Mentionsy
Kolega Ignacy
Kolega Ignacy
06.02.2026 15:00

Wszystkie Metody Prania Pieniędzy Wytłumaczone w 17 Minut

Wykorzystaj możliwości XTB, klikając w link i wpisując w trakcie rejestracji kod “IGNACY”: https://link-pso.xtb.com/pso/ilhyo Inwestowanie jest ryzykowne. Inwestuj odpowiedzialnie. [reklama]Pranie pieniędzy to proces polegający na przekształcaniu nielegalnie zdobytych funduszy w środki sprawiające wrażenie pochodzących z legalnych źródeł. Proceder ten polega na ukrywaniu prawdziwego pochodzenia majątku poprzez liczne i skomplikowane operacje finansowe które mają na celu zmylenie organów kontrolnych. Dzięki temu przestępcy mogą swobodnie korzystać z zysków bez ryzyka powiązania ich z konkretnym czynem zabronionym.🎵 Zapraszam na TikToka: https://www.tiktok.com/@kolega_ignacy🎧 Odsłuchaj jako Podcast: https://podcasters.spotify.com/pod/show/ignacy-ukowski✅ Subskrybuj: http://bit.ly/1AfGxtE📷 Instagram: https://www.instagram.com/kolegaignacy/Źródła: https://jpst.it/4RXtg00:00 Smurfing Blending00:53 Hazard (również online) Przewóz gotówki przez granicę04:12 Nieruchomości Karuzela Vatowska Spółki "duchy" Kredyty zabezpieczone lokatami07:59 Inwestycje (poza)giełgowe08:39 Zakup upadających przedsiębiorstw Przekazy, fałszywe fundacje i zbiórki10:55 E-commerce11:40 Transfery pieniężne12:35 Hawala Underground banking Miksery krypto14:32 NFT i Tokeny Mieszanie metod Materiał współtworzyli:Ignacy ŁukowskiMarceli ŁukowskiJakub SzubaDominika Twardoń - ŁukowskaLaura Mazur

NFT XTB B Platforma KRS Curacao D Ebaya GPW Havala Havaladara Hawala Hawaladar IGNACY ISIS

Szukaj w treści odcinka

Wyczyść
Znaleziono 25 wyników dla "D"

Snerfing to technika prania pieniędzy polegająca na rozbijaniu dużej kwoty na wiele małych wpłat.

Tak, by każda osobna była zbyt mała, by wzbudzić podejrzenia systemów bankowych.

Jak to działa?

euro w gotówce i zamiast wpłacić się od razu w jednej transakcji, co zostałoby zarejestrowane i zgłoszone, zatrudnia 10 osób, z których każda wpłaca na konto nieco mniej niż 10 tys.

euro w różnych miejscach i godzinach.

Wszystko wygląda legalnie, no bo żadna pojedyncza wpłata nie przekracza progu raportowego, który wynosi 10 tys.

Dlaczego to działa?

No bo z perspektywy systemu wszystko wygląda zwyczajnie.

Kurierzy często nie wiedzą, że są częścią większego systemu.

Dostają tylko gotówkę, numer konta i prowizję.

Banki dzięki nowym systemom coraz lepiej rozpoznają powtarzalne schematy, analizując połączenia między rachunkami, wzorce zachowań i powiązania.

Ale smurfing nadal żyje, bo nie wymaga technologii, tylko ludzi i prostego planu.

Blending to metoda prania pieniędzy polegająca na mieszaniu nielegalnej gotówki z legalnym utargiem.

Szczególnie tam, gdzie płatność gotówką jest normą, na przykład w restauracjach, salonach urody, siłowniach czy myjniach.

Wyobraź sobie restaurację, która codziennie zarabia legalnie 10 tysięcy złotych.

Właściciel dostaje dodatkowo 2 tysiące złotych w brudnej gotówce.

No wpisuje je do kasy, jakby pochodziły od klientów.

Na podstawie faktur i rachunków wszystko wygląda normalnie, po prostu biznes się kręci, a pieniądze trafiają do systemu jako legalny obrót opodatkowany, no i gotowy do reinwestycji.

Kasyna stacjonarna i gry online to klasyczny kanał prania pieniędzy, który pozwala przekształcić brudną gotówkę w czyste, wygrane, potwierdzone oficjalnym zaświadczenie.

Chwilę gra, a potem wymienia pozostałe żetony na czek z dopiskiem wygrana.

Takie pieniądze mogą być już legalnie użyte.

Kaseno pobiera prowizję, gracz zyskuje legalny dokument, a gotówka z nielegalnego źródła staje się oficjalnym dochodem.

Dodatkowo dziś coraz częściej odbywa się to online.

Pieniądze trafiają do wirtualnych kasen zarejestrowanych na Cyprze, Malcie czy Curacao, a wypłaty wracają zdobiskiem wygrana na konto gracza, nawet jeśli gra była fikcyjna lub kontrolowana.

Ministerstwo Finansów w Polsce co roku blokuje setki nielegalnych stron hazardowych, ale system wciąż działa.

Ostatnie odcinki