Echa Rynku #335: 2 lata OIPE w Polsce + Promocja dla członków SII

Dzień dobry. Dzień dobry. Ja nazywam się Michał Maslowski. To jest podcast Echa Rynku. Dzisiaj mam przyjemność gościć u Przemka Barenkiewicza w Finansie. Cześć Przemek. Cześć Michał, cześć. Bardzo nietypowo powiem szczerze, ale bardzo ładnie. Bardzo mi jest miło, że wreszcie w Warszawie w naszym nowym biurze taka rewizyta, bo ostatnio byłem u Ciebie. Tak, tak, tak. Super to jest. Przemek, spotykamy się dlatego, bo zbliża się dwulecie OIPE. Przeleciało. 2 lata. Szybko czas płynie. O OIPE cię będę pytał jeszcze, a i od razu powiemy, zapowiedzmy, pod koniec nagrania o tym powiemy, że z okazji tego dwulecia OIPE będzie tutaj super promocja dla członków SII. Dokładnie, ale rozumiem, że szczegóły poznacie dopiero jak cierpliwie wysłuchacie naszej rozmowy. Tak, ale to też powiedzmy, że będzie fajna promocja, tak w ogóle powiedzmy, że członkowie Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych mają tak na co dzień fajną promocję na usługi Finaxa, czyli naszą standardową ofertę, połowę opłaty za zarządzanie.

W tym wariancie rozszerzono członkostwa. Tak, tak, tak. To jest płacicie, za półtlenny macie po prostu Finaxa. Tak jest. Dobrze, ale zanim co, to chciałem cię troszkę nietypowo, żebyśmy o OIPE i o opłatach za zarządzanie nie rozmawiali, chciałem cię zapytać, jak oceniasz, Propozycje, które jest na stole, jak rozumiem, ministra Domańskiego, jeżeli chodzi o te osobiste konta inwestycyjne. W skrócie OKI, taki ładny skrót. Fajne, niefajne. Jakie są twoje, jakie tutaj... No wreszcie po półtora roku rzucił nam coś rząd do dyskusji i cały rynek kapitałowy nad tym debatuje. Ja generalnie się cieszę, że coś nowego będzie. Coś będzie nowego też z myślą, moim zdaniem, o tych najmłodszych, początkujących inwestorach, bo tego mi zawsze brakowało.

Najgorsze jest chyba to, że tak do końca, po półtora roku od pomysłu nie znamy ciągle, oprócz nazwy, nie znamy szczegółów i wiele jest znaków zapytania. Podoba mi się generalnie kierunek, podoba mi się ten szwedzki kierunek, bo w sumie ja też pracowałem, zanim pracowałem w Finaxie, to pracowałem w Pulsie Biznesu, to jest gazeta, która należy do koncernu szwedzkiego i to zawsze nam tam mówiono, Podstaw sukcesu w Szwecji odpowiednika Pulsu Biznesu, czyli Dagens Industrii, stoi właśnie to, że tam są takie przepisy, które zmuszają niejako albo skłaniają Szwedów do tego, żeby samodzielnie inwestowali na rynku kapitałowym. I to się chyba udało w Szwecji. I to się w Szwecji udało. Więc teraz chyba tam pojechał prezes giełdy, o ile pamiętam, właśnie nawet do tej gazety pojechał.

Ja bym się też nie założył. Chociaż jest na liście, to też śmieszne troszeczkę dla mnie, bo jest lista priorytetów nowa. 58. Doszekaliśmy się tego. Dokładnie. I to OKI tam jest. Jeżeli coś w liczbie 58 można nazwać priorytetem, bo dla mnie priorytetem to powinien być na palcach jednej, maksymalnie dwóch rąk, ale jest tam OKI, więc fajnie, że ktoś o tym pamięta. To zamykałem ten temat jeszcze o okie i bym miał coś powiedzieć, bo mówiłeś o tym, że miało być uproszczenie w tym podatku belki. Miałoby być generalnie wsparcie długoterminowego inwestowania. Bo belka byłaby fajna, gdyby ją tak zmienić, żeby wspierała to, że po pięciu latach, po trzech latach nie płacisz podatku. Na Słowacji, z której się wywodzi Finax, po roku już nie płacisz podatku. W Czechach po trzech latach nie płacisz podatku.

No, więc będzie też pierwsza rocznica złotego portfela jednocześnie. Te wyniki są bardzo fajne. Jak chcecie zobaczyć, jakie konkretnie, to jest taki publiczny portfel Michała Szafrenskiego, finax.pl łamany przez szafii. I tam widać, bo masz wszystkie cztery portfele. Pierwszego dnia zainwestował, więc widać dokładnie, ile można było zarobić. A dopłaca z ciekawości? Nie dopłaca. Zainwestował raz, jednorazowo. On jest, wiesz, jednak Michał wspiera bardzo mocno to globalne inwestowanie, a tutaj tak chciał sprawdzić, przez 2F. I ten tam fajnie wygląda, wiadomo, że ten najbardziej agresywny, czyli złote portfele złożone wyłącznie z akcji, ten dynamiczny, no to tam dał ponad 22%, około tego. Ten taki najbardziej konserwatywny, złote portfele obligacji, po niecałym roku daje 4,9%.

Z fajnych rzeczy jest to, że tam zapowiadaliśmy rok temu, że beta zwróci część świadczenia dodatkowego, czyli część swojej opłaty naszym klientom po przekroczeniu w każdym ETF-ie, to jest milion złotych zgodnie z prospektem emisyjnym poszczególnych ETF-ów bety, no i w tych pięciu z sześciu, bo mamy sześć ETF-ów bety wykorzystujemy w tych portfelach, w pięciu z sześciu już ten poziom przekroczyliśmy Pieniądze płyną do inwestorów via my, czyli via Finax, bo my te pieniądze dostajemy z powrotem od bety, połowę opłaty, którą ona pobiera, dystrybuujemy je automatycznie między naszymi klientami. Ale robicie tak, że kupujecie ETF-u po prostu za to, czy ktoś dostaje zwrot?

No ja myślę, że ten ETF to będzie ich najlepszy i chyba pobije ten bitcoinowy. Jakoś ten bitcoinowy mniej wierzę niż ten dywidendowy. A to zobaczymy to w długim terminie. Oni się bardzo transparentnie pokazują. Beta, które ETF-y mają największą kapitalizację, to MVIC ma największą. WIG20 jest dużo niżej, MWIG jest najbardziej popularny. Nie lubimy tego państwa, spółek państwowych w portfelach. No tak się potoczyło. Dobrze, a chciałem zapytać się tak jeszcze, bo to tu pokazujemy sobie te portfele, te dynamiczne itd. Faktycznie w okolicach kwietnia było takie załamanie. Chciałem zapytać się, bo to wy to śledzicie, jak klienci Finaxa zareagowali na Te spadki, takie trumpowe spady.

Tak, tak nazwijmy to krach trumpowy, bo to on tak szybko spadł, bo tam Donald Trump prowadzał wówczas, wiesz, cła na wszystko co się rusza, tak jak szybko rynek spadł, tak szybko rynek wzrósł, jak klienci finanse zareagowali. Wiesz co, jestem tutaj bardzo dumny z naszych inwestorów, bo ta taka nudna edukacja, już nudna edukacja, którą my tu uprawiamy, też w sumie to, co Wy robicie, czyli takie inwestowanie długoterminowe i wykorzystywanie spadków do tego, żeby kupić, co wbijamy do głowy naszym inwestorom, to faktycznie działa. I takie momenty sprawdzam właśnie, jak ten krach trumpowy, one są tego dowodem, bo... Pamiętam, że jeszcze na początku, jak przychodziłem do Finaxa 5 lat temu, to zawsze mnie intrygowała ta relacja między tym, co ludzie deklarują przy tym zapisywaniu się na portfele.

A tu mogę trochę piłeczkę też odbić do was, bo wy też macie konto w sumie w Finansie publiczne. Finax EU łamane przez SII. Dokładnie, zachęcam. I tam macie trzy portfele, to powiedz mi Michał, jak wy po tych spadkach, czy reagowaliście, czy nie? No tak, my jesteśmy idealnym klientem, bo my czasami zapominamy, że mamy kontakt w Finaxie. Widziałem, mam dowód, bo ja widzę, kiedy się ktoś logował i sprawdzałem dzisiaj przed tym spotkaniem, przez rok nikt się nie logował. Nie, no bo ja nie muszę się lokować, żeby sprawdzać, bo ja sprawdzam przez publiczny link. Ja sprawdzam przez finax.eu łamane przez SI. Mamy 3 publiczne portfele. Mamy portfel 100 do 0, taki najbardziej agresywny. Mamy portfel 80-20, czyli taki powiedziałbym chyba typowy dla klientów finax.

Znaczy, to jeszcze tak, to ogłośmy z tej okazji, rozumiem, że masz przygotowaną promocję mamy dla członków Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych. Tak jest. To przez tydzień. Nie wiemy, kiedy będzie publikacja, to tak zależy wiele od Michała, więc jakby… Jakby dzisiaj się zbliżała ta rocznica, druga rocznica OIPE, to wtedy się umówimy, opublikujemy. Więc powiedzmy zrobimy taki tydzień od tego jak to jest opublikowane, gdzie nowi klienci FINAX jak założą u nas konto, założą OIPE, to przez rok będziemy tym kontem zarządzali za darmo do kwoty równej limitowi. No 26 tysięcy złotych dla uproszczenia. Czyli jak płacicie do FINAX, jesteście nowymi klientami, OIPE w Polsce Promocja dla członków SII. Names mentioned

Dobrze wtedy to zdradźmy na przyszłość, żeby mieć, jak już ten rok Wam się skończy, żeby się i w Finaxie, i w Stowarzyszeniu Inwestorów Indywidualnych tym samym mailem posługiwać. O, to ważne, bardzo ważne. Tak, posługiwać, bo tam będzie w pewnym momencie może się uwiarygodnić, że jest się członkiem stowarzyszenia i mógł skorzystać już później na stałe z tej promocji. Tak jest. Promocji takiej, że członkowie stowarzyszenia mają tańszą opłatę za zarządzanie w tej Waszej podstawowej usłudze, tak? Link w opisie podcastu na stronie stowarzyszenia. Jak ktoś nas ogląda na YouTubie, podlinkujemy to. A jak ktoś podcastu słucha? To też musi przejść na stronę stowarzyszenia i być członkiem stowarzyszenia i sobie tam przejść. Będzie może sobie tego linka znaleźć. Kliknąć w tego linka, jak ktoś otworzy konto, będzie zarządzany 26 tysięcy złotych.