Mentionsy

Dzisiejszy temat iAML w roku 2026, wyzwania i przewidywania, więc taki temat, na którym my troszkę będziemy Państwu, można powiedzieć, pokazywać nasze spojrzenie na to, co będzie istotnego w tym przyszłym roku, już nie przyszłym, przepraszam, obecnym, który się właśnie rozpoczął.

Ja może krótko dla nieprawników, chociaż zakładam, że prawdopodobnie nie słuchają tego laicy dzisiaj i większość z Państwa, nawet jeżeli nie jest prawnikami, to jakby jest w temacie AML-owym, ale gdyby po prostu ktoś to słuchał w zupełnej, czystej

Prawda, ta szeroko pojęta mika tak naprawdę mówi nam o różnych aspektach związanych też z iAML-em.

Jeden z nich niejako już zaczyna rozwijać AMLA, co z jednej strony jest pozytywnym aspektem polegającym na tym, że

AMLA zaczyna działać, zaczyna podejmować konkretne decyzje, podejmować konkretne działania.

Mianowicie w czerwcu pojawia się specjalne memorandum podpisane przez AML-a z europejskimi organami nadzoru dotyczących tak naprawdę instytucji finansowych.

I te organy decydują się współpracować z iAML w kontekście nadużyć, w kontekście naruszeń, jeżeli chodzi o kwestie sankcyjne.

Skoro tak, wszystkie informacje, które pojawią się powiedzmy w ramach instytucji obowiązanych przy okazji audytów, przy okazji jakichś kontroli, mogą się pojawić również w kolejnych zarządzeniach AML-a, które będą dotykały instytucje finansowe, ale może się okazać tak, że

Realizujemy obowiązek szkoleniowy i iAML-owy, czego należycie dokumentujemy, sprawdzamy listę obecności.

W każdym bądź razie, jak widać, nadzorcy, wszyscy, którzy zajmują się iAML-em, składą na to nacisk i proszą o to, aby dokumentowanie tych obowiązków szkoleniowych było należyte.

Oczywiście kolejne komunikaty a propos kar nakładanych przez organy na instytucje obowiązane, które nie realizują tych obowiązków iAML-owych w sposób właściwy.

W kontekście przydatności do pracy, w kontekście chociażby między innymi, jeżeli Państwo mieli okazję przeczytać rozporządzenie AML, warto zauważyć, że pracownicy, w tym iAML.ro, powinien podlegać cyklicznej weryfikacji.

Pierwszy taki regulacyjny standard techniczny to standard dotyczący tych podmiotów nadzorowanych przez iAML.

Warto zauważyć, że tutaj Ewa bardzo krótko wspomniała, że aby móc zakwalifikować właściwie dane podmioty, AMLA powinna podjąć decyzję albo powinno się doprecyzować przepis, na podstawie jakich wskaźników oceniamy działalność danego podmiotu w konkretnym państwie, dlatego że aby taki podmiot mógł być uznany za podmiot nadzorowany przez AMLA, przede wszystkim

No i właśnie, to taki wstęp do tego, co myślę, że jest troszkę bardziej istotne, a będzie dotyczyć wszystkich innych podmiotów, to fakt, że AMLA wprowadza ten projekt EVA, który dotyczy oceny ryzyka podmiotów zobowiązanych po naszemu instytucji obowiązanych.

Zaczyna się literalne przestrzeganie wymagań, które proponuje AMLA.

Z jednej strony AMLA to wskazuje jako plus, dlatego że zamiast kilkuset, dwustu, trzystu, w zależności od tego, ile dany podmiot miał tych wskaźników, oceny ryzyka, które na przykład pojawiały się między innymi w kwartalnym raportowaniu,

Oczywiście Ewa i Amla wspominają, że tutaj

Najczęściej jednak z tego, co pisze AMLAT, będzie to możliwe z perspektywy organu nadzorczego, który w zależności od specyfiki danego państwa może przyjąć, że niektóre punkty mogą się różnić, natomiast te różnice nie będą duże.

www.iAML.pl www.iAML.pl

Warto zauważyć, że rozporządzenie iAML odróżnia beneficjentów rzeczywistych

To jest wyraźnie wskazane także właśnie w rozporządzeniu iAML, że weryfikujemy tego beneficjenta rzeczywistego lub też beneficjenta rzeczywistego i musimy wskazać tę osobę w ramach naszego procesu KYC.

W rozporządzeniu AML, a w momencie kiedy się pojawi, będzie obowiązywać w ciągu 20 dni od chwili publikacji.

To z jednej strony jest element iAML-u, ale tak jakbyście Państwo przeczytali rozporządzenie iAML, również pojawiają się w nim sankcje.

Wychodzi w tym momencie z pewną propozycją i dokłada tą samą definicję, bardzo zbliżoną, która się pojawia również w kontekście weryfikacji beneficjentów w ustawie iAML.

Natomiast oczywiście to, w jaki sposób identyfikujemy beneficjentów i beneficjentów rzeczywistych na podstawie pakietu AML, dotyczy między innymi tego, że ci beneficjenci, rzeczywiście jest tam mowa o 25% lub mniej, w zależności od przepisu, który czytamy w rozporządzeniu AML.

Należy pamiętać, że jeżeli chodzi o rozporządzenie iAML, pozostało około 27 miesięcy.