Mentionsy Mentionsy
FINANSE OD DRUGIEJ STRONY
FINANSE OD DRUGIEJ STRONY

Jak naprawdę finansuje się terroryzm?

22.02.2026 ·18 min 7 s

W tym odcinku „Finansów od drugiej strony” bierzemy na warsztat finansowanie terroryzmu (CFT) — jeden z najmniej zrozumianych, a jednocześnie kluczowych elementów bezpieczeństwa systemu finansowego.Pokazujemy, czym terroryzm naprawdę jest, dlaczego pieniądze są jego paliwem i dlaczego finansowanie terroryzmu to zupełnie inny problem niż klasyczne pranie pieniędzy. Tłumaczymy, jak legalne środki mogą finansować nielegalne cele, jakie mechanizmy są wykorzystywane przez organizacje terrorystyczne i dlaczego wykrywanie takich schematów jest tak trudne.Ten odcinek jest dla Ciebie, jeśli chcesz zrozumieć:– jak naprawdę działa finansowanie terroryzmu– czym różni się CFT od AML– dlaczego małe, pozornie niewinne transakcje mogą mieć ogromne znaczenie– jak teoria wygląda w praktyce operacyjnejLink do odcinka o Hawali: https://www.youtube.com/watch?v=o-B6pzl9HxA📌 Jeśli interesują Cię kulisy systemu finansowego, AML, CFT i realne historie zza kulis compliance — ten materiał jest dla Ciebie.Zostaw subskrypcję, lajka i komentarz — to realnie pomaga nam rozwijać kanał i docierać do nowych widzów.Rozdziały:00:00 - Wstęp00:42 - Terroryzm. Strach jako narzędzie, pieniądz jako paliwo05:31 - Te same pieniądze, inna intencja. 11:29 - Rzeczywiste historie finansowania ekstremizmu17:03 - Zakończenie🟢 Dostępne także na Spotify, Apple Podcasts 💡 Podcast powstał z inicjatywy firmy ExpVault, specjalizującej się w szkoleniach z zakresu AML, sankcji i finansowania terroryzmu.🌎Nasza strona internetowa: https://expvault.pl/📖Kup nasz e-book: https://expvault.pl/sklepFragmenty utworów należą do ich prawnych właścicieli i zostały wykorzystane wg prawa cytatu (art.29 ust.1 ustawy o prawie autorskim i prawach pokrewnych).Źródła: https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/reports/Emerging-Terrorist-Financing-Risks.pdfhttps://www.sanctionscanner.com/blog/differences-in-money-laundering-and-terrorist-financing-397https://financialcrimeacademy.org/money-laundering-and-terrorist-financing/https://pism.pl/publikacje/relacje-iranu-z-hezbollahem-oraz-hamasemMatczak. S, Wiliński P, Podstawy Anti Money Laundering & Counter Terrorist Financing, ExpVault sp. j., Łódź 2025 https://natemat.pl/129869,terrorysci-z-czasow-jezusa-walczyli-z-rzymianami-i-zdrajcami-jednym-z-nich-mogl-byc-barabasz

Fundusze zostały także wykorzystane na przeprowadzenie rozpoznania kluczowych instalacji w Indiach i Danii w celu przeprowadzenia ataków terrorystycznych na zlecenie organizacji terrorystycznych LED i HUJI. Co więcej, zebrane fundusze przeznaczono także na przygotowywanie materiałów propagandowych dla wspomnianych organizacji. Kolejny przykład dotyczy Izraela i finansowania terroryzmu w oparciu o handel międzynarodowy. Przedsiębiorstwo A, które nie było uprawnione do legalnej działalności importowej w Izraelu, wykorzystywało inne podmioty do omijania ograniczeń. Firma B importowała towary przez izraelskie porty, a firma C zajmowała się ich odbiorem i magazynowaniem. Następnie towary trafiały do firmy A, działającej w kraju wysokiego ryzyka dla finansowania terroryzmu.

W ramach rozliczeń firma A przekazywała środki ze swoich rachunków firmie B. Rozliczenia odbywały się przelewami bankowymi, a wartość transakcji sięgnęła kilku milionów izraelskich shekli. Z kolei we Francji zidentyfikowano przedsiębiorstwo telekomunikacyjne, na którego konto w krótkim czasie wpłynęło ponad 600 tysięcy euro w gotówce. Środki pochodziły od różnych firm działających w różnych sektorach gospodarki. Czyli nie było tutaj żadnego uzasadnienia biznesowego. Wspólnym elementem byli menedżerowie tych podmiotów wywodzący się z tego samego kraju, z którego część osób była podejrzewana obowiązania z organizacją terrorystyczną. Spółka przekazała następnie 500 tys. euro do spółki matki w kraju wysokiego ryzyka dla finansowania terroryzmu. Przykłady te pokazują, że finansowanie terroryzmu może przyjmować najróżniejsze formy i bardzo rzadko wygląda jak jednorazowy, podejrzany przelew z oczywistym opisem.

Pokazano wszystkie 2 dopasowania. Transkrypcja generowana automatycznie i niesprawdzana ręcznie — może zawierać błędy.