Mentionsy

To jest bardzo kluczowe, to kategoria, także wszystko za chwilę będzie, mam nadzieję, jasne, ale też tak organizacyjnie chciałem jeszcze dodać, że ten materiał, jeżeli dla kogoś będzie się wydawał zbyt długi,

Dla kogo ten dzisiejszy materiał?

Dlatego, że zakładamy dziś, że macie już swoją strategię, czyli to nie jest tak, że my będziemy Wam dziś mówić, jaki portfel zbudować, jakie tam aktywa włożyć, w jakich proporcjach, czy jaką w ogóle strategię sobie dobrać, tylko zakładamy, że mamy już strategię, ale teraz chcemy tę strategię zaimplementować, jak to się ładnie mówi, czyli wybrać jak najlepsze klocki do tego, żeby ten plan zrealizować w rzeczywistości.

To jest po prostu, można powiedzieć, katalog ETF-ów w konkretnych kategoriach, gdzie możecie w jednym miejscu znaleźć ETF-y w danej kategorii i po prostu możecie sobie sprawdzić je pod kątem różnych charakterystyk.

Natomiast to, co starają się robić rankingi czy też ratingi, to ma nam pozwolić wybrać te ETF-y w konkretnej określonej kategorii optymalne według określonych kryteriów.

Natomiast oczywiście jest coś takiego w rankingach ETF i dlatego one się nazywają rankingami, że jest taka prosta metodologia tam zastosowana, że mamy takie automatycznie generujące się właściwie codziennie rankingi, które mają bardzo proste kryteria.

Możemy wybrać sobie w cudzysłowie najlepsze ETF według stopy zwrotu, czyli te, które mają najwyższą stopę zwrotu w ostatnich 12 miesiącach, czy też największe ETF, czyli te, które mają najwięcej pod słowem kapitału, czy też najtańsze ETF, czyli te, które mają najniższy TER.

I te rankingi liczą się automatycznie same, no bo te kryteria są bardzo proste.

Zaletą takich rankingów jest to, że one są proste, bo opierają się na bardzo prostych, intuicyjnych kryteriach.

Zwykle inwestorzy bardzo lubią szukać takich ETF-ów, które mają najniższy TER.

Nie zawsze to jest najlepszy klucz dla jasności, ale jest to jakieś tam kryterium.

Cóż z tego, że my zobaczymy, że jeden ETF ma najniższy TER, a jeszcze inny ma największy kapitał pod sobą, a jeszcze inny miał najwyższą stopę zwrotu.

Ja zamykam ten temat, tylko dla porządku chciałem o tym wspomnieć, a teraz przejdę do ratingów Morningstar.

A nie tylko na przykład stopę zwrotu i na przykład tylko TER czy coś tam jeszcze, tylko to jest już takie powiązane ze sobą w jeden pakiet i wychodzi nam z kilku różnych czynników po prostu rating.

Zresztą z podobnych pobudek w ogóle te ratingi Morningstar powstały i teraz taki krótki rys historyczny.

To być może powinienem na samym początku wspomnieć, ale jak ktoś słuchał teraz i nadal się zastanawia, ok, ale gdzie i jak to znaleźć, to od razu powiem, że tak to można znaleźć.

Oczywiście można te ratingi również znaleźć w skanerze, gdzie możemy sobie wyszukiwać tylko na przykład ETFy w określonej skali, że na przykład interesują nas tylko ETFy, które mają najwyższy rating.

Natomiast wracam teraz do tego, jak one powstają.

Uwzględnione są też koszty tego ETF-u, czyli to, co on od nas pobiera w ramach TER.

I to jest bardzo fajne, bo tutaj to wychodzi, że tak naprawdę sam TER jeszcze niewiele mówi, bo może być ETF o wyższym TER,

Na Atlasie, jak sobie wejdziecie na jakiś dowolny ETF, zobaczycie, jest taka sekcja, pisze kategoria, zresztą można to też w opisie, w zakładce przegląd danego ETF-u sprawdzić sobie, czyli to jest taka klasyfikacja, taki worek na ETF-y o podobnej charakterystyce, np.

Jeżeli chodzi o ocenę tego, co oznacza pięć gwiazdek, cztery gwiazdki, to oczywiście można sobie różnie to opisywać, tak już słowno muzycznie, ale generalnie można powiedzieć, że pięć gwiazdek to jest taki ETF będący liderem, którym warto się zainteresować, wart głębszej analizy.

Cztery gwiazdki to też jest bardzo dobrze.

A teraz, jak weźmiemy taki powyżej 10 lat, czyli za ten ostatni okres, w którym 100% wzięty jest z tego trzyletniego, tylko 20% tych wyników branych jest dlatego powyżej 10 lat.

Teraz też to można zrobić tylko bardziej na okrętkę, ale po prostu wystarczy, że jak sobie klikniemy na daną kategorię, to będziemy od razu widzieć wszystkie ETF-y w tej danej kategorii.

Ja zaraz powiem, może teraz podam konkretny przykład.

A teraz wyobraźmy sobie inny fundusz, który w jednym miesiącu

Co siedzi w tym portfelu w środku, jakie regiony, jakie sektory, jeżeli to są ETF akcyjne, jakie wręcz branże, jeżeli to obligacje, to jakie są tam z kolei charakterystyki, jakie są na przykład ratingi kredytowe tego portfela obligacji itd.

My swoją drogą opracowujemy teraz katalog takich różnych portfeli, który Wam udostępnimy.

Nie wiem, 80% wtedy to się mówi, że to jest taki konserwatywny wręcz trzon, tutaj jest literówka widzę na tej prezentacji, ale generalnie mamy 20% portfela na nasze jakieś powiedzmy w cudzysłowie dzikie pomysły, ale 80% to jest jednak coś bardzo stabilnego, czyli na przykład nie wiem, globalny koszyk akcji.

Przykładem takiego portfela jest na przykład portfel Harry Brauna, gdzie mamy portfel, który jest podzielony na cztery części, każda po 25%.

Czy są jakieś nadzwyczajne dodatkowe zmiany składu lub proporcji między tym interwałem, np.

Ale ESG, czyli Environmental Social Governance, czyli takie ETF-y, które mogą mieć jakieś filtry może nie tak restrykcyjne jak SRI, ale jednak jakieś kryteria, które będą odrzucały jakieś

A też jeżeli chodzi o kolejny odcinek, co prawda ja z Grzegorzem jeszcze tego nie ustaliłem, ale teraz jak już to powiem, to już powiedzmy, że można powiedzieć, że już będzie ustalone.

Więc postaramy się porozmawiać o tym inwestowanie pasywne, aktywne, głównie z uwzględnieniem tutaj tego pasywnego, co jest pasywne, co nie jest pasywne, gdzie jest granica, czy w ogóle taką granicę można ustalić, czy to jest coś, czym warto się w ogóle zainteresować i czy być może wręcz warto coś takiego stosować.

Najwyższe będą cztery odcinki.