GEM, gdzie mam już zagraniczne akcje tylko i wyłącznie, czyli albo S&P 500 w portfelu, albo emerging markets, czyli rynki wschodzące.

Spółki to akurat na IGZE, natomiast jeżeli chodzi o IKE to tylko i wyłącznie same indeksy, więc tutaj jeżeli chodzi o IKE moje to w 100% są tam tylko i wyłącznie indeksy.

Gdyby ktoś chciał więcej poczytać o mojej strategii IKE, to również polecam taki artykuł Moja strategia inwestycyjna na indywidualnym koncie emerytalnym IKE.

Do generowania sygnałów wykorzystuje oprogramowanie System Trader.

Mam tam 4 transze, jeżeli chodzi o IGZE.

W praktyce tak naprawdę zwykle jest ich około 10, może nieco ponad 10, czasami nawet mniej niż 10.

Stosuję tak zwany parytet ryzyka, czyli to nie jest tak, że jak mam na przykład 10 spółek w portfelu, to każda ma taki sam udział, tylko te spółki w cudzysłowie mniej zmienne, czyli mniej ryzykowne mogą mieć większy udział niż te spółki bardziej ryzykowne, bardziej zmienne.

I znów nie będę tutaj wchodził w szczegóły, tak naprawdę raz na dwa tygodnie jakieś zmiany w portfelu się dzieją, ponieważ mam trzy transze, które rebalansuję co kwartał, ale z przesunięciem o miesiąc, więc de facto jakaś jedna transza tutaj jest raz w miesiącu rebalansowana, a do tego mam jeszcze jedną taką transzę, którą rebalansuję raz z kolei w miesiącu, więc de facto co dwa tygodnie mam jakieś zmiany w tym portfelu.

I znów, jeżeli ktoś chciałby dużo więcej się dowiedzieć o strategii Advanced Equity Momentum, to polecam artykuł Moje Konto Emerytalne IGZE, czyli przykład wykorzystania strategii dla rynku akcji na GPW w praktyce.

Tam w szczegółach to opisuję i to jest akurat taka strategia, która wymaga naprawdę do generowania sygnałów większego...

Ja korzystam z oprogramowania System Trader, więc tam również są przykłady, jak można to wykorzystać w praktyce.

Jeżeli chodzi o moje IKE, nazywam sobie to IKE1, ponieważ mam dwa IKE, czyli w sensie mam jeszcze IKE żony.

Tam dla jasności mam częściowo rynki zagraniczne, jak i częściowo rynki polskie i to można powiedzieć, że dzięki rynkom polskim przede wszystkim ta stopa zwrotu jest nieco wyższa, ponieważ rynki zagraniczne w roku 2025

Tam, gdzie moja żona ma w 100% globalne akcje, to tutaj plus 7,7%.

Są dwa ETF, ale w gruncie rzeczy robiące to samo.

XE1, czyli moje XE, gdzie stosuję strategię AM.

No a na rachunku mojej żony IGZE, podobnie jak w przypadku IKE, 100% globalna akcja, tutaj nawet stopa zwrotu o 0,1% mniejsza, 7,6%, co wynika z tego, że dosłownie tam wystarczy małe przesunięcie, że kupimy ten ETF o jeden dzień później, czy nawet o kilka godzin później, no i takie małe tutaj wahnięcia mogą być, no ale generalnie jest to ponad 7% na plusie.

Natomiast rok 2025 zamykam kwotą 859 000 zł.

Po pierwsze dopłaciłem w ramach przysługujących mi limitów IKX 78 000 zł na początku.

No i to wszystko spowodowało, że gdyby tak odliczyć to, co dopłaciłem na początku roku 2025, co dopłaciłem w ramach OIP i gdyby tylko sprawdzić o ile przyrósł portfel...

Czyli całkiem miło można powiedzieć, bo jest to sytuacja, w której tak naprawdę kwotowo portfel zarabia więcej niż do niego dopłacam w ramach limitów, a też limity dla jasności i KX-e akurat staram się wykorzystywać w 100% pod korek, ile się da.

OIP na razie otworzyłem, wpłaciłem 5000 euro, czyli można by tam nawet nieco więcej wpłacić, bo tam są limity takie jak na IKE i w 2026 również sobie wpłacę na OIP, ale prawdopodobnie pod koniec roku tak dla odmiany, a nie na początku jak w przypadku IKEXE.

Później mamy spółki małe, czyli SWIG80, to jest 29% stopa zwrotu.

Później mamy rynki wschodzące.

Później mamy rynki globalne, to jest 8,1%.

Później mamy NASDAQ, to jest niespełna 6%.

No i wreszcie mamy S&P 500, który w zeszłym roku w polskim złotym dał zaledwie stopę zwrotu 3,5%.

i mimo tego dla mnie takim globalnym tutaj powiedziałbym benchmarkiem jest globalny koszyk akcji, no więc ta stopa zwrotu jest znacząco wyższa, więc jak najbardziej dla mnie to jest okej, to znaczy, żeby to też dobrze wybrzmiało, to nie jest tak, że ja sobie tu wybrzydzam, czy mi dobrze poszło, czy źle w zeszłym roku, bo to nie jest żadna moja zasługa, ja po prostu realizowałem konkretną strategię,

zł, dlatego że wpłaciłem już wszystkie limity, jakie mi przysługują w ramach IKE i IGZE.

Jeszcze nie wykorzystałem tutaj żadnych wpłat OIP na 2026 i prawdopodobnie pod koniec 2026, czyli tego bieżącego roku, również tam dopłacę sobie jeszcze do OIP.

Generalnie mam taki plan, żeby

I być może coś podobnego również wdrożę dla mojej żony, czyli wtedy można powiedzieć, że wpłacilibyśmy sobie tam 50 tys.

No i niech sobie to tam pracuje i powiedzmy, niech to będzie w momencie, jak będziemy mieć prawa emerytalne i będzie można wypłacić bez podatku te pieniądze, niech to będzie taki, powiedzmy,

Okej, to sobie tak tylko tutaj snuje jakieś plany, ale generalnie jak gdyby konkluzja jest taka, że jeżeli podatki będą się zmieniały w Polsce, to uważam, że tylko na gorzej i osobiście OIP traktuje jako powiedzmy sposób na w cudzysłowie zaklepanie sobie pewnych przywilejów podatkowych.

Oczywiście ja przez te kolejne 15 lat będę starał się wykorzystywać również rachunki IKX i dopłacać tam także prawdopodobnie w wieku lat 60 ta prywatna emerytura i tak byłaby znacząco wyższa niż te szacunki, o których tutaj wspomniałem.

Natomiast chciałbym coś motywującego tutaj powiedzieć teraz o tym, że dopłaty i procent składany, bo to nie jest tylko tak, że dopłacamy do tych rachunków IKX, ale również inwestujemy i tutaj to jest taki powiedzmy negatywny, negatywna sytuacja wynikająca z tego, że pokazuję takie rzeczy publicznie, to to, że dorobiłem się, że tak powiem, kilku hejterów, których serdecznie pozdrawiam.

Natomiast ja po prostu robię swoje tylko i wyłącznie, także to jak gdyby mi to tam naprawdę nie przeszkadza, że ktoś mi tam chce tutaj udowodnić coś albo powiedzieć mi, że jestem idiotą.

Natomiast zmierzam do tego, że warto po prostu robić swoje i przykłady tych rachunków emerytalnych niech będą tego też jakimś tam dowodem w roku 2022.

Także jest to kwota znacząco wyższa, niemalże 600 tysięcy złotych większa i oczywiście, że w dużej mierze to wynika również z dopłat, ale nie tylko z dopłat, bo tylko w dwóch ostatnich latach rynek dorzucił do tej puli, tylko w dwóch ostatnich latach, 2025-2024, bo to akurat pamiętam jak robiłem tutaj podsumowania, to rynek dorzucił do tego ponad 200 tysięcy złotych.

No ale z kolei taki portfel 80-20, a mówię o tym portfelu 80-20 dlatego, że to nie jest tak, że ja mam tylko 100% akcji w portfelu, ale stosuję strategię GEM, które momentami również mogą mieć gotówkę i nie inwestować 100% tylko i wyłącznie w akcje, to tam stopa zwrotu wynosiła 18%.

A tam powiedziałem rok temu, że generalnie bez zmian chcę realizować swoje strategie i faktycznie tak jest.

I faktycznie mogę powiedzieć, że w tym roku tak również będzie, że wszystkie dopłaty w ramach IKX pójdą do części zagranicznej, tylko że już nie do globalnego koszyka akcji, a do strategii Managed Futures.

Po pierwsze stworzyłem nowy rachunek, czyli OIP, przy czym ja nim nie zarządzam, tylko to jest już realizowane przez robodoradcę Finax, no ale generalnie w tym momencie jest to 100% globalny koszyk akcji.

Przypominam, że ja mam nieco wyższy limit na IGZE jako przedsiębiorca.

Nie będę samego tego Managed Futures tutaj głębiej rozwijał, bo moglibyśmy spokojnie poświęcić na to jeden i więcej odcinków.

Ja wielokrotnie o Managed Futures mówiłem, więc odsyłam do innych materiałów u siebie, chociażby na blogu.

Natomiast dla mnie to nie jest żaden jakiś tam, nie wiem, jakaś tajna broń czy coś, co przewiduje, że będzie rosło.

No ale mamy to, co mamy.

DBMF jest i tak uważam sensowną opcją.

Natomiast też chcę tutaj powiedzieć, że to nie oznacza, że ja jeszcze przez te 15-20 lat będę co rok robił takie podsumowanie z rachunków IKX i OIP, bo po prostu być może w pewnym momencie zamknę, że tak powiem, ten projekt w cudzysłowie i po prostu już tego nie będę robił.

Być może tak, być może nie, ale wolę o tym powiedzieć teraz, żeby ktoś się nie poczuł gdzieś tam później urażony czy zawiedziony.

Chciałbym jeszcze tutaj wspomnieć o tym OIP, bo ja tak mówię tutaj o OIP, ale tak naprawdę jeżeli dla kogoś jest ten temat zupełnie nowy, to polecam przyjrzeć się, zwłaszcza tym z Was, którzy wykorzystują już limity IKE, IGZE w 100% i mają jeszcze jakieś wolne środki.

Naprawdę raz jeszcze gorąco zachęcam, a zwłaszcza tych zachęcam z Was, którzy już teraz z góry wiedzą, że to się nie opłaca

to tym bardziej Wam polecam ten artykuł, bo opinie można mieć różne, ale warto mimo wszystko spoglądać też na dane.

Nie wspominam tutaj nic o inwestowaniu na moim rachunku poza IKX i OIP na tych prywatnych, takich czy zwykłych rachunkach.

Ale w dużym skrócie to tam stosuję również strategię GEM.

Tam nie stosuję za dużo takiego stricte pasywnego inwestowania.

Albo inaczej, ono też jest w jakiejś formie tam obecne, ale przy dużym udziale również Managed Futures.

Natomiast na rachunku zwykłym staram się też bardzo uważać na kwestie podatkowe.

Gorąco zapraszam, jak ktoś jeszcze nie miał okazji wskoczyć na ten portal.

I również mamy, ale nieformalnie, tutaj wsparcie Michała Szafrańskiego z bloga Jak Oszczędzać Pieniądze.

Bardzo tutaj wszystkich Panów gorąco pozdrawiam i cieszę się, że mam możliwość tutaj rozwijać ten portal.

Tu mówię tylko o Polsce, jeżeli chodzi o świat, to w gruncie rzeczy w zeszłym roku zacząłem dopiero nagrywać tam podcasty, zaczęły się tworzyć materiały, więc to jest za wcześnie, żeby cokolwiek tutaj większego mówić o tym, ale

Tylko dopowiem tyle, że w roku 2026 naprawdę chcemy mocniej zdecydowanie również tutaj położyć akcent na wyjście na świat i tutaj absolutnie nie odpuszczamy tego odcinka.

To przede wszystkim reklama i współprace partnerskie i można powiedzieć, że siedzimy tu na gotówce, więc finansowo, budżetowo kondycja tego projektu jest bardzo dobra.

Natomiast chcielibyśmy bardzo mocno zdywersyfikować te przychody, tutaj przede wszystkim zwiększyć zyski tego projektu i chcemy to zrealizować przede wszystkim poprzez swoją strefę premium, czyli sprzedaż swojego produktu, który jest niezależny od reklamy czy współprac partnerskich.

I już tak naprawdę zamykając ten dzisiejszy odcinek, chciałbym Wam polecić właśnie dwa odcinki wywiadu, jaki przeprowadziłem w ramach ETF Atlas, czyli tej angielskiej wersji portalu z Larry Swadrow.

I to są dwa odcinki, które bardzo gorąco polecam z Larry Swetherow.

Mi najbardziej przypadły do gustu za cały miniony rok, jeżeli chodzi o ETF Atlas w ramach podcastu, który tam realizuję.

Merytorycznie to jest absolutnie top i jeżeli ktoś szuka naprawdę wiarygodnego źródła, to gorąco polecam tego pana i też mogę obiecać, że ten pan jeszcze się w ETF Atlas pojawi i być może nawet nie raz.

Mam nadzieję, że te dwie polecajki będą dla Was pomocne.

i spełnienia Waszych marzeń, jakie sobie tam gdzieś uknuliście, oby się realizowali.

Dobrze czasami też pomóc tutaj temu szczęściu i wykazać jakąś aktywnością ze swojej strony.

No i zapraszam na atlasetf.pl.