Czy banki śledzą każdy przelew? Prawda o Transaction Monitoring

Czy banki wiedzą o każdej twojej transakcji? Jak naprawdę działa system monitorowania płatności i dlaczego jedne operacje przechodzą bez problemu, a inne trafiają do analityków AML?W tym odcinku ujawniamy kulisy Transaction Monitoring – od sposobu, w jaki banki analizują twoje przelewy, po to, jakie sygnały mogą wywołać alert i trafić do dalszego postępowania. Tłumaczymy, jak działają reguły, scenariusze, scoring ryzyka oraz dlaczego identyczne transakcje mogą zostać ocenione zupełnie inaczej.🎧 W odcinku dowiesz się m.in.:– jak banki analizują i filtrują transakcje,– co może wywołać alert AML,– czym różni się monitoring automatyczny od pracy analityka,– dlaczego system czasem „łapie” niewinne operacje.Jeśli ciekawi cię, jak wygląda świat monitoringu transakcji „od kuchni”, ten odcinek jest dla Ciebie.Rozdziały:00:00 - Wstęp02:20 - Jak wyglądał świat, zanim pojawił się Transaction Monitoring?06:52 - Czym naprawdę jest Transaction Monitoring?14:00 - Czym są tajemnicze typologie i scenariusze?19:00 - Zakończenie#AML #TransactionMonitoring #FinanseOdDrugiejStrony #PraniePieniędzy #Bankowość #BezpieczeństwoFinansowe #KYC #CDD #Compliance #Fintech #OszustwaFinansowe #RyzykoFinansowe #MonitoringTransakcji #RegulacjeUE #AMLPolska #FinancialCrime(muzyka: https://www.youtube.com/watch?v=zyg78YgYijk)📺 Subskrybuj „Finanse od drugiej strony” – podcast o przestępczości finansowej i mechanizmach, które stoją za pozornie zwykłymi transakcjami.Nowe odcinki na YouTube, Spotify i Apple Podcasts.🎙️ Prowadzą:Szymon Matczak i Paweł Wiliński🟢 Dostępne także na Spotify, Apple Podcasts 💡 Podcast powstał z inicjatywy firmy ExpVault, specjalizującej się w szkoleniach z zakresu AML, sankcji i finansowania terroryzmu.🌎Nasza strona internetowa: https://expvault.pl/📖Kup nasz e-book: https://expvault.pl/sklepŹródła:https://anti-money-laundering.eu/money-laundering-in-numbershttps://warszawawpigulce.pl/bank-zglosi-i-zablokuje-przelew-urzad-skarbowy-skontroluje-osobe-ktora-wyslala-platnosc-kwota-transakcji-moze-byc-niewielka/https://polaniec.com.pl/puls/index.php/2025/10/23/kontrola-konta-bankowego-skarbowka-patrzy-na-twoje-przelewy-nawet-te-niskie/https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/bank-secrecy-acthttps://enqualify.ai/the-timeline-of-anti-money-laundering-aml-directives-in-europe/https://www.fincen.gov/resources/statutes-and-regulations/usa-patriot-acthttps://innowise.com/pl/blog/aml-transaction-monitoring/https://www.alloy.com/blog/what-is-transaction-monitoring-and-why-you-need-ithttps://www.identt.pl/blog/kyc-i-aml-kluczowe-roznice-i-jak-wspoldzialaja-w-przeciwdzialaniu-przestepczosci-finansowej/https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S0167739X24002607https://www.sanctions.io/blog/aml-scenarios-exampleshttps://sumsub.com/blog/aml-transaction-monitoring-rules-scenarios/https://www.pwc.pl/en/services/innovating-transaction-monitoring-using-ai.htmlhttps://www.iaml.com.pl/wiedza/podejscie-oparte-na-ryzyku-w-procesach-aml/https://sip.lex.pl/akty-prawne/dzu-dziennik-ustaw/przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy-oraz-finansowaniu-terroryzmu-16889158https://isap.sejm.gov.pl/isap.nsf/download.xsp/WDU20180000723/T/D20180723L.pdfhttps://www.youtube.com/watch?v=iw-iMzW7ZPohttps://odeszli.pl/artykuly/7,186071,31294180,23-rocznica-zamachu-na-world-trade-center-wsrod-ofiar-bylihttps://www.fincen.gov/resources/statutes-and-regulations/usa-patriot-acthttps://eur-lex.europa.eu/legal-content/PL/TXT/PDF/?uri=CELEX:31991L0308https://isap.sejm.gov.pl/isap.nsf/DocDetails.xsp?id=wdu20001161216https://eur-lex.europa.eu/legal-content/PL/TXT/PDF/?uri=CELEX:32015L0849