Mentionsy

Numer dwa, to regularnie tu akurat faktycznie raz w miesiącu robię takie podsumowanie, taki raport tego, co dzieje się na moich rachunkach emerytalnych, IKE, IGZE i uwaga, również od tego roku będzie tam OIP, o czym za chwilę sobie porozmawiamy.

No i też gdyby ktoś z Was zastanawiał się, czy w ogóle warto jeszcze myśleć o oprogramowaniu system Trader, to powiem tyle, że jeszcze sporo wody w Wiśle upłynie, zanim podobna funkcjonalność będzie na portalu Atlas ETF, a być może pewne części nigdy się nie pojawią na Atlas ETF, jak chociażby właśnie aktywna strategia AM, którą też dzisiaj tutaj nieco poruszę, którą wykorzystuję w ramach rachunku IGZE.

I owszem, poświęcam około 30 minut w miesiącu, ale to wynika tak naprawdę przede wszystkim z tego rachunku IGZE, gdzie muszę złożyć zlecenia na indywidualne spółki, na GPW i to najwięcej czasu zajmuje.

Jeżeli chodzi o IGZE to tutaj znów.

Jeżeli chodzi o moje konto IGZE to mam tam strategię aktywną AM, Advanced Equities Momentum.

No i konto żony na IGZE, tutaj również 100% globalne akcje, także można powiedzieć, że jeżeli chodzi o tę część emerytalną mojej żony, to przynajmniej do końca roku 2025 to było w 100% tylko i wyłącznie wszystko zalokowane w globalne akcje.

Spółki to akurat na IGZE, natomiast jeżeli chodzi o IKE to tylko i wyłącznie same indeksy, więc tutaj jeżeli chodzi o IKE moje to w 100% są tam tylko i wyłącznie indeksy.

Jeżeli chodzi o moje IGZE, to tutaj jak wspomniałem stosuję strategię Advanced Equity Momentum dla spółek z WIG-u 140.

Mam tam 4 transze, jeżeli chodzi o IGZE.

I znów, jeżeli ktoś chciałby dużo więcej się dowiedzieć o strategii Advanced Equity Momentum, to polecam artykuł Moje Konto Emerytalne IGZE, czyli przykład wykorzystania strategii dla rynku akcji na GPW w praktyce.

No a na rachunku mojej żony IGZE, podobnie jak w przypadku IKE, 100% globalna akcja, tutaj nawet stopa zwrotu o 0,1% mniejsza, 7,6%, co wynika z tego, że dosłownie tam wystarczy małe przesunięcie, że kupimy ten ETF o jeden dzień później, czy nawet o kilka godzin później, no i takie małe tutaj wahnięcia mogą być, no ale generalnie jest to ponad 7% na plusie.

Cały portfel, czyli te wszystkie rachunki IKE i IGZE, czyli dwa rachunki IKE, dwa rachunki IGZE w roku 2025 dały stopę zwrotu na plusie 13,6%.

Rok 2026 na początku ma już, jeżeli chodzi o rachunki IKE, IGZE i OIP, kwotę na liczniku 943 tys.

zł, dlatego że wpłaciłem już wszystkie limity, jakie mi przysługują w ramach IKE i IGZE.

To wyglądało w ten sposób, że w 2023, już będę liczył taką skumulowaną stopę zwrotu ze wszystkich rachunków IKE i IGZE, czyli 4 rachunków, to w roku 2023 rachunki emerytalne zarobiły 13,2%.

Natomiast jeżeli chodzi jeszcze o strategię IGZE, to też tak wspomnę o niej tutaj nieco więcej, dlatego że to był pierwszy rachunek, który publicznie pokazywałem, gdzie chciałem zaprezentować, jak można w indywidualne spółki inwestować w oparciu o stuprocentowo algorytmiczne podejście strategii Advanced Equity Momentum.

Rok 2026, także jest to znaczący przyrost i tutaj naprawdę jeżeli chodzi o IGZE, to IGZE dawało zarobić naprawdę świetnie, bo tak jeszcze może przypomnę, że rok 2023 IGZE wykręciło stopę zwrotu 31%.

Poza tym, jeżeli chodzi o wszystkie rachunki IKE, IGZE, nie tylko moje, ale również żony, czyli to jest kwota w tym momencie gdzieś ponad 80 tysięcy złotych łącznie.

Przypominam, że ja mam nieco wyższy limit na IGZE jako przedsiębiorca.

Chciałbym jeszcze tutaj wspomnieć o tym OIP, bo ja tak mówię tutaj o OIP, ale tak naprawdę jeżeli dla kogoś jest ten temat zupełnie nowy, to polecam przyjrzeć się, zwłaszcza tym z Was, którzy wykorzystują już limity IKE, IGZE w 100% i mają jeszcze jakieś wolne środki.