Strefa Premium atlasETF: czyli o co w tym chodzi?

Te pierwsze reklamy właściwie zaczynamy teraz jakoś emitować, bardziej na razie testowo. Natomiast wszystkie te wyniki są absolutnie organiczne. No i myślę, że po tych trzech latach tak naprawdę portal już jest w takim stadium rozwoju, gdzie Niektórzy z Was wręcz mówią, że w pełni już może zastępować nawet konkurencję zagraniczną. Dotychczas zwykle inwestorzy w Polsce byli wręcz skazani na portale zagraniczne. I to nie jest tylko kwestia językowa, ale tak naprawdę też kwestia tego, że te portale nie zawsze są w pełni tak przystosowane do polskiego inwestora. Nie mają polskich ETF-ów, nie mają polskiej O co w tym chodzi?. O co w tym chodzi?.

Którzy od wielu lat mają chociażby portal Jazz ETF, więc bardzo dziękujemy, bo otrzymujemy masę informacji od Was, masę komentarzy pozytywnych. Dostajemy też i krytyczne uwagi i za te również bardzo dziękujemy, bo tak naprawdę ten portal robimy dla Was. Staramy się, żeby był jak najlepszy i staramy się słuchać, choć nie zawsze jesteśmy w stanie szybko reagować na tyle, żeby od razu wdrażać wszystkie pomysły, bo tych pomysłów jest więcej niż mocy przerobowych. Natomiast już powoli kierując się w to co mamy robić w ramach tej strefy premium, tego co jest budowane obok można powiedzieć portalu czy na bazie portalu, który znacie, to jest coś co ma pomóc inwestorowi przejść przez inwestowanie od momentu planowania, przez testowanie, weryfikowanie strategii, później wdrażanie i wreszcie już bieżącej obsługi.

Zaplanować portfel, zaplanować strategię, zweryfikować ją, żebyśmy mogli, nawet jeżeli nie mamy doświadczenia inwestycyjnego, jednak zobaczyć, poczuć jak te rynki działają bez ryzykowania pieniędzy. Następnie po prostu wdrożyć ten plan i mieć mechanizm, który będzie nam pozwalał ten plan na bieżąco monitorować, realizację tego planu. Czy my faktycznie robimy to, na co sami się wpisaliśmy. No i oczywiście tutaj będzie szereg różnych mechanizmów, które mają nam w tym pomagać, o czym dziś więcej nieco powiemy. Można powiedzieć w takim uproszczeniu, że jak są usługi robodoradztwa, gdzie my oddelegowujemy, żeby ktoś na przykład zarządzał naszym portfelem ETF-owym, to tu możemy być my takim, powiedzmy, domowym robodoradcą, gdzie mamy swoje narzędzia po naszej stronie uruchomione i one będą starały się nam pomagać w tym, żebyśmy według planu postępowali.

Premier, póki co, jeszcze nie, chociaż Grzesiek tam coś próbuje, ale mówiąc zupełnie poważnie, chcemy dostarczyć wam takie symulatory, które będą wam umożliwiały testowanie waszych pomysłów inwestycyjnych, czy to prostych portfeli pasywnych, czy też bardziej jakiś aktywnych, rozbudowanych strategii, to co ja chociażby sam gdzieś osobiście korzystam, nie wiem, z Momentum, Jam, Global Equity z Momentum i tak dalej. Będzie też portal premium, tak to sobie nazwaliśmy, czyli portal, który wy dziś znacie tak naprawdę, tylko to będzie portal, który będzie miał takie dodatkowe feature, jak to się ładnie mówi, czyli na przykład będzie miał coś, co ma być tutaj w tym module naszym flagowym, takim flagową funkcjonalnością, skaner AI. Pracujemy od kilku miesięcy nad tym, żebyście mogli Nie tylko wyszukiwać ETF-ów w taki sposób, że wpisujecie coś w pole wyszukiwania albo wyklikujecie sobie różne filtry w skanerze, ale gdzie będziecie mogli również po prostu porozmawiać z tą w cudzysłowie naszą bazą danych i prostym ludzkim językiem wyszukiwać ETF-ów i też dowiedzieć się przy okazji różnych rzeczy o tych ETF-ach.

Także myślę, że to bardzo duże ułatwienie będzie w szczególności dla mniej zaawansowanych inwestorów, ale też myślę, że to będzie wygodne i dla wymiataczy. W ramach tego portalu premium też będzie nieco więcej filtrów, takich globalnych, które sobie możecie nałożyć w skanerze, czyli na przykład chcecie mieć tylko jeden portal, załóżmy, który będzie się specjalizował w wyszukiwaniu ETF-ów u brokera X, a drugi na przykład tylko ETF-ów amerykańskich albo cokolwiek sobie tam wymyślicie, będziecie mieć do 10 takich filtrów, które będziecie mogli zdefiniować, a później jednym klikiem przepinać się i mieć po prostu tak naprawdę takie view, takie okno, Wreszcie czwarty moduł Strefy Premium to będzie zamknięte forum. Taka przestrzeń dla subskrybentów, dla osób, które chcą porozmawiać o inwestowaniu, które chcą się wymienić doświadczeniem.

Gdzie będziemy my, w sensie ja i Grzegorz i będziemy tam po prostu obecni. Nieco więcej jeszcze o tych modułach powiem za chwilę, natomiast generalnie to, co chciałem podkreślić, rdzeń Atlasu ETF pozostaje nadal darmowy na zawsze i tutaj się nie zmieni. Taką deklarację zrobiłem na samym początku, jak powstawał ten portal i tutaj się absolutnie nic nie zmieni. Strefa Premium nie jest czymś, co ma wyprzeć Atlas ETF, to jest coś, co jest obok, a nie zamiast. No i myślę, że teraz możemy sobie na chwilę przeskoczyć do krótkiego demo, czyli coś, co my nazywamy kompasem. Na razie jest to w formie takiej jeszcze absolutnie niefinalnej. Premiera tego, co dziś tutaj prezentujemy, będzie miała miejsce 30 września, więc jeszcze trochę czasu upłynie do tego momentu.

Dobrą funkcją będzie też import transakcji od różnych brokerów, których będziemy tutaj obsługiwać, czyli po prostu ktoś będzie mógł sobie swoją historię rachunku załadować i te wszystkie transakcje tutaj się pokażą. Jak widzicie, mamy też taką funkcję kalendarza, żeby to jak ktoś będzie miał dużo dywidend, czy dużo robił transakcji na portfelu, to będzie mógł sobie to w wersji kalendarza zobaczyć, jak to wygląda. Przeszliśmy już do następnej zakładki. Alokacja. Znacie ją z portalu, bo podobnie ona wygląda dla wszystkich ETF, które prezentujemy na Atlas ETF. Czyli tutaj widzimy 10 największych pozycji, ale to jest 10 największych pozycji naszego portfela, czyli gdy mamy W portfelu 5, 7, 10 ETF-ów. Tutaj jest zagregowana wartość pokazująca ile mamy w portfelu różnych spółek.

Czyli dane są pobierane z każdego ETF-u i tutaj agregowane. Jakbyśmy przeszli troszeczkę niżej, Mamy też podział na regiony, sektory, klasyfikację rynkową czy klasy aktywów. Też na poziomie tego portfela, czyli cokolwiek żeśmy dodali do tego portfela, możemy dodać ETF-y. Pamiętajcie, że możemy dodawać też pojedyncze spółki, które też będą tutaj agregowane. Możemy dodawać też, będziemy mogli dodawać różne aktywa niepłynne, czyli nie notowane na giełdzie, czy jakieś nieruchomości, czy ruchomości, różne rzeczy, które was będą interesowały. Oczywiście tu nie będziemy mogli tego później uwzględniać w statystykach tutaj, ale sektory czy regiony, ale dla różnych użytkowników na pewno to będzie przydatne. Tak, ja jeszcze może tutaj tak dodam, że być może kojarzycie, jeżeli ktoś korzysta z Atlasu, jest taka też mapa geograficzna, gdzie będziecie mogli widzieć też według państw i jaka jest alokacja, czyli będziecie mogli widzieć.

Ja tak może też dodam, że to też wynika z faktu takiego, że jeżeli chodzi o ETFy, a to nie będzie służyło tylko i wyłącznie ETFom dla jasności, o tym też jeszcze sobie powiemy, To jeżeli chodzi o ETFy, to bazujemy, bo właściwie pracujemy już nad tym, na danych Morningstar, które naprawdę mogą być bardzo głębokie i zaglądać wewnętrza tych portfeli. I my będziemy de facto, i po części już to widzicie na portalu, tylko w odniesieniu do jednego przede wszystkim ETFu, czy też jakiegoś prostego portfela, ale tutaj te dane będą jeszcze głębiej Pokazywałem Wam, jak wygląda wnętrze Waszego portfela lub wręcz kilku portfeli. Będziecie mogli widzieć też z takiego globalnego widoku, jakie są wskaźniki fundamentalne, jeżeli chodzi o akcje. Dokładnie. Następna standardowa zakładka, czyli wykresy.

I tutaj akurat w tym przypadku to dla naszego portfela, ale przykładowo będziemy mogli podobną rzecz robić dla dowolnych ETF-ów, gdzie będziemy mogli sobie powiedzieć czy dodanie kolejnego ETF-u do portfela to faktycznie jest jakaś dywersyfikacja, czy de facto to jest powielenie tego co już mamy w innym ETF-ie. Więc tutaj będziemy bazować właśnie na danych MorningStara i takie narzędzie będzie i zarazem do naszego portfela i też do wybranych ETF-ów, które chcemy po prostu sobie prześwietlić, x-ray po angielsku. No i tutaj już na koniec zostały ustawienia, czyli nic w sumie jakiegoś tam nadzwyczajnego, czyli po prostu jakieś tam ustawienia W tym konkretnym przypadku konkretnego portfela. Też dla jasności, tutaj można sobie wybrać brokerów. My jesteśmy teraz na końcu, dosłownie pod koniec prawdopodobnie tego miesiąca, na początku lipca.

Ale tutaj będziecie mogli w prosty sposób odpytać, na przykład, żeby wyszukał Wam ten silnik ETF, dajmy na to na MSCI World, który akumuluje dywidendy, robi replikacje i może jeszcze jest do tego tani, jeszcze może u mojego brokera. Tylko tu jest kluczowa różnica względem tego, co możecie znaleźć, nie wiem, w Perplexity, w ChartGPT, czy nie wiem, w Groku, czy jeszcze w Clodzie, czy jakichś innych jeszcze narzędziach AI-owych. Otóż my tutaj mamy to podpięte do naszej bazy, Oczyszczonej, więc myślę, że wchodzimy w ogóle w taką erę, też nie chcę robić dygresji wielkiej, gdzie te narzędzia AI-owe będą coraz lepsze, o ile będziemy działać na sprawdzonych, zweryfikowanych danych. No i my tutaj tak naprawdę nie będziemy mieć tego problemu z halucynacją, że znajdzie nam w ogóle coś od czapy, bo on będzie tutaj te podstawowe informacje o ETF-ach, właściwie nie podstawowe, kompletne informacje o ETF-ach, pobierał z bazy Morningstarowej, na której jest oparty cały portal, więc to będzie ta duża różnica.

To nie będzie tylko wyszukiwanie samych ETF-ów, on będzie też pomagał w rozumieniu, czy chcemy dystrybucję na przykład, czy akumulację, czy chcemy ETF europejski, czy syntetyczna replikacja, czy fizyczna, czy wręcz jakieś podstawowe prawidła takie inwestycyjne, gdzie będzie miał tam trochę bazy wiedzy zapiętej. To będzie oczywiście ewoluowało w czasie, natomiast to będzie, myślę, takim mocnym narzędziem, O co w tym chodzi? Dodam jeszcze raz tylko tutaj, że ten skaner AI będzie też podpięty do naszej Akademii, czyli wszystkie artykuły, które są prezentowane na Akademii będą też jakby podpięte pod ten skaner, czyli de facto będziecie mogli mieć wiedzę przy zadaniu jednego pytania, dwóch pytań będziecie mieli wiedzę ze wszystkich artykułów.

Tak, więc myślę, że to będzie naprawdę absolutnie coś unikatowego i myślę coś, co obniży próg wejścia w świat ETF-ów, bo dziś zdaję sobie sprawę, jak ktoś, mówimy mu, że inwestowanie w ETF-y jest proste, wchodzi na portal i widzi na dzień dobry 13 tysięcy ETF-ów, do tego masę parametrów i naprawdę może być ciężko. My jesteśmy w takiej bańce często, ja siedzimy od lat w tym i nam to się wszystko wydaje takie oczywiste, ale wcale to takie oczywiste dla wielu osób nie musi być i mamy nadzieję, że to narzędzie odmieni właśnie ten świat ETF-owy i w ogóle inwestycyjny tak naprawdę. No i tak jak mówiliśmy wcześniej, będzie więcej filtrów, będzie więcej list ulubionych, będą też modelowe portfele, które dziś znacie, są na stronie już na portalu dostępne. To te portfele będą miały wydłużoną historię.

Jest to taka forma takiego pomostu, że zanim my dostarczymy, dowieziemy pełną funkcjonalność w Atlasie, to kupując Lifetime będziecie mieć możliwość tak naprawdę tą funkcjonalność mieć już właściwie teraz, tylko że jeszcze w innych narzędziach, a później, jeżeli będziecie chcieli, będziecie mogli de facto zmigrować się w pełni do Atlasu, ale też dla jasności, jeżeli ktoś chce nadal korzystać z System Trader czy z usług Grzegorza, To my tamtych projektów nie zamykamy. Co prawda one nie będą rozwijane, ale support, wsparcie będzie cały czas świadczone, więc nikt tutaj na lodzie nie pozostanie. Także to też nie jest jak gdyby sposób na to, żeby kogokolwiek zmuszać, żeby teraz przechodził na lifetime. Jeżeli ktoś nie chce tego robić, nie chce w ogóle wchodzić w Atlas ETF, nie ma problemu, bo może nadal sobie spokojnie korzystać i tutaj będziemy ten support świadczyć.

I dopiero we wrześniu, jak wam to dostarczymy, stwierdzicie, że wam coś nie po drodze z tym, to macie 30 dni na przetestowanie tego i odstąpić od zakupu i po prostu dajecie nam tylko informacje i my zwracamy pieniądze i jest wszystko ok. My też jako Atlas ETF nie łączymy się z naszym brokerem, nie bierzemy waszych osobistych informacji, nie wiem, PESEL-u, numeru konta i tak dalej. Pieniądze zostają u brokera, to tak dla jasności. Wasze są dane, które u nas składowane są, ale Wy w każdym momencie możecie po pierwsze wyeksportować sobie te dane do siebie, nie wiem, do pliku i usunąć konto i trwale usunąć te dane, więc to jest tak naprawdę coś waszego. No i cena z dnia zakupu jest gwarantowana na zawsze. To znaczy, to nie dotyczy akurat lifetime, bo jak sama nazwa wskazuje, tam się raz tylko płaci, natomiast ta cena, którą dziś sprzed sprzedaży, 499 złotych za roczny plan, czyli 799 za dwuletni,

Bo umówmy się, naprawdę licencjonowane dane, takie profesjonalne dane, nie gdzieś ściągane powiedzmy za pół darmo wręcz, to kosztują masę pieniędzy. I to jest jak gdyby już taki wyznacznik, że wiele usług tego nie chce robić, no bo po prostu jest tutaj trudniej. Więc my jak gdyby w świadomy sposób kierujemy się ku takim inwestorom, którym jednak zależy na wiarygodności i rzetelności danych. Co Was motywowało do stworzenia pierwszej wersji portalu? To jest dobre pytanie, bo pojawi się dziś, a właściwie dosłownie już nawet za dwie minuty na portalu artykuł, gdzie ja o tym piszę. Jak jeszcze rozwijają aplikację System Trader, to tam się pojawiła taka pierwsza wersja katalogu ETF-ów. Ale to było bardzo toporne i bardzo jakoś mało, że tak powiem, atrakcyjne, ale pierwszy raz wtedy, to był gdzieś rok 2020, 2021, pierwszy raz mi taka przeszła myśl przez głowę, że może fajnie byłoby zrobić portal, zwłaszcza, że nie było takiego portalu w Polsce, takiego pełnoskalowego.

No i w 2022 w końcu ten pomysł wyciągnąłem z szuflady pod koniec 2022, no i stwierdziłem, że albo grubo, albo wcale, w sensie po prostu chciałem spróbować, jak to może wyglądać i Wydaje mi się, że mamy na tyle doświadczenia w tym biznesie ETF-owym i na tyle głęboko weszliśmy w ten temat i na tyle też to jest nasza pasja, że stwierdziliśmy, że mamy tutaj coś do powiedzenia i staramy się to po prostu robić jak najlepiej i każdego dnia staramy się po prostu robić to jeszcze lepiej. Czy będzie można importować aktywa np. z XTB? Pyta Łukasz. Tak, będzie można. Dla tych głównych brokerów będzie można zaimportować, żeby nie musieć tych transakcji wprowadzać.

To jest dobre pytanie, bo jeżeli chodzi o IKXE, IBKR, jeżeli chodzi o OIP, to też, ale trzeba będzie sobie samemu wklepać. Tam wszystkie te portfele, które oni mają, no to trzeba będzie sobie samemu tutaj aktualizować to, żeby się to zgadzało. Więc teoretycznie będzie taka możliwość, żeby sobie takie OIP-y również tam wprowadzić, natomiast będzie to wymagało przeklepania sobie tych rzeczy. Stóp zwrotu, myślisz? Nie, no czy będzie przeklepanie od tworzenia portfela z OIP-y? Tak, dokładnie tak. Przeliczy się samo. Czekam. Atlas ETF będzie dożywotnia wersja premium, czy tylko na zasadzie modelu substancji? A, to było pewnie na początku jeszcze, dopóki żeśmy nie powiedzieli. Tak, to już mamy odpowiedzialność. Więc odpowiedź jest tutaj na tym slajdzie. Kolejne pytanie od Dagmary. Witam. Jestem totalnie new, jeśli chodzi o ETFy, więc myślę, że ta dzisiejsza wiedza będzie dobrze zrozumiana przeze mnie.

My tu bardziej jednak, przynajmniej jeżeli chodzi o ETFy, to bardziej specjalizowanie i również Te strategie to jest też takie nasze oczko w głowie, że my to będziemy robili tak, no naprawdę tak premium. Nie wiem jak to jest w MyFund, ale generalnie naszą specjalizacją z jednej strony można powiedzieć są ETF-y, chociaż się też nie zamykamy na te ETF-y, to tak dla jasności. No i też kompleksowo wokół inne rzeczy jeszcze, no jest to też taka nadbudowa nad samym portalem, więc to będzie jakieś tam w jakimś jednym ekosystemie funkcjonowało. Tak, ja dodam jeszcze tylko tak, żeby tak naprawdę w skrócie co to będzie. Mamy ten kompas, który prowadzi nam i wyświetla charakterystyki danego portfela i coś, co siedzi w naszym portfelu. W drugim wielkim kamieniem milowym będą te symulatory.

Symulatory strategii pasywnych plus symulatory strategii aktywnych, czyli Tactical Asset Allocation. I teraz wyobraźcie sobie, że to wszystko będzie w jednym, czyli będziecie mogli sobie wybrać trzy, cztery różne strategie po to, żeby odpowiednio zdywersyfikować portfel i będziemy mieli to wszystko zakumulowane w jednym portfelu. Gdy będzie w jednej strategii jeden ETF, w tym czasie w drugiej strategii będzie drugi, ten sam ETF, to wszystko będzie agregowane. Nie będziecie musieli dzielić sobie portfela na różne strategie, tylko będziecie mieli w jednym portfelu możliwość prowadzenia kilku strategii i na tym poziomie będą zmiany przeprowadzane. To będzie naprawdę narzędzie, które pozwoli wam zarządzać portfelem na innym poziomie niż tylko na poziomie jednej strategii. Będzie można prowadzić kilka strategii w jednym portfelu.

Jurek pisze, cześć panowie, czy będzie darmowy okres próbny, jak u konkurencji, aby się pobawić, potem podjąć decyzję o subskrypcji? Więc będzie możliwość zwrotu przez 30 dni, więc będzie się można pobawić przez 30 dni, może w ten sposób. Tak. Maciej, czy będzie to taki MyFund plus Jazz ETF w jednym? Dobre pytanie, bo w sumie Jazz ETF też ma taki moduł do zarządzania portfelem, chociaż on jest akurat dość ubogi, no ale oczywiście mają bazę ETF-ową. Ja bym powiedział, że to jeszcze, no jest to w pewnym sensie trochę bliskie, ale znów nasz portal to też trochę więcej tych ETF-ów, bo to też i ETF-y amerykańskie, kanadyjskie i być może docelowo będzie więcej. No i jednak my bardzo mocno będziemy szli w stronę tych takich strategii systemowych.

Ale też właśnie, to jest jak gdyby nasza uwaga tutaj, że zdaję sobie sprawę, że na przykład system trader, aplikacja może być zbyt przytłaczająca dla początkującego inwestora zwłaszcza, czy użytkownika. I my tutaj jednak będziemy starali się, żeby te podstawowe rzeczy w Atlasie można robić naprawdę w prosty sposób. Jednym z takich przykładów w ogóle już pójścia na maksa, na prostotę, to jest właśnie ten skaner AI-owy, który naprawdę ma mocno uprościć Przeszukiwanie, przeczesywanie tej bazy w sposób taki naturalny, ale też jak ktoś jest nerdem, to będzie miał również możliwość się tutaj wykazania. Pytanie kolejne, czy złoto fizyczne też będzie można dodać oraz np. BTC, ale nie w formie ETF-ów? Tak, będzie można.

Czy będzie można wyliczyć wartość wypłat? Tak, oczywiście. To będzie właśnie ten symulator, który będzie w wersji V3, czyli będziemy mogli sobie Zdefiniować wypłaty, wpłaty, cały przepływ gotówkowy w ciągu całego naszego życia. Zdefiniować i zobaczyć jak to będzie wyglądało. Czy wersja premium to połączenie niektórych funkcji Investing Pro, Scraba, System Trader i MyFund? W jakimś zakresie tak, chociaż ja bym powiedział, że Tu bym nawet do tego dodał być może i coś Morningstarowego, chociaż to akurat w Polsce nie jest jakoś popularne. Poniekąd też po części będziemy szli w stronę coś, co się nazywa w Stanach Zjednoczonych Allocate Smartly, więc to jest taka hybryda wielu różnych rzeczy z jakimś fokusem ETF-owym, aczkolwiek mówię, no nie tylko.

No i też społeczność jednak tutaj chcemy zbudować wokół tego. Przemek pyta, czy Capitali jest ładniejszym MyFundem, ale wygląda na to, że Atlas ETF Premium nie tylko będzie ładniejszy, ale też bardziej obszerną funkcjonalność. Nie pyta, tylko stwierdza. Ja nie wiem, czy nawet Capitali to jest nasz bezpośredni konkurent, bo to nie ma służyć tylko po to, żeby ktoś agregował swój majątek tam i odzwierciedlał, tylko żeby mógł Przede wszystkim jednak skupienie tutaj mamy na prowadzeniu strategii, na opracowaniu planu inwestycyjnego, na jego realizacji, na dbaniu o to, że go zrealizujemy, że będzie narzędzie, które nam powie, hej, ty powinieneś dzisiaj zarabiać plus 10% w tym roku, ale ponieważ nie przestrzegałeś tego planu, to jesteś, nie wiem, na stracie w ogóle.

Natomiast bardziej na zasadzie takiej, żeby po pierwsze prowadzić portfel możliwie optymalnie podatkowo, na przykład robić rebalancing, który jest optymalny podatkowo. No i żeby mieć też świadomość tego, co nas czeka, w sensie jakie mamy szacowane już zobowiązania podatkowe w danym roku podatkowym. Także nawet jeszcze jak nie otrzymamy PIT-a od Od brokera czy brokerów to już będziemy mogli mniej więcej wiedzieć, jaki ten podatek może być u nas do zapłacenia. Dzięki za odpowiedź. Elkuba pyta, czy planujecie w wersji premium większą ilość wywiadów, materiałów np. rozmowy z pracownikami Vanguarda czy twórców ETF, Managed Futures? Tak, nie wiem czy zdradzę, tutaj mieliśmy pierwsze rozmowy z Vanguardem i nawet się to przewijało, znaczy rozmowy niepubliczne i się też przewijały nawet takie dyskusje.