Mentionsy

W tym filmie mówię o najlepszych IKE IKZE, a w zasadzie o tym, jak zmienić kiepski produkt na sensowny.

Bo narracja w necie jest taka – załóż IKE IKZE i oszczędzaj na podatkach.

Bo ¾ kont IKE IKZE dostępnych w Polsce w moim przekonaniu jest naprawdę drogi w stosunku do tego, co dają.

I wśród nich są produkty z tak gigantycznymi opłatami, często w ogóle poukrywanymi gdzieś, że nawet korzyści podatkowe, jakie oferują IKE IKZE, nie zrównoważą

Zaraz przejdę do transferu, ale powiem Ci jeszcze, które IKE IKZE sama odrzucam, gdy wybieram coś dla siebie, a jakie mają dla mnie jakiś większy sens.

I równocześnie takiego zabezpieczenia przed inflacją to dla mnie liczy się tak naprawdę tylko jedno konto z wszystkich IKE lub IGZE.

Jest to IKE lub IGZE obligacje i takie konto możesz założyć w PKO BP.

Ja mam właśnie takie konto IKE i o nim więcej mówię.

Natomiast w tej części portfela, gdzie jestem w stanie zaakceptować wyższe ryzyko, chcę inwestować odważniej, czyli po prostu mam ochotę na akcję, to sensowną opcją dla mnie jest IKE lub IKZE w formie rachunku maklerskiego i w ramach takiego konta ja mogę sobie kupować tanie ETF-y na akcje zagraniczne.

To jest IKE Marcina, IKZE Marcina i moje IKZE.

Pozostałych rodzajów IKE IKZE w sumie ja nie biorę pod uwagę, nie bierze też pod uwagę ich Marcin, bo po prostu są za drogie w stosunku do tego, co oferują.

I mieliśmy kiedyś z Marcinem i on i ja IKE w formie funduszy inwestycyjnych w TEFI, ale gdy pojawiła się możliwość inwestowania w...

Pytanie zagraniczne ETF-y właśnie na akcje za pośrednictwem IKE lub IKZE w formie tego rachunku maklerskiego, to Marcin się przeniósł na takie konto i to był właśnie transfer Marcina, a ja dokonałam transferu z takiego właśnie IKE w TFI na IKE obligacje.

I żeby to skontrastować i pokazać, co to jest tanie IKE IKZE, to oszacowałam sobie, że na moim IKZE maklerskim w tym roku zapłacę jakieś 16 złotych różnic kursowych i jakieś 0,2% wartości portfela, którą pobierze nabyty przeze mnie ETF.

IKE lub IKZE z obligacjami detalicznymi lub IKE IKZE w formie rachunku maklerskiego.

Miałam kiedyś droższe IKE.

Marcin miał droższe IKE.

Mówię o transferze, a nie o wypłacie z IKE czy IKZE.

Krok pierwszy, być może najważniejszy i najtrudniejszy, to wybór nowego IKE lub IKZE i podpisanie umowy z wybraną instytucją.

I na etapie zakładania takiego konta każda instytucja zapyta Cię, czy masz już IKE lub IKZE, czy też nie masz.

I w tym momencie zaznaczenie tej opcji jest kluczowe, bo posiadanie kilku IKE lub IKZE przez jedną osobę jest po prostu nielegalne.

Na przykład koleżanka uciekała z drogiego IKE w TFI, bo płaciła tam 2% rocznie za jakąś bardzo prostą strategię i musiała do nich iść osobiście.

Mnie też osobiście zastanawiało, jak to wygląda w przypadku transferu z IKE obligacje, które posiadam, choć nie zamierzam się stamtąd wynosić.

Po pierwsze, potwierdzenia zawarcia nowego IKE lub IKZE oraz wypełnionego wniosku o transfer.

I ta część przenosin to jest trochę taki labirynt, więc skontaktowaliśmy się z dziewięcioma firmami, które prowadzą najwięcej kont IKE IKZE i to był jedyny klucz.