Wszystkie Metody Prania Pieniędzy Wytłumaczone w 17 Minut

Codziennie dokonują setek tysięcy przelewów do rodzin na jedzenie, leki, szkołę, ale właśnie dlatego przestępcy chętnie je wykorzystują. Bo jeśli ktoś co miesiąc wysyła 2 tysiące złotych do bliskich, to nikt nie pyta o źródło. No i jeśli doda tego 10 tysięcy złotych dodatku od handlarza narkotyków i prześle całość w jednym przelewie, system nadal widzi tylko prywatny przelew rodzinny. Brudne pieniądze zlewają się tu z czystymi, no bo dla banku to jest po prostu transfer. Algorytmy nie chcą zablokować prawdziwej pomocy, więc ominiają transakcje osobiste, szczególnie do krajów objętych wojną lub kryzysem. Efekt tego jest taki, że pieniądze pochodzące z przestępstw legalizują się w najprostszy możliwy sposób. Jako pomoc dla rodziny. Havala to system przesyłania pieniędzy poza bankami. Bez konta, bez przelewu, bez śladu. Działa na zaufaniu i umowach ustnych.

Jeśli ktoś w Warszawie chce wysłać pieniądze rodzinie w Lachorę, a nie ufa bankom, idzie do Havaladara. To może być fryzjer, właściciel kebaba czy kiosku. Daj mu 3000 złotych, w zamian dostaje hasło. Hawaladar wysyła wiadomość do znajomego w Lahore. Wypłać 13 tysięcy rupii na hasło 4567. I to wszystko. Pieniądze nie podróżują. Po prostu ktoś na drugim końcu sieci wypłaca gotówkę. Rozliczenia odbywają się wewnątrz sieci Hawaladarów. Czasem gotówką, czasem fakturami, czasem kryptowalutą, ale oficjalnie nic się nie wydarzyło. Dla przestępców to system idealny. Pieniądze z przestępstwa znikają w Warszawie, a pojawiają się legalnie w Dubaju. Zero papierów, zero kontroli banków i zero śladów. Hawala jest szybka, anonimowa i globalna i dlatego bywa wykorzystywana do finansowania terroryzmu. A tak 11 września ISIS, Al-Qaida, wszyscy korzystali z takich sieci.