Mentionsy

Konta bankowe, portfele, aplikacje, brokerzy, ubezpieczenia znajdziecie tu wszystko na jednym wygodnym schemacie z nazwami konkretnych firm, bo bardzo często o to pytacie.

Biuro, systemy informatyczne, praca moich współpracowników, druk książek, montaż filmów, prawnicy, podatki, opłaty itd., itd.

Mamy umówione konto firmowe, konto osobiste, konto wakacyjne, to przejdźmy teraz do inwestowania i zasad dywersyfikacji, a później do ubezpieczeń, które stosujemy.

Praciłem w ten sposób mnóstwo energii, a wyniki inwestycyjne były dość słabe, bo nawet jeśli część pomysłów dawała dobrze zarobić, to inne przynosiły straty.

Jeśli dopiero zaczynasz przygodę z inwestowaniem i chcesz inwestować skutecznie i świadomie, nie dając się nabrać na kit wciskany w internecie, to koniecznie dołącz do już ponad 160 tysięcy czytelników Finansowej Fortecy.

Robię to, żebyście mogli skorzystać z rzeczy, które u mnie działają, ale przede wszystkim, żebyście mogli uniknąć błędów, które ja po drodze popełniam, bo zgadzam się, że warto uczyć się na błędach, ale jestem przekonany, że najlepiej uczyć się na cudzych błędach.

Jego szczegółowy skład i wyniki inwestycyjne omawiam regularnie na blogu i na kanale YouTube po zakończeniu każdego kwartału.

I najważniejsze z tych produktów to IKE oraz IGZE.

Trzy z nich, czyli IGZE Kasi, Moje IGZE i Moje IK, mają formę rachunku maklerskiego i na tych rachunkach inwestujemy sobie w zagraniczne ETF.

Po drodze zmienialiśmy firmę prowadzącą IK w miarę jak poprawiała się dostępna na rynku oferta, bo kiedyś w ramach IK nie można było inwestować w zagraniczne ETF, więc my korzystaliśmy akurat z IK Plus w formie funduszy inwestycyjnych.

Nie zamykamy IKE ani IGZE, jak chcemy zmienić dostawcę, bo to oznaczałoby utratę tych wszystkich korzyści podatkowych, tylko dokonujemy tzw.

Więc te trzy rachunki, czyli Ike Marcina, Xe Marcina i Xe Kasi.

eMakler został zwycięzcą naszego corocznego, szczegółowego, bardzo rozbudowanego rankingu IK oraz IGZE w domach maklerskich, który opracowujemy i publikujemy w listopadzie każdego roku.

Ostatecznie zdecydowała w moim przypadku wygoda, bo jak już wiecie mam konto osobiste w mBanku, więc wpłata na IKX odbywa się od razu i nie muszę czekać dodatkowego dnia roboczego na przeprowadzenie transakcji.

A zatem moje IKE, moje IGZE oraz IGZE Kasi prowadzimy obecnie w formie rachunku maklerskiego e-makrwem banku.

A co z czwartym tym antypodatkowym pokrowcem, czyli IKE Kasi?

Tu korzystamy z IKE Obligacje, czyli inwestujemy w dziesięcioletnie indeksowane inflacją obligacje Skarbu Państwa.

Zatem ich zdaniem sensowniejszym wyborem na IKE jest rachunek maklerski.

Dlaczego jednak my postanowiliśmy przeznaczyć IKE Kasi do inwestowania w obligacje indeksowane inflacją?

Innymi słowy, wykorzystując ikę Kasi do inwestowania w akcje, przekroczylibyśmy docelową wagę akcji w naszym portfelu, gdybyśmy chcieli wykorzystać wszystkie limity.

To był okres wysokiej inflacji w USA i gdyby zamiast bonów skarbowych użyć tu odpowiednika naszych obligacji indeksowanych inflacją, które oczywiście nie były wówczas dostępne dla inwestorów, to na dogonienie wyniku obligacji przez akcję potrzeba by było poczekać jeszcze kolejne lata.

Przeznaczyliśmy zatem w pełni świadomie jedno ike na obligacje indeksowane inflacją, bo takie opakowanie tych obligacji tworzy z nich doskonałe zabezpieczenie na okresy wysokiej inflacji i dodatkowo świetnie stabilizuje nasz portal.

I z tych powodów uważam, że dla osób, które albo nie rozumieją akcji, albo nie chcą związanych z akcjami emocji, takie IKE obligacje jest solidnym wyborem, a wyniki mogą być całkiem zdobalające.

Zobaczcie, to jest rzut ekranu z IKE obligacje Kasi i sprawdziłem, że 15 lipca 2019 roku, czyli po transferze IKE z TFI, kupiliśmy za te przetransferowane środki

I to wynik, który został wykręcony bez najmniejszego stresu, bez emocji, z pełną gwarancją Skarbu Państwa.