Testament. Dlaczego to temat tabu? DROGOWSKAZY

Szukasz sprzętu, na którym odtworzysz swój ulubiony podcast w najlepszej jakości? Znajdziesz go w Media Expert. Słuchawki z redukcją szumów, głośniki bluetooth, smartfony, tablety, laptopy. Wybierz sprzęt dopasowany do Ciebie i słuchaj tak jak lubisz. Partnerem podcastu Drogowskazy jest właściciel sieci sklepów Media Expert i MediaExpert.pl Moim zdaniem najskuteczniejszą i taką bardzo bezpieczną metodą jest po prostu zrobić najpierw samodzielnie testament, swój testament i pokazać rodzicom na swoim przykładzie, słuchajcie, testament jest normalnym narzędziem, swego rodzaju dokumentem finansowym, który powinien być w każdej rodzinie. My już swoje testamenty zrobiliśmy. Zachęcamy Was, żebyście też uregulowali te sprawy.

Życie jest nieprzewidywalne, nigdy nie wiadomo, co się dzieje. Zachęcam wszystkich, żeby pójść tą drogą. Drogowskazy Czas zaczynać drogowskazy. Michał Poklenkowski, witam was i zapraszam. Testament służy do rozporządzania swoim majątkiem po śmierci, czyli do samodzielnego określania, kto odziedziczy twoje, nasze dobra, pieniądze, nieruchomości, rzeczy oraz w jakiej części. Dzięki temu masz wpływ, mamy wpływ na podział spadku. co jest alternatywą dla dziedziczenia ustawowego, określonego przez prawo, jak czytam w sieci i w literaturze fachowej, które może nie być zgodne z Twoimi, z naszymi zamiarami. Testament pozwala również wyznaczyć wykonawcę testamentu, który zadba o realizację Twojej, naszej ostatniej woli, a także na wydziedziczenie osób, które nie powinny odziedziczyć majątku.

Temat ważny, temat budzący wiele pytań, od dawna wiele Polek i Polaków ma, Niestety złe doświadczenia ze sprawami spadkowymi, które ciągną się latami, są przyczyną też konfliktów rodzinnych. Dlatego uznałem, że warto do niego, do tego tematu sięgnąć, choćby z tego powodu, że dotąd go w programie w Drogowskazach nie poruszaliśmy jeszcze. W roli eksperta dziś Szymon Michna, a doświadczony doradca, sukcesyjny ekspert profilaktyki testamentowo-spadkowej. Witam Ciebie Szymonie w gościnnych progach Drogowskazów. Dzień dobry, witam serdecznie wszystkich, bardzo miło być tutaj. Czy coś złego jest w tym, Szymonie, że wiele osób decyduje się na spisanie testamentu jeszcze za swojego życia, jeszcze na długie lata przed śmiercią? Co taki testament ułatwia, bo w kategoriach trudności go raczej nie rozpatruje? To jest fantastyczna rzecz, jeżeli ludzie robią testamenty z dużo, dużo czasu, zanim w ogóle pomyślą o tym, że mogą oddać.

Czy ta akcja Szymonie, o której wspomniałeś przed chwilą, ona w tej chwili, kiedy nagrywamy tę edycję drogowskazów, ona trwa, tak? Dobrze mówię? Ona jest cykliczna? Tak, powtarza się regularnie od 2018 roku w Polsce. Koalicja Napisz Testament organizuje tę akcję popularyzującą pisanie testamentów. Super inicjatywa. To jest wstęp wolny? Czas jakoś zapisać? Rozumiem, to są spotkania face to face z ekspertami, prelekcje, wykłady? Są i duża akcja marketingowa w mediach społecznościowych. Zapraszamy na stronę napisztestament i na Facebook i na Linkedinie. Tam można znaleźć materiałów. Też na stronę napisztestament.org.pl. Tam jest bardzo dużo ciekawych rzeczy na temat testamentów.

Nie da się kogoś zmusić do czegoś takiego i takie polecenie oczywiście będzie nieskuteczne. No właśnie, czego rozszerzmy ten temat na koniec pierwszej części drogowskazów proponuje Szymonie, a czego w testamencie ująć nie wolno? Jakie są niedozwolone zapisy, które potem łatwo będzie, no po prostu zakwestionować tak przed sądem? Powiedziałeś o jednym przed chwilą. No to są dokładnie takie rzeczy, gdzie my będziemy komuś nakazywali coś, na przykład teraz napiszemy w naszych testamentach, weźmiemy kartki, że nakazujemy wszystkim rządom na świecie zaprzestać wojen. Albo córce, masz skończyć studia, powiedzmy tak, i pracować w konkretnym. No to wszystko można zapisać tak naprawdę, tak? I jeżeli to jest realne do zrealizowania, nie za bardzo zmusza nas do czegoś, czego nie chcemy robić, to tak, to powinniśmy to wykonać.

I oczywiście w testamencie też nie możemy rozporządzać nie swoimi rzeczami. Jasna sprawa. Zalety testamentu to przede wszystkim możliwość swobodnego dysponowania majątkiem, pewność, że wola spadkodawcy zostanie spełniona oraz uniknięcie sporów rodzinnych po śmierci, podczas gdy wadami... mogą być ryzyko błędów formalnych prowadzących do nieważności dokumentu, potencjalne konflikty między spadkobiercami dotyczące zachowku, czy konieczność poniesienia kosztów, na przykład notarialnych, przy niektórych formach testamentów. Dziś rozmawiamy o dziedziczeniu, o sukcesorach też za chwilę i o testamentach. Temat ten budzi wiele emocji, wiele pytań, bywa w niektórych kręgach. Takie mam wrażenie w rodzinnych tematem tabu, nie wiedzieć czemu. Dziś o tym w drogowskazach, więc w roli eksperta Szymon Michna, doświadczony doradca sukcesyjny, Ekspert profilaktyki testamentowo-spadkowej Michał Poklenkowski.

Jest oczywiście aparat ucieczkowy, jest metanomierz, prócz tego jeszcze cały sprzęt mierniczy, no ale dzięki temu, że właśnie byłam zawsze w towarzystwie samych dżentelmenów, to bardzo rzadko nosiłam ten sprzęt mierniczy. Moim jedynym zadaniem było po prostu zajść w ten dany rejon i przeżyć. Podcastu z reportażami z cyklu Polska na ucho szukajcie na mediateka.pl i wszędzie tam, gdzie słuchacie swoich ulubionych podcastów. Drogowskazy. Rozmowy o życiu. I pora na drugą część Drogowskazów. Michał Pokrękowski, moje uszanowanie. Kto może napisać testament? Jak to zrobić dobrze i zgodnie z prawem przede wszystkim? Komu wręczyć dokument? Jak go przechowywać? Jakie są zalety testamentu, kiedy będzie łatwy do podważenia?

Dlaczego warto zająć się nim jeszcze za życia, nawet wtedy, kiedy jesteśmy w sile wieku? Dlaczego budzi też tyle emocji sprawa związana z testamentem jako takim? W roli eksperta dzisiaj w Studiu Drogowskazów Szymon Michna, doświadczony doradca sukcesyjny, ekspert profilaktyki testamentowo-spadkowej. Witam Ciebie Szymonie w Drogowskazach po raz drugi. Witam serdecznie po raz drugi. Do napisania testamentu nie można, to jest jakby logiczne, nie? Nikogo zmusić, ale zapewne można skłonić. W jaki sposób, żeby też nie urazić bliskiej osoby, jeżeli chcemy kogoś skłonić do napisania w sposób uczciwy testamentu? W jaki sposób taktownie i sensownie uargumentować, Szymon, o to mi chodzi, taką sugestię, taką prośbę? Dzieci mogą widzieć, że rodzice są u schyłku, że to właściwie jest już bliżej niż dalej, mówiąc w cudzysłowie oczywiście. No i teraz jak porozmawiać?

Ale uwaga, dobry plan sukcesyjny wcale nie musi wiązać się z utratą życia, bo to jest w ogóle plan na to, żeby w którymś momencie po prostu komuś naszą firmę przekazać, no bo ileż można tyrać. Moje ostatnie pytanie na koniec drugiej części Drogowskazów Szymonie. Czy sukcesor do swojej roli powinien, ma obowiązek jakoś, nie wiem, przygotować się merytorycznie, formalnie, czy musi podpisywać jakieś zobowiązania i czy sukcesor to to samo, co spadkobierca? Generalnie to to samo. Rozumiemy to tożsamo w przypadku śmierci spadkodawcy czy właściciela firmy. Natomiast sukcesorem będzie też osoba, która po prostu przejmie przedsiębiorstwo od żyjących, na przykład rodziców, którejś z dzieci. Więc zwykle spadkobiorca jest sukcesorem, ale niekoniecznie sukcesor musi być spadkobiercą, no bo niekoniecznie będzie się wiązało ze śmiercią.

I byłoby bardzo dobrze, gdyby szczególnie przy sukcesorach przejmujących firmy rzeczywiście była to dobrze przygotowana osoba. Dlatego mówiłem o tym planie sukcesyjnym, czyli powolnym wprowadzaniu tej osoby, która ma przejąć nasze przedsiębiorstwo w arkana tego, co się z tą firmą dzieje, jak ją prowadzić. Tajniki pracy po prostu tej firmy. Dokładnie tak jest. W roli eksperta dzisiaj w Studiu Drogowskazów jest Szymon Michna, a Szymon jest doświadczonym doradcą sukcesyjnym, ekspertem profilaktyki testamentowo-spadkowej. Wielu takich ekspertów mamy w kraju? Ja pierwszy raz słyszę, szczerze mówiąc. Tak, jestem niszowym gościem. Tym bardziej cennym. Rozmawiamy dokładnie o tym, czym mój gość się zajmuje, czym Szymon się zajmuje, w czym się specjalizuje.

Można śmiało przecież założyć, że większość z nas dojdzie do mniejszego albo do większego majątku osobistego, który po śmierci będzie chciało przekazać swoim najbliższym albo komuś innemu, kto zyska sympatię spadkodawcy albo kto go skutecznie zmanipuluje, bo i tak się też niestety zdarza. Michał Poklenkowski, do rozmowy wracamy jeszcze po raz trzeci i ostatni już niebawem zapraszamy. Drogowskazy. Rozmowy o życiu. I jeszcze trzecia, ostatnia część Drogowskazów. Michał Poklenkowski. Kłaniam się nisko po raz ostatni. Najważniejsze pytania dotyczące testamentu obejmują, kto może go napisać i jak. Jakie są jego kluczowe elementy? Co można w nim zawrzeć, a czego nie? Czy jest ważne od daty sporządzenia i czy można go podważyć? W jakich okolicznościach można, należy to zrobić?

O tym między innymi dziś w programie. Na moje pytanie cały czas cierpliwie odpowiada ekspert Szymon Michna, doświadczony doradca sukcesyjny. Szymon jest ekspertem profilaktyki testamentowo-spadkowej. Witam Ciebie Szymonie po raz trzeci i ostatni w Drogowskazach. Dzień dobry. Jak czytam w sieci, Szymonie, długość życia spadkodawcy nie wpływa na ważność testamentu, a samo jego sporządzenie powinno nastąpić odręcznie, z datą i czytelnym podpisem spadkodawcy. Tak czytam. A co jeśli poważne podejrzenia mamy co do tego, że autorka, autor testamentu zostali zmanipulowani, działali pod presją albo nie byli w pełni też władz umysłowych podczas sporządzenia dokumentu dla spadkobiercy, spadkobierców. Co wtedy? Jak można to udowodnić przed sądem, że mieliśmy wątpliwości, że babcia, tata, mama zostali przez kogoś po prostu zmanipulowani, delikatnie mówiąc?

O co chodzi z tym ostatnim? Jak to rozumieć? Tak, to są takie rzeczy, które są przypisane bezpośrednio do danej osoby i których nie można przenosić na inne osoby. Na przykład koncesje są taką rzeczą. Najpopularniejsza chyba koncesja na sprzedaż alkoholu albo koncesja na transport drogowy. To są takie rzeczy, które my nie możemy przenieść na kogoś innego i one w cudzysłowie wygasają razem z nami. W prawie polskim istnieją dwa główne typy zakazów, jak czytam, związanych z dziedziczeniem. Jednym z nich jest zakaz dziedziczenia przez osobę, która jest niegodna. Jak to rozumieć? I kto decyduje o tym, czy ktoś zasługuje na spadek, a ktoś nie? Niegodna osoba, nie dostanie nic. To tak, nie nazwałbym tego zakazem, tylko możliwością, że spodkodawca może uznać kogoś za niegodnego odziedziczenia.

przyjmował te pieniądze. Ale jak pojawią się kłopoty, to te kłopoty rosną lawinowo w takiej sytuacji. Więc nawet 20, 30-latkowie, 40, którzy niewiele mają, to może tak, jak masz cokolwiek, powinieneś mieć testament. I bardzo się cieszę, że na koniec udało nam się ten wątek również poruszyć. W roli eksperta w studiu pojawił się dziś Szymon Michna. Szymon jest doświadczonym doradcą sukcesyjnym, jest ekspertem profilaktyki testamentowo-spadkowej. Bardzo Tobie dziękuję za spotkanie, za rozmowę, za Twoje też fachowe wyjaśnienia w studiu. Dziękuję bardzo za zaproszenie, było bardzo miło rozmawiać o tych sprawach. Dziękuję jeszcze raz, a pełne wersje drogowskazów zawsze na skrog.pl, na mediatk.pl, na Spotify czy na YouTubie. Są wszędzie tam, gdzie szukacie wartościowych i sprawdzonych, bezpiecznych treści.

Takie właśnie w drogowskazach staramy się Wam oferować już od ponad 7 lat. W tym miejscu chciałbym bardzo też podziękować za wszystkie komentarze. Te przychylne, te nieprzychylne. Wszystkie się zdarzają, wszystkie przejmujemy, byle byłyby kulturalne. Dziękuję też za subskrypcję, za uwagi, za pytania. Super, że z nami jesteście. Michał Poklenkowski. Bardzo dziękuję. Wszystkiego dobrego, spokojnego. Do usłyszenia.