Dlaczego nieruchomości są idealne do prania pieniędzy? Cz.1

Luksusowe apartamenty. Prestiżowe biurowce. Drogi adres w centrum miasta.To, co dla jednych jest symbolem sukcesu, dla innych bywa idealnym narzędziem do ukrywania brudnych pieniędzy.Rynek nieruchomości od lat przyciąga zorganizowane grupy przestępcze. Nie dlatego, że brakuje tu regulacji — ale dlatego, że na papierze wszystko wygląda perfekcyjnie. Umowy się zgadzają. Przelewy mają uzasadnienie. Remonty podnoszą wartość. Kredyty tłumaczą źródło środków. A prawdziwy właściciel? Najczęściej pozostaje w cieniu.W tym odcinku Finansów od Drugiej Strony zaglądamy pod powierzchnię legalnych transakcji i pokazujemy, jak pieniądze z przestępstw krok po kroku trafiają na rynek nieruchomości. Bez pośpiechu. Bez fajerwerków. Za to z precyzją i chłodną kalkulacją.🔍 Omawiamy:– dlaczego nieruchomości są idealnym miejscem na maskowanie i integrację brudnych pieniędzy– jak wykorzystywane są osoby trzecie i tzw. „cleanskins”– na czym polega strukturyzowanie wpłat gotówkowych– jak działają pożyczki i schematy loan-back– w jaki sposób remonty zamieniają gotówkę w „legalną” wartość– jak manipulowanie ceną nieruchomości zaciera prawdziwe pochodzenie pieniędzyTo pierwsza część dwuczęściowej serii poświęconej praniu pieniędzy przez rynek nieruchomości. Historii, w której nie ma pościgów ani walizek z gotówką — są za to akty notarialne, spółki, kredyty i transakcje, które niczym nie różnią się od tysięcy innych.A właśnie dlatego ten mechanizm działa tak dobrze.Jeśli chcesz zobaczyć, jak legalny biznes zaczyna stykać się z przestępczością — ten odcinek jest dla Ciebie.🎧 Finanse od Drugiej Strony - Tam, gdzie pieniądze zmieniają formę… i znikają z pola widzenia.Link do odcinka o Smurfingu: https://www.youtube.com/watch?v=sHwf73wkBU4&t=41sMuzyka: Autor: myuu, Tytuł: Into the Depthshttps://www.youtube.com/watch?v=zyg78YgYijkRozdziały:00:00 - Wstęp01:17 - Dlaczego nieruchomości są idealnym miejscem na pranie pieniędzy?04:21 - Od gotówki do aktu notarialnego04:28 - Metoda 1 – Wykorzystywanie stron trzecich06:13 - Metoda 2 – Strukturyzowanie wpłat gotówkowych08:00 - Metoda 3 – Korzystanie z pożyczek i schematów loan-back09:30 - Metoda 4 – Remonty i modernizacje nieruchomości11:23 - Metoda 5 – Manipulowanie wartością nieruchomości14:20 - Zakończenie🎙️ Prowadzą:Szymon Matczak i Paweł Wiliński🟢 Dostępne także na Spotify, Apple Podcasts 💡 Podcast powstał z inicjatywy firmy ExpVault, specjalizującej się w szkoleniach z zakresu AML, sankcji i finansowania terroryzmu🌎Nasza strona internetowa: https://expvault.pl/📖Kup nasz e-book: https://expvault.pl/sklepŹródła:https://complyadvantage.com/insights/real-estate-money-laundering/https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Methodsandtrends/Moneylaunderingandterroristfinancingthroughtherealestatesector.htmlhttps://ideas.repec.org/b/elg/eebook/13952.htmlhttps://www.avallone.io/resources/aml-in-real-estatehttps://ajmsglobal.com/why-real-estate-appeals-to-money-launderers-an-in-depth-look/https://www.firstaml.com/resources/5-ways-criminals-launder-money-through-real-estate/https://www.europarl.europa.eu/cmsdata/161094/7%20-%2001%20EPRS_Understanding%20money%20laundering%20through%20real%20estate%20transactions.pdfhttps://www.idenfy.com/blog/shell-companies-money-laundering/https://financialcrimeacademy.org/money-laundering-in-real-estate/https://www.fincen.gov/money-laundering-commercial-real-estate-industry?utm_source=chatgpt.comhttps://www.fiu-nederland.nl/knowledge_base/carriereswitch-van-crimineel-naar-vastgoedondernemer/https://www.justice.gov/usao-sdny/pr/las-vegas-real-estate-broker-arrested-money-laundering-chargeshttps://www.dea.gov/press-releases/2018/07/02/las-vegas-real-estate-broker-arrested-money-laundering-chargeshttps://nypost.com/2025/01/30/business/real-estate-agent-convicted-of-money-laundering-in-landmark-case-tied-to-russian-oligarchs-luxe-miami-condos/