Mentionsy

Luksusowe apartamenty. Prestiżowe biurowce. Drogi adres w centrum miasta.

To, co dla jednych jest symbolem sukcesu, dla innych bywa idealnym narzędziem do ukrywania brudnych pieniędzy.

Rynek nieruchomości od lat przyciąga zorganizowane grupy przestępcze. Nie dlatego, że brakuje tu regulacji — ale dlatego, że na papierze wszystko wygląda perfekcyjnie. Umowy się zgadzają. Przelewy mają uzasadnienie. Remonty podnoszą wartość. Kredyty tłumaczą źródło środków. A prawdziwy właściciel? Najczęściej pozostaje w cieniu.

W tym odcinku Finansów od Drugiej Strony zaglądamy pod powierzchnię legalnych transakcji i pokazujemy, jak pieniądze z przestępstw krok po kroku trafiają na rynek nieruchomości. Bez pośpiechu. Bez fajerwerków. Za to z precyzją i chłodną kalkulacją.

🔍 Omawiamy:

– dlaczego nieruchomości są idealnym miejscem na maskowanie i integrację brudnych pieniędzy

– jak wykorzystywane są osoby trzecie i tzw. „cleanskins”

– na czym polega strukturyzowanie wpłat gotówkowych

– jak działają pożyczki i schematy loan-back

– w jaki sposób remonty zamieniają gotówkę w „legalną” wartość

– jak manipulowanie ceną nieruchomości zaciera prawdziwe pochodzenie pieniędzy

To pierwsza część dwuczęściowej serii poświęconej praniu pieniędzy przez rynek nieruchomości. Historii, w której nie ma pościgów ani walizek z gotówką — są za to akty notarialne, spółki, kredyty i transakcje, które niczym nie różnią się od tysięcy innych.

A właśnie dlatego ten mechanizm działa tak dobrze.

Jeśli chcesz zobaczyć, jak legalny biznes zaczyna stykać się z przestępczością — ten odcinek jest dla Ciebie.

🎧 Finanse od Drugiej Strony - Tam, gdzie pieniądze zmieniają formę… i znikają z pola widzenia.

Link do odcinka o Smurfingu: https://www.youtube.com/watch?v=sHwf73wkBU4&t=41s

Muzyka: Autor: myuu, Tytuł: Into the Depths

https://www.youtube.com/watch?v=zyg78YgYijk

Rozdziały:

▶00:00 - Wstęp

▶01:17 - Dlaczego nieruchomości są idealnym miejscem na pranie pieniędzy?

▶04:21 - Od gotówki do aktu notarialnego

▶04:28 - Metoda 1 – Wykorzystywanie stron trzecich

▶06:13 - Metoda 2 – Strukturyzowanie wpłat gotówkowych

▶08:00 - Metoda 3 – Korzystanie z pożyczek i schematów loan-back

▶09:30 - Metoda 4 – Remonty i modernizacje nieruchomości

▶11:23 - Metoda 5 – Manipulowanie wartością nieruchomości

▶14:20 - Zakończenie

🎙️ Prowadzą:

Szymon Matczak i Paweł Wiliński

🟢 Dostępne także na Spotify, Apple Podcasts

💡 Podcast powstał z inicjatywy firmy ExpVault, specjalizującej się w szkoleniach z zakresu AML, sankcji i finansowania terroryzmu

🌎Nasza strona internetowa: https://expvault.pl/

📖Kup nasz e-book: https://expvault.pl/sklep

Źródła:

https://complyadvantage.com/insights/real-estate-money-laundering/

https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Methodsandtrends/Moneylaunderingandterroristfinancingthroughtherealestatesector.html

https://ideas.repec.org/b/elg/eebook/13952.html

https://www.avallone.io/resources/aml-in-real-estate

https://ajmsglobal.com/why-real-estate-appeals-to-money-launderers-an-in-depth-look/

https://www.firstaml.com/resources/5-ways-criminals-launder-money-through-real-estate/

https://www.europarl.europa.eu/cmsdata/161094/7%20-%2001%20EPRS_Understanding%20money%20laundering%20through%20real%20estate%20transactions.pdf

https://www.idenfy.com/blog/shell-companies-money-laundering/

https://financialcrimeacademy.org/money-laundering-in-real-estate/

https://www.fincen.gov/money-laundering-commercial-real-estate-industry?utm_source=chatgpt.com

https://www.fiu-nederland.nl/knowledge_base/carriereswitch-van-crimineel-naar-vastgoedondernemer/

https://www.justice.gov/usao-sdny/pr/las-vegas-real-estate-broker-arrested-money-laundering-charges

https://www.dea.gov/press-releases/2018/07/02/las-vegas-real-estate-broker-arrested-money-laundering-charges

https://nypost.com/2025/01/30/business/real-estate-agent-convicted-of-money-laundering-in-landmark-case-tied-to-russian-oligarchs-luxe-miami-condos/