Mentionsy

Jest koniec roku, wszyscy myślą o emeryturach, jak oszczędzić jak najwięcej na tę emeryturę i będziemy mogli właśnie sobie przypomnieć czym jest OIPE, jak ten rachunek funkcjonuje i na końcu porozmawiamy też trochę o wynikach, jeżeli chodzi o ten rachunek za pierwszy rok, ponieważ minął pierwszy rok i w końcu jesteśmy w stanie, możemy w ogóle podzielić się z Wami informacjami odnośnie wyników naszych strategii po pierwszym roku.

Jak wiemy jest to część trzeciego filaru emerytalnego w Polsce razem z IK i KZE, PPE i PPK.

Co istotne różnica tutaj między OIPE a IKE to niewątpliwie jest to, że musi to być rachunek zarządzany.

W Finax podajemy wiele ciekawych informacji, wiele istotnych informacji jak wyniki, w co inwestujemy.

No i tutaj często pojawia się ten temat IKE, IGZE, czyli tych programów, które są stosunkowo podobne do OIPE, również są elementami trzeciego filaru emerytalnego.

Możecie mieć jak najbardziej zarówno OIPE, IKE jak i IGZE i dodatkowo możecie oczywiście korzystać z tych trzech limitów niezależnie od siebie.

Czyli jeżeli na przykład macie już IKE i IGZE i wykorzystujecie te limity do pełna, a macie jeszcze jakieś środki, które chcielibyście zainwestować właśnie wykorzystując to zwolnienie z podatku,

To jak najbardziej możecie sobie takie OIPE otworzyć i skorzystać z dodatkowego limitu właśnie na inwestowanie bez podatku, ale też ustawodawca przewidział taką możliwość, że jeżeli macie swoje IKE, nie jesteście z niego do końca zadowoleni albo po prostu przekonało was OIPE preferujecie takie rozwiązanie, to możecie sobie dodatkowo jednorazowo przenieść wszystkie środki, które posiadacie w IKE właśnie do OIPE.

Na samym początku możecie otworzyć konto w bardzo prosty sposób z aplikacją lub z przeglądarki internetowej.

Możecie się na nią zdecydować albo lekko ją zmodyfikować i wówczas możecie już założyć konto.

Kiedy takie konto już założycie, wszystkie wasze wpłaty są inwestowane automatycznie, automatycznie są też dzielone na poszczególne składniki wchodzące w skład waszego portfela, a kiedy zachodzi taka potrzeba, no to mamy tutaj automatyczny rebalancing, czyli jeżeli ten poziom ryzyka waszego portfela zmieni się, nie będzie już dostosowany do tego, co sobie na samym początku założyliście, co jest dostosowane maksymalnie do waszych potrzeb, do waszych preferencji,

No to algorytm samodzielnie decyduje o takim momencie, który będzie wskazany do tego, żeby taki rebalancing przeprowadzić, te składniki w portfelu wyrównać i utrzymać optymalny poziom ryzyka.

Także tutaj jest bardzo szeroka dywersyfikacja, zarówno jeśli chodzi o same spółki, jak i jeśli chodzi o lokalizację, bo mówimy tutaj o aktywach z co najmniej 92 krajów.

Także jest to portfel bardzo szeroko zdywersyfikowany.

No i oprócz tego, to co jest też fajne właśnie z góry, narzucone również przez Unii na prawodawstwo, to wprowadzenie do tego produktu technik ograniczania ryzyka.

A przejdźmy teraz do tego, co być może ciekawi was najbardziej, czyli do wyników Europejskiej Emerytury.

Są to dobre wyniki, natomiast musimy też pamiętać co się działo w tym roku, czyli przede wszystkim mieliśmy wybory w Stanach Zjednoczonych i przed wyborami rynki radziły sobie lepiej.