Sukcesja w firmach rodzinnych

A w dzisiejszym odcinku naszego podcastu porozmawiamy o sukcesji w firmach i o tym, jak zmienia się podejście polskich przedsiębiorstw do zarządzania majątkiem. A ze mną Jacek Zalejski Senior Family Officer w Departamencie Strategii Rozwoju Bankowości Prywatnej Banku Pekao S.A. Dzień dobry. Dzień dobry. Witam Państwa. Na ile dziś w Pana ocenie problem sukcesji jest wyzwaniem dla polskich W mojej ocenie w tej chwili Sukcesja nabiera na znaczeniu i polscy przedsiębiorcy widzą, że jest to moment, w którym powinni zainteresować się tym obszarem. Zgłaszają się też do nas z takimi pytaniami związanymi z Sukcesją, czy my jako bank jesteśmy w stanie pomóc, ukierunkować ich działania, czy wskazać jakąś drogę, która pomoże im rozpocząć Warto też wspomnieć, że jest kilka dróg do tego, żeby tym obszarem sukcesji zarządzić, bo jedną z nich jest przekazanie sterów tej firmie rodzinnej, którą posiadają w ręce córki syna, wnuczka wnuczki.

Drugą jest możliwość sprzedaży tej firmy, więc też trzeba odpowiednio przygotować, ale też jest możliwość skorzystania z zewnętrznego zarządu i wprowadzenia go do firmy po to, żeby Firma, którą ten przedsiębiorca otwierał lata temu, nierzadko jest tym gdzieś kolejnym dzieckiem. Była rozwijana zgodnie z jego wizją, tego założyciela, więc jak najbardziej Sukcesja sądzę jest w tej chwili obszarem, w którym przedsiębiorcy coraz częściej zaczynają myśleć o tym i my to widzimy. A jak w związku z tą zmianą pokoleniową, która się dokonuje, zmienia się podejście polskich przedsiębiorców do zarządzania ich majątkiem? Polscy przedsiębiorcy wiemy, że korzystali w poprzednich latach z takich rozwiązań poza Polską, jak m.in. otwieranie fundacji czy trustów w takich kierunkach jak Austria, Niemcy, Cypr czy Liechtenstein, po to, aby tam zarządzać tym zgromadzonym majątkiem i pomnażać go, czy też zabezpieczyć na kolejne pokolenia.

Która czerpie tak naprawdę z najlepszych europejskich wzorców. I sądzę, że jest to ten moment, gdzie przedsiębiorcy chcą tak naprawdę uzyskać diagnozę ich aktualnej sytuacji. No i poszukują wsparcia, stąd też z naszej strony otworzyliśmy nową komórkę 29 maja, Family Office, która ma za zadanie chociażby właśnie pomoc, ukierunkowanie działań związanych z sukcesją klientom bankowości prywatnej i polskim przedsiębiorcom. A czy z takiej pomocy mogą też skorzystać osoby, które prowadzą jednoosobową działalność gospodarczą? Tak, jak najbardziej tak. Tutaj z tych danych rynkowych, które mamy, no to przedsiębiorcy, którzy prowadzą jednoosobową działalność gospodarczą stanowią bardzo istotny kawałek tych firm rodzinnych, które funkcjonują w Polsce.

I jak najbardziej mogą z tego skorzystać. Już tak naprawdę w 2018 roku została powołana ustawa dotycząca zarządcy sukcesyjnego, która już w jakimś stopniu mogła pomóc przedsiębiorcom, dlatego że przedsiębiorca prowadzący JDG mógł powołać zarządcę sukcesyjnego, który w przypadku tego, powiedzmy sobie szczerze, najcięższego przypadku, czyli śmierci tego przedsiębiorcy, pozwalał W momencie, kiedy jest powołany, pozwala zatrzymać pracowników w firmie, dba o tą ciągłość funkcjonowania firmy i ma na to dwa lata, a teraz przedsiębiorcy będący na JDG mogą jak najbardziej również zastanawiać się nad tym, aby otwierać własne fundacje rodzinne. Natomiast tu trzeba pamiętać, i to sądzę bardzo ważny aspekt, że do fundacji rodzinnej wnosimy de facto udziały.

No i tutaj nasza rola i taki jeden z wyróżników oferty Family Office, która Ma za zadanie właśnie pomóc ukierunkować działania związane z filantropią, aby robić to mądrze, odpowiedzialnie, a jednocześnie korzystać z praktyk instytucji, które robią to na co dzień. Jacek Zalejski Senior Family Officer w Departamencie Strategii i Rozwoju Bankowości Prywatnej Banku Pekao S.A. Bardzo dziękuję. Ja również dziękuję. Podcast powstał we współpracy z Bankiem Pekao S.A.