Mentionsy

No i szukają też innych alternatyw i postanowiłem, że przedstawimy temat szczególnie ETF-ów i wyjaśnimy, czym są ETF-y, jak w te ETF-y inwestować i jak to generalnie wygląda, żebyśmy mieli pewność.

No bo jak rozumiemy coś, no to jesteśmy w stanie podjąć jakąś decyzję, więc może zacznijmy od tego, czym są dokładnie ETF-y.

Można je troszeczkę porównać do akcji, można troszeczkę do funduszy, bliżej ETF-om do funduszy, bo dają ekspozycję na pewien koszyk instrumentów.

Na tej podstawie emituje ETF, który następnie kupują ludzie na całym świecie, więc tu jest też ta ogromna przewaga, bo przykładowo, jeżeli kupujemy fundusz emitowany przez jakąś polską instytucję, no to ten fundusz ma pewną ograniczoną pulę, często dla polskich klientów.

Natomiast jak kupujemy ETF-y

Tak jak mówimy o ETF-ie na S&P 500, to będzie koszyk akcji z S&P 500, ale będą też ETF-y na dane branże, na dane sektory i to będzie grupa z kolei spółek z danej branży.

Możemy odwzorować poprzez te ETF-y, znaczy te ETF-y odwzorowują indeksy giełdowe, branże czy jakieś surowce, tak?

No i są emitenci tych ETF-ów, tak?

Rozumiem, że jest jakaś grupa największych podmiotów, najbezpieczniejszych w dużej teorii, które takie ETF-y emitują, tak?

Można by to jeszcze rozszerzyć o to, że te ETF-y są indeksowe, czyli będą faktycznie na indeksy i to wszystkie można chyba powiedzieć, bo tak jak wymieniliśmy sobie przed chwilą kontynenty, to faktycznie każdy kraj ma swój indeks giełdowy, więc możemy kupić ETF na indeks giełdowy z danego kraju.

I tutaj będziemy mieli energię na przykład, finanse, nieruchomości również możemy kupić na faktycznie takie ETF-y tematyczne, branżowe możemy troszeczkę powiedzieć, a tematyczne mogą to być na przykład

ETF-y na sztuczną inteligencję, na przykład na marihuanę.

No to jeżeli, przepraszam, że dziwi żadne słowo, jeżeli jest ETF na sztuczną inteligencję, to znaczy, że to jest koszyk firm, które zajmują się, czyli np.

Natomiast w przypadku ETF-a korzystamy z tych spółek, które rosną szybciej, tych, które rosną średnio, troszeczkę wolniej, dostajemy pewną średnią.

I powiedzmy, że jedna z tych pięciu wybranych firm w danym ETF-ie

Zrobi taki model, który zrewolucjonizuje te dotychczasowe, więc ja zapakowany w pięć tych firm, powiedzmy w całe ETF, będę korzystał z tego, że jedna z tych pięciu firm wyszła do przodu, a pozostałe zostały z tyłu, ale i tak to tak pociągnie do góry, że ta moja stopa zwrotu powinna być.

Ten przykład przed chwilą był taki dość ekstremalny, natomiast w przypadku ETF-ów oczywiście nie mamy takiej sytuacji, że ten rozjazd będzie aż tak duży.

To można zainwestować w pojedyncze akcje, no ale tutaj jakby jest kwestia naszej analizy i tego, co się rzeczywiście wydarzy i tego, co Trump powie albo Musk na Twitterze, albo możemy rzeczywiście kupić ten ETF i raczej o nim zapomnieć, tak?

Zdecydowanie tak, bo do handlu są kontrakty terminowe, kryptowaluty, natomiast ETF raczej jest tym instrumentem, tak jak powiedziałeś, żeby go kupić, potrzymać dłużej, troszeczkę mniej transakcji robić, czyli takim instrumentem faktycznie do długoterminowego inwestowania i wtedy też można pomyśleć o tym, żeby włożyć jakieś większe pieniądze, bo jak ktoś zaczyna z mniejszymi kwotami, rzędu kilka tysięcy złotych, kilkanaście tysięcy złotych, on chce zrobić szybko, więc tutaj raczej

Brakuje tej cierpliwości, żeby kupić ETF i trzymać go jakoś długo, żeby zarobić kilkanaście czy kilkadziesiąt procent.

Z drugiej strony faktycznie jego pomnożenie i ETF tutaj będzie tym najlepszym instrumentem, bo z drugiej strony korzystamy z tej płynności, czyli kupujemy ETF notowany na dużej giełdzie, gdzie duże kwoty wchodzą w grę obrotu takim ETF-em.

A takiej sytuacji nie będzie na ETF-ach z tego względu, że właśnie mówimy o tej ogromnej płynności, o tym dużym kapitale, który tam jest kupującym, sprzedającym.

Kupuję taki ETF i jakby co jest kosztem tutaj?

Akcentuję, że to są procenty, bo w przypadku ETF-u, nawet w przypadku akcji, to są 0,3%, 0,25% na polskiej giełdzie.

Na amerykańskiej giełdzie będzie to jeszcze mniej, na ETF-y również mają tak niskie opłaty.

Więc z kolei, jeżeli traktujemy ETF jako instrument, który kupujemy na jakiś dłuższy czas i planujemy zarobić 10, 15, 20, a może więcej procent, to te setne procenta opłat przestają mieć w jakiś sposób znaczenie.

W przypadku ETF-ów są indeksy, które, znaczy mogę kupić ETF, który…

Tak, ETF, który może być oparty o akcje, które też będą wypłacać dywidendę.

Wówczas mamy dwa systemy akumulacyjne lub dystrybucyjne i to też trzeba sobie sprawdzić w specyfikacji tego ETF-u, jaką on ma rolę.

I to jest ETF dystrybucyjny.

Natomiast mamy też ETF-y akumulacyjne.

Czyli jeżeli kupię 100 jednostek danego ETF-a i powiedzmy ta dywidenda jest na poziomie 2%, to... Lepiej by było ją przeznaczać tak, żeby mieć 102.

Myślę, że skoro już wiemy z grubsza jak wyglądają te ETF-y, to myślę, że to jest dobry moment, żebym wam pokazał w jaki sposób taki ETF można nabyć, więc teraz przeniesiemy się do komputera i ja wam pokażę w jaki sposób taki ETF możemy kupić.

Czyli dalej, ticker, nazwa, kwota, ujęcie roczne, miesięczne, tygodniowe, jaki jest wolumen obrotu, jaki to jest rodzaj instrumentu, czyli jest to ETF.

Tutaj mogę śledzić, co się z tym moim ETF-em dzieje.

Ja tutaj nie wybrałem tego ETF-u, dlatego że chcę w niego wszystkie pieniądze zainwestować i to rekomenduję.

Oczywiście, jeżeli chcesz inwestować w ETF-y i przenosić tam część swojego majątku, to warto na początku przejść jeszcze do innych filmów na YouTubie, gdzie więcej dowiesz się na temat ETF-ów, czyli wpisać na przykład taką frazę, obejrzeć kilka filmów, które nam więcej na ten temat

Można zobaczyć jakie są największe ETF-y, czyli tutaj Vanguard, który kupiłem.

Jak widzicie inwestowanie w ETF-y nie wymaga jakiejś specjalistycznej wiedzy technicznej, można to zrobić w prosty sposób za pomocą swojego komputera, więc wrócimy teraz dalej do tematu ETF-ów, do samych walut.

Co ciekawe właśnie pod względem inwestowania w ETF-y, ze słabym dolarem zazwyczaj wiązało się to, że rynki wschodzące, emerging markets, one wtedy rozkwitały.

Coś dla osób, które po prostu rozumieją, jak ta gospodarka funkcjonuje, jak ludzie tymi emocjami zarządzają na tym rynku, jakie decyzje podejmują, a pójście w taki ETF to jest powiedzmy takie rozwiązanie, że nie kupuję mieszkania na wynajem,

Ale jest to jednak coś bardziej wirtualnego, więc jakie jest twoje podejście do samych ETF-ów?

I raczej nie rejty, nie ETF-y na nieruchomości.

No i dopiero zostaje nam takie jakieś 30% i tu bym oscylował plus minus 10 na właśnie ETF-y, ale wtedy raczej idziemy w ETF-y indeksowe, które mają taką trochę największą ekspozycję, no bo tych spółek jest najwięcej, albo w to, co lubimy, załóżmy jakąś branżę, branżę medyczną,

A jak często trzeba obserwować ten ETF?

I jak ten ETF się wtedy zarabia?

Pierazę drzwi, jakie to były wzrosty na tych ETF-ach?

Dlatego wszedłbym w takie ETF-y tematyczne w sytuacjach, gdy ktoś lubi

Nie ma tolerancji na zmienność woli bezpieczeństwa, więc z kolei rozmawiamy o ETF-ach jako instrumencie bardziej bezpiecznym niż wszelkiego rodzaju inne instrumenty, więc branże mało płynne

Więc trzymanie takich ETF-ów w długiej jednostce czasu faktycznie może nie okazać się zbyt ciekawe.

Plus inne jakieś takie sytuacje, które było wiadomo, że to wystrzeli, a jednak ten ETF nie zachował się w ten sposób.

Tak, Uran, akurat też bardzo ciekawy ETF i zwłaszcza też w dzisiejszych czasach.

No i dzisiaj de facto od tego czasu ten ETF, akurat URA dokładnie, taki jest jego skrót, jest jakoś sześć razy więcej wyższy od tamtych poziomów, czyli 600%.

Tak, co miesiąc regularnie zakup, czyli mamy jakieś przychody swoje z pracy, mamy jakąś górkę i część, nie całość górki, ale część górki przeznaczamy na to, żeby w danym miesiącu zrobić zakup jednego, drugiego, trzeciego ETF-u.

I tu jest ogromna przewaga kupienia ETF-u, bo my się nie zastanawiamy nad tym, czy kupić tą spółkę, tą, czy tą, czy tym, czym one się zajmują,

A jednocześnie ETF daje nam ekspozycję na te spółki.

Tu przygotowując się do wywiadu, ja ci też wysłałem wcześniej taką planszę, czat mi przygotował o to, na co zwrócić uwagę przy zakupie ETF-a i na co zwrócić uwagę przy błędach, przy inwestowaniu w ETF-y.

Czyli czy ten ETF rzeczywiście kupuje te akcje, czy tylko... Wykluczyłbym te syntetyczne, tylko te, które faktycznie kupują te akcje, a nie odzwierciedlają.

Jeżeli kupujemy specyficzne jakieś ETF-y, czyli właśnie czy tam marihuana, czy jakieś gamingowe spółki, czy takie, na których się nie znamy, no to trochę ryzykujemy, więc żeby zejść z poziomem bezpieczeństwa, znaczy zwiększyć nasz poziom bezpieczeństwa, to kupujemy na przykład cały indeks giełdowy całego kraju, na przykład te SP500.

Finalny cel inwestowania w te ETF-y, bo finalnym celem nie jest to, żebyśmy wsadzili w wieku 20 lat tam 50 tysięcy i w wieku 30 lat wyjęli 400 tysięcy powiedzmy, tylko chyba celem jest jakby, żeby po prostu te nasze wolne środki

Nie wkładać w nieruchomości, bo nie chcemy, na przykład mamy za mało i wrzucać to po prostu w ETF, no ale finalnie później te pieniądze trzeba wyciągnąć i albo wrzucić i tak w nieruchomości, albo je skonsumować, nie?

Jeżeli nie mamy z tego dywidend i nie żyjemy z dywidend, nie mamy tam kilku milionów dolarów, żeby żyć z dywidend z akcji czy z ETF-ów, no to tak naprawdę chyba jakby celem wrzucania pieniędzy w ETF-a jest to, żeby

Powiedzmy, że teraz ktoś chce założyć konto u brokera, zacząć działać i mają to być ETF-y.

To gdzie szukać wiedzy na temat tych ETF-ów?

Jadąc Uberem pisałem, czym jest ETF, jakie są rodzaje, czy są dywiduosyntetyczne, czy te, które realnie kupują, jakie są ryzyka, jakieś historyczne zwroty, jakie były przypadki i tak dalej.

No dobrze, to myślę, że to tyle, jeżeli chodzi o ETF-y.

Jakie jest Twoje zdanie na temat ETF-u?

Jaki procent można by bezpiecznie ulokować w taki ETF, jeżeli można to nazwać o bezpiecznym ulokowaniu jako człowieka, który się ponad 20 lat tym zajmuje?

Tak jak powiedziałem, budowanie portfela na pewno będzie miało tu znaczenie, czyli połączenie instrumentów bezpiecznych z ETF-ami bezpiecznych, czyli nieruchomości i metali wartościowych.

Oczywiście, jeśli mówimy o ETF-ie w takim portfelu, to mniej więcej udział około 30% plus minus 10%.

No i mniej więcej 3-5 ETF-ów to jest ta ilość, która z jednej strony da nam możliwość wzięcia udziału w różnych