Mentionsy

Na przykład fundusze inwestycyjne to jest ponad 300 miliardów złotych, PPK, które stają się coraz bardziej popularne, to jest ponad 50 miliardów złotych, a OFE, które są jednym z najdłużej funkcjonujących takich wehikułów inwestycyjnych emerytalnych, zgromadziły ponad 310 miliardów złotych.

I to, co powinno zwracać naszą uwagę, to ta dynamika, która jest widoczna szczególnie w 2024 i 2025 roku.

Jeżeli chodzi o rozwój czy dynamikę w różnych segmentach rynku, w zależności od tego, czy to są ETF-y, które do nas przyszły z zagranicy, bo są zarejestrowane na rynkach zagranicznych, czy to są ETF-y zarejestrowane, notowane na warszawskiej giełdzie, no to tutaj ten podział wygląda bardzo podobnie do poprzedniego wykresu, ale tutaj widzimy, że na koniec roku w tych ETF-ach krajowych

Te współczynniki koncentracji świadczą o tym, że inwestorzy wybierają głównie te instrumenty, o których słyszeli na różnego typu szkoleniach, na prezentacjach albo po prostu o których dowiedzieli się od influencerów,

Indeks, żeby go nie odwzorowywać, tylko żeby poszukiwać składników, które należy przeważyć w portfelu, czyli zwiększyć ich udział i zmniejszyć udział tak, żeby uzyskać alfę.

Można powiedzieć, że z historycznych danych wynikało, że około 50% okresów zarządzający wygrywali, ale to też jest rozmowa na inną okazję.

Wiem, że przycierałeś oczy ze zdumienia, ale to może wynikać z tego, gdzie po prostu są zarejestrowane te ETF-y i tyle.

Wydaje mi się, że to wynika z tego, że jednak nam jest bliżej do euro.

Jeżeli myślimy o dywersyfikacji walutowej, to jednak jesteśmy jako kraj częścią Unii Europejskiej, gdzie na dużej liczbie rynków po prostu posługujemy się euro.

No i to, co powinno nas wszystkich interesować, udało nam się zmierzyć, jaki jest średnio ważony TER, czyli wskaźnik Total Expense Ratio, który umownie pokazuje wszystkie koszty

To są dodatkowe opłaty, które mogą czy są doliczane do samej opłaty za zarządzanie, no ale opłata za zarządzanie jest dominującym głównym składnikiem tych wszystkich opłat, ale tak rzeczywiście należy to podkreślać, to nie uwzględnia spreadów,

Nie uwzględnia kosztu wymiany walutowej, jak ewentualnie także nie uwzględnia prowizji, które przecież są pobierane przez domy maklerskie, chociaż obecnie mamy wysyp różnych bardzo ciekawych promocji, szczególnie na rachunkach IK i IGZ.

Z tych zebranych przez nas danych wynikało, że wszystkich dostawców z uznieniem oczywiście polskich jest kilkadziesiąt.

Ale potem w wyniku zmian w regulacjach przestali być oferowani na rachunkach maklerskich.