Mentionsy
FINANSE OD DRUGIEJ STRONY
FINANSE OD DRUGIEJ STRONY
21.10.2025 19:03

Jak smerfy piorą pieniądze – niewinne wpłaty, wielkie przestępstwo

Jak przestępcy piorą pieniądze metodą smerfów? W dzisiejszym odcinku podcastu „Finanse od drugiej strony” Szymon Matczak i Paweł Wiliński wyjaśniają, czym jest smurfing – technika prania pieniędzy polegająca na rozbijaniu dużych kwot na wiele małych transakcji.


Dowiesz się:

🔹 czym różni się smurfing od structuringu,


🔹 jak działa cuckoo smurfing – najbardziej podstępny wariant tego procederu,


🔹 w jaki sposób przestępcy wykorzystują zwykłych ludzi do prania pieniędzy,


🔹 jakie są sygnały ostrzegawcze, które pozwalają rozpoznać smurfing w praktyce.


To odcinek, który pokazuje, jak niewinne przelewy mogą być częścią ogromnego przestępstwa finansowego.

Zrozumiesz, dlaczego banki i instytucje finansowe tak uważnie analizują małe wpłaty oraz jak nie stać się przypadkowo „smerfem” w cudzym łańcuchu prania pieniędzy.


#finanse #praniepieniędzy #smurfing #structuring #compliance #AML #bankowość #cyberbezpieczeństwo


📺 Subskrybuj „Finanse od drugiej strony” – podcast o przestępczości finansowej i mechanizmach, które stoją za pozornie zwykłymi transakcjami.

Nowe odcinki na YouTube, Spotify i Apple Podcasts.


🎙️ Prowadzą:

Szymon Matczak i Paweł Wiliński


#FinanseOdDrugiejStrony #Smurfing #PraniePieniędzy #AML #Structuring



🟢 Dostępne także na Spotify, Apple Podcasts


💡 Podcast powstał z inicjatywy firmy ExpVault, specjalizującej się w szkoleniach z zakresu AML, sankcji i finansowania terroryzmu.



🌎Nasza strona internetowa: https://expvault.pl/



📖Kup nasz e-book: https://expvault.pl/sklep



Rozdziały:

- Wstęp

- Czym jest smurfing?

- Różnia między smurfingiem a structuringiem

- Cuckoo smurfing - jak chronić się przed tym przestępstwem?

- Przykłady scenariusz smurfingu i structuringu

- Jak rozpoznać smurfing?

- Zakończenie


SOCIAL MEDIA 👇


📸 INSTAGRAM: https://www.instagram.com/exp.vault/


💼 LINKEDIN: https://www.linkedin.com/company/expvault/


📱FACEBOOK: https://www.facebook.com/ExpVault


🎥 YOUTUBE: https://www.youtube.com/@FinanseOdDrugiejStrony-PL


Żródła:


https://www.afp.gov.au/sites/default/files/PDF/en-cuckoo-smurfing-factsheet.pdf

https://www.unit21.ai/fraud-aml-dictionary/smurfing-money-laundering

https://complyadvantage.com/insights/structuring-vs-smurfing/

https://www.idnow.io/glossary/cuckoo-smurfing/

https://www.fourthline.com/glossary/smurfing

https://www.facctum.com/blog/structuring-vs-smurfing-in-aml-key-risks-detection-tactics

MSB Szymon Matczak Paweł Wiliński Smerfing Spotify Structuring FINANSE Unię Europejską FINANSE OD DRUGIEJ STRONY Money Service Business

Szukaj w treści odcinka

Wyczyść
Znaleziono 13 wyników dla "Structuring"

structuringu i jak w praktyce wygląda rozbijanie nielegalnych środków na mniejsze transakcje.

CZĘŚĆ DRUGA Smurfing a Structuring.

Często słyszy się, że smerfiki i structuring to to samo.

Structuring to ogólna praktyka dzielenia dużych kwot lub dużych transakcji na mniejsze części, tak aby żadna z nich nie przekroczyła ustalonego progu wymagającego zgłoszenia.

A zatem, jak działa structuring w praktyce?

Smerfing natomiast to szczególny wariant structuringu, zawsze związany z funduszami z działalności przestępczej.

Podsumowując, structuring może być stosowane również legalnie i zazwyczaj operację wykonuje jedna osoba.

Przykłady scenariuszy smerfingu i structuringu.

Zacznijmy od structuringu.

Structuring w wykonaniu jednej osoby jest łatwiejszy do wychwycenia.

Takie rozproszenie zacierające ślady czyni wykrycie smerfingu dużo trudniejszym niż zwykłego structuringu i wymaga dużej pracy analitycznej, aby ustalić pełną drogę jaką pokonały pieniądze.

Mamy nadzieję, że teraz smerfing i structuring nie mają przed wami żadnych tajemnic, a różnice między nimi stały się oczywiste.

Który ze sposobów rozpraszania środków, zwykły smerfing, structuring czy kukuł smerfing, wydaje Wam się najtrudniejszy do wykrycia i dlaczego?

Ostatnie odcinki