Mentionsy

Czy banki wiedzą o każdej twojej transakcji? Jak naprawdę działa system monitorowania płatności i dlaczego jedne operacje przechodzą bez problemu, a inne trafiają do analityków AML?

W tym odcinku ujawniamy kulisy Transaction Monitoring – od sposobu, w jaki banki analizują twoje przelewy, po to, jakie sygnały mogą wywołać alert i trafić do dalszego postępowania. Tłumaczymy, jak działają reguły, scenariusze, scoring ryzyka oraz dlaczego identyczne transakcje mogą zostać ocenione zupełnie inaczej.

🎧 W odcinku dowiesz się m.in.:

– jak banki analizują i filtrują transakcje,

– co może wywołać alert AML,

– czym różni się monitoring automatyczny od pracy analityka,

– dlaczego system czasem „łapie” niewinne operacje.

Jeśli ciekawi cię, jak wygląda świat monitoringu transakcji „od kuchni”, ten odcinek jest dla Ciebie.

Rozdziały:

▶00:00 - Wstęp

▶02:20 - Jak wyglądał świat, zanim pojawił się Transaction Monitoring?

▶06:52 - Czym naprawdę jest Transaction Monitoring?

▶14:00 - Czym są tajemnicze typologie i scenariusze?

▶19:00 - Zakończenie

#AML #TransactionMonitoring #FinanseOdDrugiejStrony #PraniePieniędzy #Bankowość #BezpieczeństwoFinansowe #KYC #CDD #Compliance #Fintech #OszustwaFinansowe #RyzykoFinansowe #MonitoringTransakcji #RegulacjeUE #AMLPolska #FinancialCrime

(muzyka: https://www.youtube.com/watch?v=zyg78YgYijk)

📺 Subskrybuj „Finanse od drugiej strony” – podcast o przestępczości finansowej i mechanizmach, które stoją za pozornie zwykłymi transakcjami.

Nowe odcinki na YouTube, Spotify i Apple Podcasts.

🎙️ Prowadzą:

Szymon Matczak i Paweł Wiliński

🟢 Dostępne także na Spotify, Apple Podcasts

💡 Podcast powstał z inicjatywy firmy ExpVault, specjalizującej się w szkoleniach z zakresu AML, sankcji i finansowania terroryzmu.

🌎Nasza strona internetowa: https://expvault.pl/

📖Kup nasz e-book: https://expvault.pl/sklep

Źródła:

https://anti-money-laundering.eu/money-laundering-in-numbers

https://warszawawpigulce.pl/bank-zglosi-i-zablokuje-przelew-urzad-skarbowy-skontroluje-osobe-ktora-wyslala-platnosc-kwota-transakcji-moze-byc-niewielka/

https://polaniec.com.pl/puls/index.php/2025/10/23/kontrola-konta-bankowego-skarbowka-patrzy-na-twoje-przelewy-nawet-te-niskie/

https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/bank-secrecy-act

https://enqualify.ai/the-timeline-of-anti-money-laundering-aml-directives-in-europe/

https://www.fincen.gov/resources/statutes-and-regulations/usa-patriot-act

https://innowise.com/pl/blog/aml-transaction-monitoring/

https://www.alloy.com/blog/what-is-transaction-monitoring-and-why-you-need-it

https://www.identt.pl/blog/kyc-i-aml-kluczowe-roznice-i-jak-wspoldzialaja-w-przeciwdzialaniu-przestepczosci-finansowej/

https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S0167739X24002607

https://www.sanctions.io/blog/aml-scenarios-examples

https://sumsub.com/blog/aml-transaction-monitoring-rules-scenarios/

https://www.pwc.pl/en/services/innovating-transaction-monitoring-using-ai.html

https://www.iaml.com.pl/wiedza/podejscie-oparte-na-ryzyku-w-procesach-aml/

https://sip.lex.pl/akty-prawne/dzu-dziennik-ustaw/przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy-oraz-finansowaniu-terroryzmu-16889158

https://isap.sejm.gov.pl/isap.nsf/download.xsp/WDU20180000723/T/D20180723L.pdf

https://www.youtube.com/watch?v=iw-iMzW7ZPo

https://odeszli.pl/artykuly/7,186071,31294180,23-rocznica-zamachu-na-world-trade-center-wsrod-ofiar-byli

https://www.fincen.gov/resources/statutes-and-regulations/usa-patriot-act

https://eur-lex.europa.eu/legal-content/PL/TXT/PDF/?uri=CELEX:31991L0308

https://isap.sejm.gov.pl/isap.nsf/DocDetails.xsp?id=wdu20001161216

https://eur-lex.europa.eu/legal-content/PL/TXT/PDF/?uri=CELEX:32015L0849